Een complete gids over waar u uw Demat &Trading-account kunt openen (bijgewerkt): Twee jaar geleden schreef ik een artikel over het verschil tussen een demat- en een handelsaccount. Dat artikel kreeg veel aandacht van de lezers en vroeg me verder uit te wijden over waar deze rekeningen te openen.
Omdat ik in dat artikel niet heb besproken welke effectenmakelaars voor welke gebruikers geschikt zijn, ontving ik veel vragen van de lezers over het openen van een demat- en handelsaccount. De meeste van hen waren beginners en daarom besloot ik er een artikel over te schrijven, wat nuttig kan zijn voor beginnende investeerders.
In dit bericht bespreek ik de effectenmakelaars die ik persoonlijk heb gebruikt en onderzocht. Tijdens mijn investeringsreis van de afgelopen vijf jaar ben ik veel handelsplatforms tegengekomen. Van full-service brokers zoals ICICI direct, HDFC-effecten, SBI Smart, etc, tot de nieuwere discount brokers zoals Zerodha, Upstox, 5Paisa, Trade Smart Online, etc, ik heb ze allemaal beoordeeld. Bovendien moet ik, omdat ik op handelsgebied ben, op de hoogte blijven van de nieuwste makelaars en hun kosten.
Aan het einde van dit artikel weet u goed waar u uw handels- en demat-account moet openen. Ik zal proberen het zo eenvoudig mogelijk te houden tijdens het beantwoorden. Daarnaast zal ik ook onthullen welke effectenmakelaar ik gebruik voor het handelen in aandelen. Zorg er daarom voor dat je dit artikel tot het einde leest. Ik ben ervan overtuigd dat het je zal helpen.
Inhoudsopgave
Voordat we op het onderwerp ingaan, wil ik u de kleinste uitleg geven van wat het verschil is tussen demat- en handelsaccounts, zodat we allemaal op dezelfde pagina staan.
Net zoals geld op uw spaarrekening staat, zo worden uw gekochte aandelen op uw demat-rekening bewaard. Wanneer u een aandeel koopt, wordt het bijgeschreven op uw demat-account. En als je het verkoopt, wordt het van hetzelfde afgeschreven. Uw demat-rekening geeft op elk moment al uw aandelen weer. Trouwens, een demat-rekening is een korte vorm voor 'Gedematerialiseerde rekening'.
Aan de andere kant is een handelsaccount een medium om aandelen op een aandelenmarkt te kopen en verkopen. Het wordt gebruikt om een aankoop- of verkooporder voor een aandeel op de markt te plaatsen.
Stel bijvoorbeeld dat u wat aandelen wilt kopen. Vervolgens moet u details invoeren zoals 'Welk aandeel wilt u kopen?', 'Hoeveel hoeveelheden aandelen u wilt kopen?', 'Tegen welke prijs wilt u die aandelen kopen', enz. En al deze plaatsingen van koop-/verkooporder wordt gedaan met behulp van een handelsaccount.
Als u in Indiase aandelen handelt, moet u zowel een demat- als een handelsaccount hebben. Hoe dan ook, beide accounts zijn gekoppeld en kunnen worden geopend bij elke effectenmakelaar. Verder is het openen van deze rekeningen in het tijdperk van internet heel eenvoudig en snel.
Dit is een van de veelgestelde vragen die ik per e-mail ontvang. Daarom moest ik deze hier beantwoorden.
Ja, u heeft een effectenmakelaar nodig om in Indiase aandelen te handelen.
Je kunt gewoon niet op de beurs lopen om je aandelen te kopen/verkopen. Er zijn veel processen betrokken bij de overdracht en afwikkeling van voorraden voor een bevredigende koop- en verkoopervaring van de deelnemers. En hier spelen effectenmakelaars een belangrijke rol, samen met de beurzen en toezichthouders. Over het algemeen heeft u een effectenmakelaar nodig om in aandelen te handelen.
