Morningstar is een van de bekendere financiële informatie- en onderzoekssites die er zijn. Ze zijn in gebruik sinds 1984. Vandaar onze Morningstar-review. De site is vooral bekend om zijn investeringsanalyse en up-to-date berichtgeving over de aandelenmarkt. Maar Morningstar is meer dan alleen aandelenonderzoek! Morningstar heeft in feite een vermogensbeheerafdeling met een totaal beheerd vermogen van bijna $ 250 miljard. Veel mensen weten zelfs niet dat Morningstar een beursgenoteerd bedrijf is. Het tickersymbool is NASDAQ:$MORN. Het bedrijf heeft een marktkapitalisatie van meer dan $ 10 miljard. Ze maken zelfs deel uit van de Russell 1000-index!
Iedereen kan Morningstar gebruiken voor zijn vertrouwde marktonderzoek en nieuws. Vandaar onze Morningstar-review. Maar als u de site echt wilt gebruiken als bron voor onderzoek naar investeringen, zorg er dan voor dat u kunt vertrouwen op de fundamenten van de aandelen. Morningstar kan alle fundamentele informatie voor aandelen en fondsen verstrekken, inclusief balansen, financiële informatie en in het verleden behaalde resultaten. Maar verwacht geen technische analyse of grafieken op Morningstar.
Het ratingsysteem van Morningstar is bekend in de hele beleggingswereld. Het wordt door instellingen over de hele wereld gebruikt als maatstaf voor de waardering van aandelen. Wat gebruikt het beoordelingssysteem? Morningstar-ratings worden aan aandelen toegekend op basis van hoe ze in het verleden hebben gepresteerd.
Het is een achteruitkijkende historische kijk, dus als u meer een toekomstgerichte belegger bent, dan is het Morningstar-ratingsysteem waarschijnlijk niets voor u! Vergeet niet om altijd uw eigen onderzoek te doen naar elk bedrijf waarin u investeert. U wilt de beste instellingen, zelfs de investering. Hoe beter de instap, hoe beter het rendement op de lange termijn.
Morningstar is redelijk geprijsd in vergelijking met sommige sites voor investeringsanalyse die er zijn. Zeker als je je aanmeldt voor een meerjarig lidmaatschap. De standaardprijs voor een jaarlidmaatschap van een jaar is $ 199. Zoals bij de meeste abonnementsdiensten, wordt het goedkoper als u zich aanmeldt voor een langere termijn. Ze zijn duurder als u zich maandelijks aanmeldt. Hier is een overzicht van de verschillende prijsniveaus voor Morningstar Premium:
Prijsplan Kosten Jaarlijkse kosten Maandelijks $29,95$359,40Jaarlijks$199,00$199,00Tweejarig tarief$349$174,50Driejarig tarief$449$149,67Met Morningstar Premium krijgt u volledige toegang tot alle functies op de site. Deze omvatten enkele van de beste onderzoekstools voor aandelen en fondsen op de markt! Morningstar legt de nadruk op fundamentele aandelenanalyse. Dit betekent dat u zich hoogstwaarschijnlijk bezighoudt met gegevens en cijfers in plaats van aandelengrafieken te scannen. Hier is een korte Morningstar-review van alle functies waartoe u toegang krijgt wanneer u zich aanmeldt voor een Premium-account:
Analyserapporten: Altijd een populaire premiumfunctie om aan te bieden, u krijgt volledige toegang tot wat Morningstar-analisten denken over elk aandeel of fonds. In tegenstelling tot het Morningstar-ratingsysteem zijn deze analistenrapporten toekomstgericht. Hoewel ze de Morningstar-rating wel als een belangrijk onderdeel van hun analyse in aanmerking nemen. Deze analistenrapporten bieden een volledige en diepgaande analyse van het bedrijf en omvatten onder meer:
Het analistenrapport geeft u een momentopname van het bedrijf en de voorraad. Het is zeker handig als u voor het eerst over een aandeel leest. In plaats van honderden pagina's met bedrijfsdossiers te lezen, hoeft u alleen maar het analistenrapport van Morningstar te lezen. Je krijgt een goed beeld van waar het bedrijf naartoe gaat.
Beste investeringen/fondsanalyse: Deze functie is precies hoe het klinkt:op basis van de aanbevelingen van Morningstar-analisten, geeft deze pagina de beste fonds- en aandelenkeuzes weer volgens de Morningstar-rating en analistenaanbevelingen.
Fondsanalyse wordt geleverd met de mogelijkheid om uw werkelijke portefeuille te volgen binnen het Morningstar-platform. Als u premium lid bent van Morningstar, analyseert het platform uw portefeuille en geeft het nuttige suggesties om uw posities in evenwicht te brengen en te diversifiëren. Gebruik de Morningstar-rating die is gekoppeld aan het aandeel of fonds dat u wilt verhandelen, en ontvang een fondsanalyse wanneer u uw portefeuille via de site volgt.
