Er zijn veel verschillende soorten trustee-accounts. Als trustee heb je zeggenschap over de bankrekening en alleen jij kunt geld opnemen. U kunt een trustee zijn voor een minderjarig kind of voor iemand die volgens de staat een trustee nodig heeft. Er wordt met veel dingen rekening gehouden wanneer u een trustee-account opent, zoals staatswetten. Een vertrouwensdocument moet worden opgesteld door een advocaat. Dit document benoemt de trustee en beschrijft de taken en vereisten.

Stap 1

Ga naar de bank van uw keuze. Praat met een relatiebankier of een verkoopmedewerker. Vertel haar dat u een trustee-account wilt openen. Vertel haar wie er op het account staat en wat de status van die persoon is. Zorg voor een juiste identificatie. U hebt een rijbewijs, staatsidentificatie, paspoort of militaire identificatie nodig. Een eerste storting van $ 25 tot $ 100 is nodig om de rekening te openen, afhankelijk van het beleid van de bank.

Stap 2

Bepaal het type trustee-account. Als u een trustee-rekening opent voor een minderjarige, heeft u het burgerservicenummer van de minderjarige nodig. U kunt een spaarrekening openen. Het is niet nodig om het kind bij u te hebben. Alleen u kunt geld opnemen van de rekening. Het account zal als volgt luiden:"John Smith (uw naam), beheerder van Michael Smith (naam kind).

Als u de beheerder bent van een rekening voor een volwassene, neem die persoon dan mee. Hij heeft zijn identificatie nodig. Neem het trustdocument of de certificering die is afgegeven door de rechtbank die u als trustee heeft aangesteld. Op het account staat "John Smith" (uw naam), beheerder van Joe Smith. Sommige trustee-accounts vereisen een fiscaal identificatienummer, dat de trustee moet aanvragen.

Stap 3

Lever al uw papierwerk in bij de bankvertegenwoordiger. Zij opent de rekening en geeft u alle details. Onderteken alle relevante documenten. De relatiebankier maakt kopieën van het door u verstrekte papierwerk en stuurt uw originele documenten terug. Zorg ervoor dat u kopieën krijgt van het papierwerk dat u hebt ondertekend en stop ze bij uw andere papierwerk en documentatie. Vraag bij de relatiebankier na hoe vaak u uw afschriften zult ontvangen.

Waarschuwing

Stel de vertrouwensdocumenten niet alleen op zonder een advocaat. Er kunnen technische aspecten zijn die u niet begrijpt.

Uw advocaat zal het exacte type trustee weten dat u nodig heeft en de betrokken staatsvereisten.