Eigenlijk is een effectenmakelaar een persoon/organisatie die een geregistreerd lid is van de effectenbeurs en een licentie heeft gekregen om deel te nemen aan de effectenmarkt in plaats van zijn klanten.
Van grote bankbedrijven zoals HDFC Securities, ICICI Direct, Kotak-effecten, enz. tot nieuwere snelgroeiende startups zoals Zerodha, Fyers, enz. zijn allemaal voorbeelden van effectenmakelaars in India.
Aandelenmakelaars kunnen namens hun klanten direct aandelen op de aandelenmarkt kopen en verkopen en voor deze service een kleine commissie in rekening brengen. De commissie is echter minimaal in vergelijking met het snelle handelsplatform dat ze aanbieden. Met behulp van deze platforms kunt u binnen enkele minuten aandelen kopen/verkopen via uw internet/telefoon terwijl u thuis op de bank zit.
Er zijn twee basistypen effectenmakelaars in India:full-service makelaars (traditionele makelaar) en kortingsmakelaars (budgetmakelaars).
Dit zijn traditionele makelaars die handels-, onderzoeks- en adviesfaciliteiten bieden voor aandelen, grondstoffen en valuta. Deze makelaars brengen commissies in rekening als een percentage van elke transactie die door hun klanten wordt uitgevoerd. Ze vergemakkelijken ook het beleggen in forex, beleggingsfondsen, IPO's, FD's, obligaties en verzekeringen.
Een paar voorbeelden van top full-service brokers in India zijn:
Deze makelaars bieden hun klanten alleen de handelsfaciliteit voor aandelen, grondstoffen en valutaderivaten. Zij bieden geen adviesdiensten aan. Deze effectenmakelaars kunnen u echter veel makelaardij besparen tijdens het handelen in aandelen. Hier moet u vaste makelaarskosten betalen voor de uitgevoerde transacties.
Hier is een lijst van enkele top-kortingsmakelaars in India:
Laten we de bemiddelingskosten van een full-service makelaar vergelijken met die van een kortingsmakelaar.
Een full-service broker berekent commissie als een vast percentage op elke transactie die hun klanten uitvoeren. Deze commissie kan ergens tussen 0,25-0,55% van de totale transactie liggen. Hier geldt:hoe groter de transactie, hoe hoger de makelaardij.
Aan de andere kant biedt de discountmakelaar een vast bemiddelingstarief. Deze kosten kunnen ergens tussen Rs 10-20 per transactie liggen.
Bovendien zijn deze kosten van toepassing op beide zijden van de handel. Wanneer u een aandeel koopt, moet u dus makelaardij betalen en wanneer u deze aandelen verkoopt, moet u deze kosten opnieuw betalen.
Bijvoorbeeld full-service broker ICICI Securities die 0,275% in rekening brengen als makelaardij op intraday-handel. Daarom zal de totale makelaardij in een transactie 0,275%* 2 =0,55% zijn, als we zowel kopen als verkopen meetellen.
Als u een totale transactie van Rs 5 lakhs per maand doet met ICICI direct, is de totale makelaardij in een jaar gelijk aan 0,55% * 500.000 * 12 maanden =Rs. 33.000
Laten we nu eens kijken naar de bemiddelingskosten die worden aangeboden door kortingsmakelaars. De populaire kortingsmakelaars in India, zoals Zerodha of Upstox, rekenen Rs 20 per transactie.
Laten we aannemen dat u 20 transacties per maand doet met zo'n kortingsmakelaar. Hier is uw totale makelaardij in een jaar Rs 20 (makelaardij) * 20 transacties per maand * 12 maanden =Rs 4.800.
Het is duidelijk dat u hier kunt merken dat u veel bemiddelingskosten kunt besparen door te kiezen voor kortingsmakelaars. Bovendien bieden beide makelaars een vergelijkbaar handelsplatform en daarom is de algehele ervaring niet veel anders. Over het algemeen betaalt u wat onnodige makelaardij terwijl u handelt met full-service makelaars.
