Inzicht in soorten beleggingsrisico's: "Beleggingen in beleggingsfondsen zijn onderhevig aan marktrisico's." Deze quote zijn we vaker tegengekomen. Maar wat zijn deze marktrisico's precies en waarom ontstaan ze. Blijf lezen om erachter te komen!
Inhoudsopgave
Beleggingsfondsen zijn beleggingsopties waarbij een verzameling beleggers hun fondsen bundelt, die vervolgens worden beheerd door een marktdeskundige die bekend staat als een beleggingsbeheerder.
Wat de investeringsmanager hier doet, is dat hij deze pool neemt en verder investeert in bedrijven die volgens hem de beste investeringsmogelijkheden bieden onder de alternatieven. Maar het is niet nodig dat deze beleggingen altijd veilig zijn, aangezien deze effecten elke dag meerdere factoren hebben die hun prijs beïnvloeden.
De prijs van deze effecten is op zijn beurt van invloed op wat we kennen als de NIW, wat eenvoudigweg de marktwaarde is van alle beleggingen die door een fonds worden gehouden minus de fondsverplichtingen gedeeld door het aantal eenheden.
Aangezien deze NIW afhankelijk is van de onderliggende beleggingen, worden de voordelen en risico's die ermee gepaard gaan overgedragen naar de investeerders van het beleggingsfonds. Dit maakt het belangrijk om deze risico's te kennen om weloverwogen beslissingen te kunnen nemen tijdens het beleggen.
Hieronder staan de vijf soorten beleggingsfondsrisico's -
Zoals eerder vermeld, beleggen beleggingsfondsen in een verscheidenheid aan effecten waarvan de prijzen fluctueren als gevolg van het marktrisico. Marktrisico ontstaat als deze effecten slecht presteren op de markt. Hun slechte prestaties kunnen het gevolg zijn van verschillende factoren die op de markten stijgen. Deze kunnen variëren van nieuw beleid van de overheid dat als ongunstig voor de economie kan worden beschouwd, hoge inflatie, natuurrampen, economische cycli. enz.
Hoewel een bedrijf uitzonderlijk goed presteert, kan zijn prijs toch worden beïnvloed door de marktreactie of met andere woorden markten die voorspellen dat het bedrijf in de toekomst kan worden beïnvloed. Aangezien het fonds in deze effecten belegt, heeft dit op zijn beurt gevolgen voor het beleggingsfonds.
Dit risico verwijst in eenvoudige bewoordingen naar het vermogen van een belegging om wanneer nodig in contanten te worden omgezet. Er zijn verschillende investeringsmogelijkheden op de markt. Soms hebben investeringen bepaalde beperkingen, zoals lock-in perioden die het vermogen van een belegger om zijn investeringen in contanten om te zetten verder verminderen.
Een van de beste voorbeelden in dit geval zijn Equity Linked Saving Schemes (ELSS). ELSS-fondsen hebben een lock-in-periode van 3 jaar. Dit kan op zijn beurt gevolgen hebben voor een belegger wanneer hij liquiditeit nodig heeft tijdens de lock-in-periode van 3 jaar.
LEES OOK
Beleggingsfondsen beleggen in verschillende beleggingen. De concentratie verwijst hier naar de portefeuille van het beleggingsfonds dat alleen in een bepaald type effect of alleen in vergelijkbare bedrijven belegt. Dit kan te wijten zijn aan het feit dat de beleggingsbeheerders er de voorkeur aan geven alleen in blue chip-effecten of een bepaalde sector te beleggen.
Het kan gevolgen hebben voor de belegger, aangezien alle wijzigingen die van invloed zijn op dit soort effecten op hem worden doorgevoerd. En aangezien de portefeuille niet divers genoeg is, zijn er geen andere opties die de hierdoor ontstane verliezen dekken of compenseren.
Een van de beste manieren om dit risico tegen te gaan, is door uw portefeuille te diversifiëren. Elk beleggingsfonds maakt zijn type effecten bekend waaruit zijn portefeuille bestaat en de samenstelling van de portefeuille. Het is het beste om te beleggen in fondsen die extra diversificatie bieden en die niet beperkt zijn tot effecten of sectoren.
De rentetarieven worden vastgesteld door de RBI en worden gebruikt om de economische behoeften van het land tegen te gaan of aan te passen. Deze rentetarieven beïnvloeden de kredietstroom binnen het land en beïnvloeden op hun beurt de vraag, het aanbod, de consumptie, enz. Schuldbewijzen worden het meest beïnvloed door veranderingen in deze rentetarieven.
Stel dat een belegger zich bijvoorbeeld verbindt aan een investering die een rendement van 6% biedt. Dankzij de rentewijzigingen zorgen andere alternatieven nu voor een hogere rente. De belegger loopt nu de extra rente mis die beschikbaar komt in andere beleggingen. Deze rentetarieven hebben ook een verdere invloed op de prijs van de effecten.
Het zijn over het algemeen schuldfondsen of fondsen waarvan een groot deel van hun portefeuille is belegd in schuldeffecten die het meest vatbaar zijn voor dit risico.
Kredietrisico ontstaat wanneer de investering de beloofde rente niet betaalt. Over het algemeen wordt bij het uitgeven van schuld de fondsen opgehaald bij beleggers terwijl ze een rendement beloven tegen een bepaalde rente. Maar het is niet nodig dat aan deze tarieven wordt voldaan, aangezien het rendement afhankelijk is van de prestaties van het bedrijf.
In een situatie waarin het bedrijf in een crisis terechtkomt, zal het ofwel in gebreke blijven of tegen een lager tarief rendement opleveren. Het is altijd het beste om te kijken naar de kredietwaardigheid die wordt gegeven door bureaus zoals CRISIL, Standard and Poors en Fitch, enz.
Een simpele vuistregel is dat een investering met een hoge rating veiliger en betere alternatieven is in vergelijking met die met een lagere rating. Het is het beste om de kwaliteit van de fondsportefeuille te bekijken op basis van de beoordelingen die deze bureaus aan de individuele effecten geven.
Snel lezen
Een van de beste manieren om deze risico's voor beleggingsfondsen tegen te gaan, is te beleggen in fondsen met gediversifieerde portefeuilles zonder of met kortere lock-in-periodes en waarvan de risicobereidheid bij u past. Het onthouden van de gouden regel gaat altijd een lange weg "Hoger de beloning, hoger het risico". Veel plezier met beleggen!
Wat wordt bedoeld met beleggingsfondsen?
10 beste beleggingsfondsen aller tijden!
Hoe risico's in beleggingsfondsen te meten?
Hoe kies je een beleggingsfonds? Een handleiding voor beginners.
Bent u zich bewust van deze onzichtbare beleggingsfondsrisico's?
Hoe werken beleggingsfondsen?
Veel voorkomende soorten beleggingsfondsen