Het is geen geheim dat diversificatie de sleutel is tot succes bij beleggen en als mensen houden we van onze opties! Veel beleggers gaan ervan uit dat diversifiëren betekent dat ze beleggen in verschillende soorten effecten, zoals obligaties, aandelen en opties. De topbeleggers gebruiken de term echter in hun meest exclusieve vorm en beleggen in echt gediversifieerde activa. Dit brengt ons bij alternatieve investeringen.

Wat zijn alternatieve investeringen?

Buiten aandelen en obligaties is er een wereld van beleggingen waaruit we kunnen kiezen. Alternatieve beleggingen zijn die beleggingen die verschillen van de traditionele vormen van beleggen in termen van liquiditeit, hoe ze worden gereguleerd en hoe ze worden beheerd. Het hebben van een gemengd pakket aan beleggingen is zeer gunstig voor een belegger, vooral tijdens een recessie. Mensen die een recessie of inflatie hebben meegemaakt, zullen u vertellen dat beleggen in slechts één type activa tot grote verliezen zal leiden.

Enkele voorbeelden van alternatieve investeringen zijn durfkapitaal, vastgoedinvesteringen en zelfs goudroof. Deze activa zijn meestal illiquider dan traditionele beleggingen en hebben weinig tot geen correlatie met aandelen en obligaties. Alternatieve beleggingen zijn echter minder gereguleerd dan traditionele aandelen die onder controle staan ​​van organisaties zoals FINRA, SEC in de VS of SEBI in India. Aan de andere kant, hoewel het geen gecontroleerde investeringen zijn, is de prestatie van alternatieve investeringen moeilijk te meten. Dit komt omdat er, in tegenstelling tot aandelen, beperkte informatie beschikbaar is over alternatieve beleggingen, waardoor ze moeilijk te beoordelen zijn.

Soorten alternatieve beleggingen

Alternatieve beleggingen zijn een mentaliteitsbenadering van beleggen in plaats van een specifieke belegging. Er zijn verschillende alternatieve beleggingen en beleggers kunnen degene kiezen die het beste bij hun managementstijl passen. Enkele investeringen zijn:

1. Private equity

Investeren in de aandelenmarkt is geweldig, maar niet alle bedrijven zijn genoteerd aan de beurs. Er zijn meer particuliere bedrijven dan openbare bedrijven en de bedrijven nemen vaak een investeerder aan om hun groei te helpen financieren. Private equity is de brede term om het spectrum van investeerders in de private markt te beschrijven. De fondsen die door de private equity-bedrijven worden opgehaald, zullen worden geïnvesteerd in particuliere bedrijven, waaronder veel veelbelovende startups. Het opgehaalde kapitaal wordt gebruikt voor organische en anorganische groei van het bedrijf. Het geïnvesteerde bedrag wordt vervolgens teruggegeven aan de investeerders tijdens een exit-evenement, zoals het particuliere bedrijf dat een IPO uitgeeft om naar de beurs te gaan of een overname of fusie.

Om de prestaties van deze alternatieve belegging te beoordelen, gebruiken veel beleggers het interne rendement (IRR), maar dit houdt geen rekening met de tussentijdse of negatieve kasstromen. In de afgelopen jaren is deze formule geëvolueerd naar de Modified IRR, een meer holistische benadering om de prestaties van een private equity-investering te analyseren.

2. Verzamelobjecten

Verzamelobjecten is de brede term die wordt gebruikt om items zoals auto's, antiek, schilderijen en verschillende vintage items te beschrijven. Met andere woorden, het zijn items met een lage intrinsieke waarde. Veel mensen hechten veel waarde aan deze items, maar in tegenstelling tot aandelen en obligaties die winst en inkomsten kunnen genereren, is de waarde van de verzamelobjecten gebaseerd op speculaties van kopers en verkopers. Een investering in verzamelobjecten kan helpen uw portefeuille te diversifiëren, maar u moet een goed begrip hebben van de items die u verzamelt om risico's te verminderen.

Een van de beste manieren om in verzamelobjecten te investeren, is door persoonlijk geïnteresseerd te zijn in wat u verzamelt. Dit zal u helpen interesse in de markt te ontwikkelen en expertise op te doen over de items waarin u investeert. Items die op deze manier worden verzameld, zullen de verzamelaar persoonlijke voldoening geven van de items die ze bezitten, ongeacht of ze het verwachte rendement ontvangen.

Het is belangrijk voor beleggers om te onthouden dat verzamelobjecten een lange bewaarperiode hebben. Hoewel aandelen en aandelen in een opwelling kunnen worden verkocht, afhankelijk van de marktomstandigheden, moeten verzamelobjecten daarentegen voor een langere periode door de eigenaar worden 'bewaard'. Dit komt omdat verzamelobjecten de neiging hebben om in de loop van de tijd aan waarde te winnen en te snel verkopen kan alleen maar leiden tot hoge transactiekosten.

Hoewel verzamelobjecten kunnen helpen uw portefeuille te diversifiëren, heeft een belegger uitgebreide marktkennis nodig om de juiste beslissingen te nemen. Maar collectible investing is geweldig, want het is niet alleen een alternatieve investering, maar het is ook een hobby voor velen!

3. Hedgefondsen

Een hedgefonds is geen enkele belegging, maar eerder een gepoolde belegging die wordt beheerd door een beleggingsadviseur. Een hedgefonds haalt geld op bij investeerders en gebruikt het geld om hele bedrijven op te kopen, hetzij door een overname, hetzij door in het bedrijf te investeren om de bedrijfsvoering te verbeteren. Er zijn ook hedgefondsen die gespecialiseerd zijn in onroerend goed of andere activa zoals patenten en handelsmerken.

Investeren in hedgefondsen kan een belegger helpen zijn portefeuilles te diversifiëren, omdat hedgefondsbeheerders verschillende strategieën gebruikten bij het beleggen. Dit omvat arbitrage, noodlijdende activa en macrotrends. Ze hanteren ook een hefboombenadering voor investeringen, waarbij geleend geld wordt gebruikt voor investeringen.

Hedgefondsen verschillen van private equity-investeringen omdat ze beleggen in openbare bedrijven, waardoor ze meer liquiditeit bieden en het voor beleggers gemakkelijker maken om indien nodig hun geld op te nemen. Een rapport van het World Economic Forum stelt dat in de VS beleggingen in hedgefondsen 40% van de totale alternatieve beleggingen vertegenwoordigen.

Afsluitende gedachten

Diversificatie is de mantra als het gaat om het behalen van een hoog rendement op uw beleggingen. Hoewel de aandelenmarkt beleggers in staat stelt de prestaties van hun aandelen te beoordelen en liquiditeit biedt, is het niet altijd de veiligste belegging, aangezien de markten constant volatiel zijn. Dit heeft geleid tot een toename van de populariteit van alternatieve beleggingen in de afgelopen jaren.

Historisch gezien zijn alternatieve beleggingen echter populairder bij vermogende particulieren, omdat ze een grote initiële investering vergen en niet snel in contanten kunnen worden omgezet. Niettemin hebben alternatieve beleggingen tal van voordelen, zoals portefeuillediversiteit en actief beheer van fondsen.

Alternatieve beleggingen zijn nu een optie voor alle soorten beleggers en niet alleen voor de rijken. Maar deze investeringen vereisen veel onderzoek en studie en investeren in hen zonder een grondige beoordeling kan ongelooflijk riskant zijn.