Aandelen-/fondsscreeners: Dit is een bonus omdat het u ook wat geld bespaart door u te abonneren op een aandelenscreener. Aandelenscreeners zijn handig als u geen zin heeft om door duizenden aandelen en fondsen te bladeren. U kunt uw zoekparameters invoeren en direct een lijst oproepen die overeenkomt met uw zoekcriteria. U moet twee keer nadenken over het abonneren op Morningstar voor toegang tot de aandelenscreener. De meeste grote makelaars en financiële sites bieden hun eigen aandelenscreeners aan, soms gratis!
Portfolio X-Ray: Een van de beste eigenschappen van de Morningstar Premium-service is de uitgebreide portfolio-analysetool genaamd Portfolio X-ray. Hierdoor kunnen beleggers hun fondsen laten analyseren met behulp van het ratingsysteem van Morningstar. Het biedt zelfs suggesties voor verschillende fondsen die aandelen bevatten die hun portefeuille kunnen optimaliseren. Het kan vermoeiend zijn om door alle honderden posities voor een bepaald fonds te bladeren. Als gevolg hiervan kan Morningstar's Portfolio X-ray u helpen de duizenden verschillende fondsen te doorzoeken om er een te vinden die past bij uw stijl van beleggen.
Het is een terechte vraag, aangezien het het brood en de boter is van de financiële site van Morningstar en wordt gebruikt door talloze instellingen over de hele wereld. Maar moet u uw investeringen baseren op een eenvoudig sterrenstelsel? Immers, zelfs aandelen zoals Apple krijgen op de site slechts een waardering van drie sterren voor de reële waarde.
Maar talloze makelaars, banken en zelfs de FINRA-analyse voor beleggingsfondsen gebruiken Morningstar-beoordelingen, dus hoe kan het geen betrouwbare meetlat zijn? Blijf onze Morningstar-recensie lezen om erachter te komen.
De waarheid is dat er, zoals bij elk beoordelingssysteem, een addertje onder het gras zit. Zoals we al vermeldden, is het ratingsysteem van Morningstar gebaseerd op prestaties uit het verleden in vergelijking met vergelijkbare activa. Hoewel dit een goede historische indicator is van hoe het aandeel heeft gepresteerd, is het op geen enkele manier een toekomstgerichte vooruitzichten. Onthoud een van de eerste regels van beleggen. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten.
Morningstar past een rating toe op basis van peer-adjusted. Dit betekent hoe het zich verhoudt tot de prestaties van andere fondsen. Het is ook een gemiddeld gewogen beoordeling. Dit betekent dat er niet echt rekening wordt gehouden met historische uitbijters, maar alleen met de mediaanprestaties gedurende de gegeven periode. Elke maatstaf in het Morningstar-ratingsysteem is voor risico aangepast. Maar naarmate de markt wegebt en wegvloeit, kunnen fondsen natuurlijk sterren krijgen of verliezen door hun ratings.
Zelfs Morningstar raadt beleggers aan om het ratingsysteem niet te gebruiken als definitieve reden om activa te kopen of te verkopen. Gebruik het eerder als richtlijn om prestaties uit het verleden te analyseren. Doe zoals altijd uw eigen onderzoek en due diligence voordat u koopt of verkoopt. Zelfs als u betaalt voor een abonnementsonderzoeksservice.
Pluspunten
Nadelen
Wanneer u alle voor- en nadelen tegen elkaar afweegt, weegt een Morningstar-beoordeling van hun Premium-account veel zwaarder dan het slechte. In totaal is $ 199 voor een jaarabonnement op informatie en analyse die wordt gebruikt door instellingen en individuele beleggers over de hele wereld een kleine prijs om te betalen.
U krijgt echt alles wat u nodig heeft om een succesvolle langetermijnbelegger te zijn. Maar ik zou zeggen dat een Morningstar Premium-abonnement zeker beter is voor beleggers dan voor handelaren. Veel hiervan is omdat Morningstar zich richt op beleggingsfondsen in plaats van op individuele aandelen.
Als u het goed vindt om uw geld in fondsen te steken en het daar achter te laten in een low-stress, low-touch beleggingsstijl, dan is Morningstar perfect voor uw behoeften. Als u een handelaar bent die graag grafieken en handelsopties leest, krijgt u waarschijnlijk niet dezelfde ervaring met de diensten van Morningstar. Behalve een passieve belegger. Uiteindelijk zal het Morningstar Premium-abonnement u helpen om een meer winstgevende belegger te worden. Uiteindelijk is dat het enige dat er echt toe doet.
Doel van aandelenwaardering
De psychologie van de aandelenmarkt en investeringsbeslissingen
Is er Ferrero- en Barilla-aandelen te koop?
Zacks Review:een schot in de roos met voorraadanalyse in 2021?
Een Wealthsimple Review van deze Canadese beleggingsonderneming
Gratis bronnen die aandelenkiezers kunnen gebruiken voor onderzoek en analyse
Stash Review | Eenvoudig en geïnformeerd beleggen