Brokeragekosten zijn een van de grootste factoren om naar te kijken bij het kiezen van een effectenmakelaar, aangezien een dure makelaar u financieel kan schaden.
Afgezien daarvan is de op één na grootste factor om te controleren de reputatie van de effectenmakelaar. Een effectenmakelaar met een lange geschiedenis van een betrouwbaar handelsplatform en een goede klantenservice verdient de voorkeur.
Als u uw handelsaccount opent bij een effectenmakelaar, is dat een langdurige relatie. U kunt na het openen van uw account nog jaren in aandelen handelen. En hier wilt u niet dat uw beursvennootschap tussendoor wordt gesloten en dat al uw gekochte aandelen ermee vast komen te zitten. Controleer daarom bij het kiezen van uw effectenmakelaar altijd eerst de reputatie en betrouwbaarheid van de effectenmakelaar. Een simpele Google-zoekopdracht of het lezen van recensies van bestaande gebruikers kan helpen om rode vlaggen te vinden.
Bovendien moet u kijken naar hun web- en mobiele handelsplatforms, adviesdiensten (als u op zoek bent naar handelsadvies), klantenservice en andere voordelen die door die effectenmakelaar worden aangeboden, zoals onderzoeksrapporten , handels-/beleggingseducatie, enz.
U zou inmiddels een goed idee hebben gehad over effectenmakelaars in India. Laten we vervolgens het centrale onderwerp van dit artikel bespreken:waar moet u uw demat- en handelsaccount openen.
Als u op zoek bent naar meerdere diensten zoals aandelen, beleggingsfondsen, obligaties, valuta, vaste deposito's, grondstoffen enz., samen met onderzoeksrapporten en het niet erg vindt om een paar dollar extra te betalen voor aanvullende diensten , dan moet u uw rekening openen bij full-service brokers zoals ICICI direct, HDFC-effecten, enz.
Persoonlijk ben ik echter van mening dat als u van plan bent om alleen in aandelen (of grondstoffen) te handelen, het voordeliger is om rekeningen te openen bij discountmakelaars. Ze bieden een snel handelsplatform met lage makelaarskosten, waardoor handelaren veel geld kunnen besparen.
Bovendien is met de opkomst van internet de meeste informatie die u nodig heeft om handels-/investeringsbeslissingen te nemen, vrij beschikbaar online. Als je de onderzoeksrapporten over bedrijven wilt lezen, die zijn ook vrij beschikbaar op websites als Trendlyne, markets mojo, etc.
Opmerking:als u echt advies nodig heeft bij het kopen en verkopen van aandelen, kunt u beter kiezen voor deskundige adviesdiensten op dit gebied, die u gepersonaliseerde diensten kunnen bieden in plaats van te vertrouwen op deze grote bedrijven voor wie je misschien een heel kleine klant bent.
Ik gebruik de Zerodha-kortingsmakelaar voor het maken van al mijn handelaren. Het is de grootste effectenmakelaar in India met meer dan 2 miljoen tevreden klanten. Zerodha biedt gratis langetermijninvesteringen in aandelen (geen makelaardij) en een kortingsmakelaardij van maximaal Rs 20 voor alle andere transacties.
Aanvankelijk begon ik mijn investeringsreis met ICICI direct. De reden dat ik mijn account bij ICICI heb geopend, was vanwege hun goede reputatie en 3-in-1 accountservice. Kortom, 3-in-1 betekent dat u uw spaar-, demat- en handelsaccount in één keer kunt openen. Dus terwijl u uw spaarrekening bij ICICI bank opent, kunt u ook de andere twee rekeningen aanvragen.
