Het kopen van goede bedrijven tegen een lage prijs maakt je nog geen goede belegger. Je moet de kunst van portefeuillebeheer leren.
Uw aandelenportefeuille zal niet uit slechts één aandeel bestaan. U heeft meerdere aandelen in uw portefeuille. Als de meeste van deze aandelen het goed doen, levert uw portefeuille het beste rendement op.
In dit bericht ga ik je 6 hacks voor portfoliobeheer geven waarmee je je aandelen efficiënt kunt beheren.
Hier zijn 6 beste hacks die u zullen helpen een gezonde portefeuille te beheren, zodat u het maximale rendement uit uw investeringen kunt halen.
Contant geld geeft u flexibiliteit om nieuwe kansen te benutten. U moet niet met een bepaald tijdsinterval volledig belegd blijven in aandelen (zonder liquiditeit).
Laat me u een voorbeeld geven uit mijn persoonlijke ervaring waarom enige liquiditeit belangrijk is voor een succesvol portefeuillebeheer.
Tijdens het demonetiseren in november 2016 waren de aandelenkoersen van veel goede bedrijven gedaald en werden ze tegen een kortingsprijs verhandeld. Vanwege de plotselinge aankondiging door de premier Modi was de hele markt bearish en slechts een paar weken na de demonetisering was de aandelenkoers van veel fundamenteel sterke bedrijven ver beneden wat ze verdienden.
Ik studeerde slechts een paar maanden voor de demonetisering af van mijn universiteit en had het grootste deel van het geld dat ik krijg als mijn salaris (na onkosten) geïnvesteerd. Ik had niet veel geld in de hand.
Dat is de reden waarom ik ze niet kon kopen na het demonetiseren, hoewel ik wist dat veel aandelen met grote korting werden verhandeld en in de toekomst een geweldig rendement zouden kunnen opleveren. Omdat ik er vast van overtuigd ben om niet te investeren in het geleende geld, was de enige optie die ik nog had, wachten op mijn salaris.
Bovendien had ik geen zin om geld te verdienen door die aandelen te verkopen die al in mijn portefeuille zaten. Ik wilde mijn aandelen niet verkopen (met verlies omdat de hele markt daalde), omdat ik optimistisch was over mijn aandelen voor de lange termijn en er zeker van was dat die aandelen me uiteindelijk geld zouden opleveren.
Aan het einde van de maand kreeg ik mijn salaris en belegde ik het in aandelen. Desalniettemin miste ik veel goedkope aandelen die me enorm veel geld hadden kunnen opleveren, alleen omdat ik niet veel contant geld in de hand had.
Les :Houd altijd wat 'cash' in de hand. Hoewel het geld in de hand of op uw spaarrekening u niet zoveel rendement zal opleveren als het geïnvesteerde kapitaal, zal het hebben van enige liquiditeit u helpen om te handelen in het geval van plotselinge kansen.
U wilt niet alleen appels in uw portefeuille. Wat als plotseling de hele 'appelmarkt' begint te dalen en niemand klaar is om die appels van je te kopen tegen een hogere prijs dan waarvoor je hebt betaald. Het is beter om ook sinaasappels, druiven, guaves, citroenen, watermeloenen enz. in je portfolio te hebben.
Wat ik hier bedoel, is dat je een aandelenportefeuille moet hebben met een mix van bedrijven uit verschillende sectoren. Een van de auto's, een andere van farmaceutica, een derde van duurzame consumptiegoederen, weer van het bankwezen enz. Dit helpt u het risico te verminderen als een bedrijfstak verkeerd gaat en ondermaats gaat presteren. In dat geval zal het algehele effect van slechts één aandeel dat ondermaats presteert uw hele portefeuille niet schaden.
Over het algemeen zou u 8-10 aandelen in uw portefeuille moeten hebben.
Opmerking:u moet zowel 'onder-diversificatie' als 'over-diversificatie' vermijden. Zelfs overdiversificatie is niet goed voor uw portefeuille. Het doodt de winst. Als u meer dan 20 aandelen in uw portefeuille heeft, zal het algehele effect op uw gehele portefeuille, zelfs als 2-3 aandelen uitzonderlijk goed presteren, toch veel minder zijn.
Nadat u de aandelen in uw portefeuille hebt gekocht, moet u de fundamenten van uw aandelen in de gaten houden.
Niets is permanent en de bedrijven met uitzonderlijk sterke fundamenten zijn in staat om hun fundamenten in de toekomst te veranderen. Zelfs een blue chip-bedrijf kan na verloop van tijd degraderen en een middelmatige voorraad worden.
Daarom moet u de aandelen in uw portefeuille voortdurend in de gaten houden en uw bezit regelmatig opnieuw evalueren (ten minste eenmaal per kwartaal).
Elk bedrijf maakt van tijd tot tijd zijn kwartaalresultaten en andere bedrijfsaankondigingen bekend. Het enige wat u hoeft te doen is op de hoogte te blijven van deze stukjes informatie.
Verder moet u ook voortdurend evalueren of de reden voor het bezit van de aandelen nog steeds geldig is . Laten we bijvoorbeeld aannemen dat u een aandeel XYZ hebt gekocht toen het de leider in zijn branche was. Nadat u de aandelen hebt gekocht, begint het bedrijf echter slecht te presteren en begint het zijn positie als marktleider te verliezen. Een ander bedrijf begint die industrie nu te domineren. In zo'n geval moet u opnieuw evalueren of u dat bedrijf nog steeds wilt behouden. Kan dat bedrijf zijn positie als leider terugwinnen of zal het in de toekomst slechte resultaten blijven geven?
