De markt voor cryptocurrency groeit snel, waarbij met name de grootste crypto's een groot deel van de zomer en herfst hebben verzameld. Volgens een artikel op CoinDesk is de marktkapitalisatie van cryptovaluta gestegen tot een record van $ 2,7 biljoen, een verdrievoudiging van de $ 770 miljard limiet vanaf het begin van het jaar. Bitcoin (BTC) bereikte onlangs een nieuwe recordhoogte van $66.000, terwijl Ethereum (ETH) klom naar een hoogste punt in vijf maanden van meer dan $4.200.

Dit alles leidt ertoe dat allerlei soorten bedrijven in cryptocurrencies investeren om de simpele reden dat de crypto's beter hebben gepresteerd dan traditionele activa en verschillende indices. In ons artikel 'The Ultimate Beginner's Guide to Investing and Trading Bitcoin and Cryptocurrencies' hebben we besproken hoe beleggen in cryptocurrency tot aanzienlijke winsten kan leiden.

Maar hoe verhoudt beleggen in crypto zich eigenlijk tot traditionele activa?

Crypto versus aandelen

Zowel cryptocurrencies als aandelen hebben goede en slechte dagen. Bijvoorbeeld, vanaf het schrijven van de Europese aandelenmarkt wordt geconfronteerd met zwakke handel vanwege de onrust in Azië en de Stille Oceaan. De pan-Europese Stoxx 700 sloot onlangs net onder de flatline vanwege zorgen over de Chinese vastgoedsector. Dit zijn specifieke voorbeelden die de laatste tijd de markten hebben beïnvloed. Maar meer in het algemeen kunnen marktvolatiliteit, overheidsregelgeving en andere bronnen van onzekerheid regelmatig leiden tot verliezen voor zelfs de meest ervaren en voorzichtige beleggers. Dat gezegd hebbende, aandelen hebben ook een lange geschiedenis die het voor beleggers gemakkelijker maakt om trends te herkennen en toekomstige bewegingen te voorspellen. Aandelenmarkten zijn ook goed gereguleerd en worden veel verhandeld, waardoor ze zich verder onderscheiden van gedecentraliseerde cryptocurrency-activa. De cryptomarkt is echter aan het inhalen naarmate de kapitalisatie toeneemt en er ook regelgeving zal worden ingevoerd. Het voorgestelde MiCA-kader (Markets in Crypto Assets) van de EU is een recent voorbeeld.

Crypto versus obligaties

Een obligatie is een lening van een particulier aan een bedrijf of een overheid. Wanneer een belegger een obligatie koopt, heeft de entiteit die de obligatie heeft verkocht schulden aan die persoon. Gedurende een bepaalde periode krijgt de belegger rente (bijvoorbeeld 3% per jaar) over het uitgeleende bedrag en uiteindelijk krijgt hij of zij het volledige bedrag terug. Het enige grote risico met obligaties is dat een belegger geen rentebetalingen (of zelfs de hoofdsom) ontvangt als de lener failliet gaat of om een ​​andere reden in gebreke blijft. Bovendien kunnen obligaties er niet in slagen om rendementen te genereren die gelijke tred houden met de inflatie. De waarde van uitgegeven obligaties erodeert vaak wanneer de inflatie stijgt. Daarentegen zijn cryptocurrencies niet gebonden aan bredere economische verstoringen en kunnen ze niet worden beïnvloed door het niet nakomen van een deal door een entiteit - behalve dat hackers crypto kunnen stelen die op een beurs zijn achtergelaten. Maar in feite heeft crypto de neiging om te profiteren van stijgende inflatie, omdat het wordt beschouwd als een afdekking tegen inflatie. En het verplaatsen van uw crypto naar uw eigen portemonnee houdt u veilig.

Crypto versus Forex

Deviezen van wereldwijde valuta's (of forex ) biedt ongeëvenaarde liquiditeit in vergelijking met crypto, of welke andere markt dan ook. Maar waarde in deze specifieke markt komt voort uit de economische omstandigheden en schommelingen van de landen achter de valuta's. Dit is de reden waarom beleggers veel aandacht besteden aan de veranderingen in belangrijke valutaparen in tijden van hoge volatiliteit. De handelsvolatiliteitsgrafieken op FXCM laten zien hoe dit soort tracking eruitziet. Ze geven in wezen bied- en laatprijzen weer voor grote paren zoals de EUR/USD en USD/GBP, maar doen dit op zo'n manier dat de paren die de meeste beweging vertonen, worden benadrukt. Hoewel dit een handige manier is om forex te visualiseren en te verhandelen, benadrukt de behoefte aan het volgen van volatiliteit een belangrijk verschil tussen forex en cryptocurrency op zich. Forextraders moeten op zoek gaan naar volatiliteit als ze veel kortetermijnpotentieel voor winst willen vinden; cryptomarkten zijn bijna altijd buitengewoon volatiel. Dat maakt ze minder stabiel, maar betekent ook dat het voor beleggers gemakkelijker is om potentiële kansen voor snelle inkomsten te ontdekken.

Crypto versus goud

Gebaseerd op een recent goudmarktrapport van Reuters , zijn de goudprijzen de laatste tijd uitgebreid gestegen als gevolg van een zachtere dollar. Nu de rendementen op Amerikaanse staatsobligaties hoger zijn dan de zorgen over de inflatie, is de goudhandel tussen $ 1.720 en $ 1.820 gebleven, waardoor het een stabiele, liquide investeringskeuze is. Dit soort voorwaarden zitten achter het label 'safe-haven asset' dat vaak op goud wordt toegepast. Sommigen zijn begonnen dit label ook toe te kennen aan cryptocurrencies, grotendeels omdat ze een "toevluchtsoord" bieden in tijden van aanjagende inflatie, zoals we in de herfst van 2021 hebben waargenomen. Over het algemeen is crypto echter veel volatieler. Het andere belangrijke verschil is dat goud onderworpen is aan invoerbelastingen en veel minder draagbaar is. Beleggers moeten meer geld uitgeven aan het beschermen van fysieke goudvoorraden (zelfs al is het maar indirect) dan aan het beveiligen van cryptowallets.

Conclusie

Over het algemeen hangt beleggen in crypto af van uw risicotolerantie en portefeuilledoelstellingen. Als u wilt diversifiëren van traditionele investeringen, is digitaal geld een goede keuze omdat het niet gebonden is aan een specifieke fiat-valuta, land of financiële markt. Dat gezegd hebbende, hebben crypto's, zoals elk belegbaar activum, nog steeds risico's die zorgvuldig moeten worden beheerd. Het is van cruciaal belang om de belangrijkste ups en downs van de cryptomarkt te timen. Dit is waar CryptoCaptain u kan helpen.