Ik was blij met de aangeboden diensten totdat ik me realiseerde dat ik te veel bemiddelingskosten betaalde en een deel van mijn winst onnodig aan ICICI werd betaald. Toen begon ik onderzoek te doen naar andere effectenmakelaars waar ik deze kosten kan besparen. Ten slotte ben ik overgestapt naar Zerodha, de kortingsmakelaar en ik ben blij met het handelsplatform en de diensten die het biedt. Bovendien kan ik enorme makelaardij besparen nadat ik ben overgestapt op Zerodha, wat altijd gunstig is voor kleine particuliere beleggers zoals jij en ik.
Als u geïnteresseerd bent om uw account bij Zerodha te openen, vindt u hier de directe link naar de applicatie voor het openen van een account!
Het openen van uw handels- en dematrekening is volledig online, papierloos en probleemloos. Als u de softcopy's van uw documenten (PAN-kaart, aadhar-kaart en spaarrekeningafschrift/Geannuleerde Cheque) al op uw mobiel/laptop hebt staan, kunt u deze rekeningen binnen een uur openen. Ga naar de website van de effectenmakelaar en vraag een account aan.
Lees ook:
Ja, u kunt meerdere accounts openen.
In feite kunt u zoveel handelsaccounts openen als u wilt bij meerdere effectenmakelaars. Als u wilt, kunt u een account hebben bij een discountmakelaar en een andere bij een full-service broker.
Houd er echter rekening mee dat u jaarlijkse onderhoudskosten (AMC) moet betalen voor al uw actieve accounts. Over het algemeen kan deze AMC tussen Rs 300-700 per jaar zijn (lager voor kortingsmakelaars). Daarom, als u drie accounts heeft, moet u mogelijk onderhoudskosten betalen tussen Rs 900-2100 per jaar, zelfs als u niet al uw accounts actief gebruikt.
Ja, u kunt uw aandelen wisselen als u van plan bent om van het ene demat-account naar het andere te migreren.
Hier heb je twee opties. Ofwel kunt u de DIS (Delivery Instructions Sheet) invullen met informatie over het nieuwe demat-rekeningnummer en dit indienen bij uw vorige effectenmakelaar. Eenmaal correct ingediend, zullen ze de aandelen overdragen.
Anders kunt u het online doen met de GEMAKKELIJKSTE mogelijkheid die beschikbaar is op de CDSL-website. CDSL is de centrale effectenbewaarinstelling in Mumbai. EASIEST stelt u in staat om aandelen van de ene demat-account naar een andere demat-account over te dragen met eenvoudige klikken zodra u uw account hebt aangemaakt en uw effectenmakelaars hebt gekoppeld. Hier is de link naar de portal en instructies hierover.
Waarschijnlijk de minst gestelde vragen. Ik dacht echter dit hier te vermelden om het artikel af te ronden.
Om uw demat-account te sluiten, kunt u het Accountafsluitingsformulier invullen beschikbaar op de website van uw effectenmakelaar en dien deze in. Over het algemeen duurt het 7-10 dagen om uw account te sluiten.
Opmerking:Voordat u uw account sluit, moet u ervoor zorgen dat u geen aandelen of een negatief saldo op uw account heeft. U kunt een negatief saldo hebben als uw account de afgelopen jaren inactief was en u het AMC niet heeft betaald. Verder, als u aandelen op de rekening heeft, verkoopt u deze of zet u ze over naar uw andere actieve rekening voordat u deze sluit.
In dit online tijdperk gaat het kopen en verkopen van aandelen zo snel als een klik met uw vingers. Allemaal dankzij de online effectenmakelaars.
Er zijn veel effectenmakelaars beschikbaar in India en via dit bericht heb ik geprobeerd u te helpen bij het kiezen van een makelaar voor het handelen in aandelen. Als u nog vragen heeft over waar u uw demat- en handelsaccount kunt openen, kunt u hieronder reageren. Ik help je graag verder.
Fijne dag en veel plezier met beleggen!