Evenzo moet u ook de financiële gegevens van de bedrijven en andere belangrijke ratio's bijhouden. Stel dat de PE-ratio van de aandelen toen u die aandelen kocht laag was en ondergewaardeerd. Na een paar jaar vasthouden is de marktprijs echter sterk gestegen in vergelijking met de inkomsten van het bedrijf. Daarom is de PE-ratio van dat bedrijf nu hoog en is het aandeel overgewaardeerd. In dat geval moet u dat aandeel opnieuw evalueren om te zien of het aandeel nog steeds financieel sterk is.
Kortom, tijdens het beheer van uw portefeuille moet u voortdurend de toestand van de aandelen in de gaten houden en opnieuw evalueren als de situatie verandert.
Hoe goed het aandeel ook is, als je er geen geduld mee hebt, levert het geen geweldig rendement op.
Waardebeleggen werkt. Het kan echter zijn dat het niet meteen werkt. Misschien zullen de aandelen op korte termijn niet presteren. Op de lange termijn presteert waardebeleggen echter altijd beter dan de markt.
Daarom moet u geduld hebben terwijl u in aandelen belegt. U moet uw aandelen de kans geven om te groeien en te wachten tot de ondergewaardeerde aandelen hun ware potentieel bereiken.
Vasthouden aan de aandelen in uw portefeuille is een van de grootste hacks voor portefeuillebeheer die u moet leren. Het verkopen van uw aandelen met kortetermijncorrecties of het boeken van kleine winsten heeft weinig zin voor waardebeleggers.
Als je geduld hebt, is tijd je vriend. Je hoeft alleen maar achterover te leunen, te ontspannen en de kracht van compounding zijn werk te laten doen.
Een van de grootste lessen die ik uit mijn ervaring als waardebelegger heb geleerd, is dat hetonmogelijk is om de markt te timen . Je zult nooit de exacte bodem kunnen vinden. Kopen op 'exacte bodem' en verkopen op 'exacte top' is een mythe.
Daarom is het logischer om niet alles in één keer te beleggen, maar gemiddeld naar beneden. U kunt meer aandelen kopen wanneer de aandelenkoers daalt.
Over het algemeen is het beter om het gemiddelde van de aankoop te verlagen en niet alles in één keer in 'lump-sum' te investeren (en later spijt te hebben als de aandelenkoers daalt).
Nu volgen verschillende investeerders verschillende strategieën om hun aankoopprijs te verlagen. Een van de populaire theorieën is de X/3-beleggingsstrategie, waarbij X het totale bedrag is dat u van plan bent te investeren. Deze theorie stelt dat je X/3 bedrag in een uitgerekte periode van drie keer moet investeren om de koopprijs gemiddeld te verlagen.
Als u bijvoorbeeld van plan bent Rs 60k in een aandeel te beleggen, koop dat aandeel dan in drie stappen van elk 20k. Door dit te doen, kunt u voorkomen dat u grote kansen mist als de prijs in de nabije toekomst daalt nadat u heeft geïnvesteerd.
Desalniettemin, zoals eerder vermeld, gebruiken verschillende beleggers verschillende middelingsstrategieën en voel je vrij om er zelf een te maken.
Dit is de laatste hack voor succesvol portfoliobeheer. Verhoog uw investeringsbedrag continu met de tijd, ongeacht het bedrag.
Zelfs kleine investeringen zullen oplopen als u voor een lange periode belegt.
Als u bijvoorbeeld een salarisverhoging of een bonus krijgt, besteedt u na het doen van nieuwe (voor de hand liggende) aankopen van wat u al lang van plan was, het resterende bedrag in uw portefeuille. Het continu verhogen van uw investeringsbedrag zal u veel helpen bij het creëren van een geweldige portefeuille in de toekomst.
Probeer verder indien mogelijk uw investering te automatiseren. Met de faciliteiten van internetbankieren en online brokers kunt u eenvoudig elke maand automatisch een vast bedrag voor beleggen overmaken. Dit kan ook een discipel in uw beleggingsstrategie brengen.
Opmerking:ook al wordt aangeraden om uw investeringsbedrag in de loop van de tijd te verhogen, vermijd het investeren van geld dat u in de nabije toekomst nodig heeft of het geld dat u hebt geleend. Investeer alleen wat over is en wat je de komende jaren niet nodig hebt.
Hoewel het beheren van uw portfolio misschien een beetje moeilijk lijkt, kunt u met behulp van een paar eenvoudige hacks uw portfolio efficiënt beheren. Dit zijn de zes beste hacks die in dit bericht worden besproken:
Dat is alles. Ik hoop dat dit bericht nuttig voor je is.
Reageer hieronder als je twijfelt en een andere hack voor portfoliobeheer wilt toevoegen. Gelukkig beleggen. Proost!
Motiverend prestatiebeheer:wat elke startup zou moeten weten
10 bronnen die elke startup moet kennen
Top 10 Forex-indicatoren die elke handelaar zou moeten kennen
5 soorten aandelen die elke belegger zou moeten kennen
4 soorten aandelen waarin u moet VERMIJDEN om in te investeren!
Top 10 beursfilms die elke belegger zou moeten zien!
Hoeveel aandelen moet u bezitten voor een gediversifieerde portefeuille?