Als drukke moeder van twee heb ik verschillende hoeden, waaronder taxichauffeur, kok, psycholoog, huishoudster, leraar, schoonmaker, manager faciliteiten en renovaties, CEO van het huis, slaapcoach en receptioniste! En die banen omvatten niet mijn dagelijkse baan en leven als blogger! Pas onlangs toen ik met mijn man op vakantie naar Wellington vloog en de piloot onze landing afbrak, begon ik aan levensverzekeringen te denken. Natuurlijk, het zou te laat zijn geweest in het geval van mijn vliegtuig hierboven, maar andere prioriteiten en gewoon druk zijn lijken voorrang te hebben.

Evenzo, als u tussen de 17 en 59 jaar oud bent, kunt u naast levensverzekeringen ook andere prioriteiten op uw lijst hebben staan.

Hier zijn een paar scenario's voor een typisch levensplan

In de twintig

Als je begin twintig bent, denk je misschien na over hoe je de universiteit kunt betalen. Als je eind twintig bent, kom je misschien terug van een wereldreis en probeer je weer op de been te komen na al het plezier dat je zojuist hebt gehad in Thailand, de Middellandse Zee en Vegas!

In de dertig

Als je in de dertig bent, probeer je misschien de kosten van je eerste baby te dekken, inclusief die te dure luiers, babykleding en die exorbitante kosten voor kinderopvang als je weer aan het werk moet.

In je 40e

Als u in de veertig bent, werkt u misschien hard om een ​​hypotheek af te betalen en begint u misschien geld opzij te zetten voor uw pensioen.

In de vijftig

Als je achter in de vijftig bent, maak je misschien plannen om te ontsnappen als Grijze Nomade. Je denkt misschien aan hoe je een jaar zult leven terwijl je in een camper door Australië reist! Tegelijkertijd wil je nog steeds geld overhouden voor het leven als je naar huis terugkeert, de kinderen financieel helpt en cadeautjes koopt voor je kleinkinderen.

Maar wat als het leven niet precies verloopt zoals je het gepland had?

Welk levensplan u ook volgt, u heeft waarschijnlijk nog nooit aan een Trauma Cover Insurance gedacht.

De meesten van ons willen niet denken aan slechte dingen die gebeuren. Maar helaas gebeuren er voor veel goede mensen in de wereld slechte dingen. De meeste mensen denken 'het zal mij nooit overkomen', maar helaas - dat doet het wel.

Daarom is het een goed idee om na te denken over hoe u kunt betalen voor de complexiteit van uw huidige levensstijl en plan, mocht zich een ongelukkige levensgebeurtenis voordoen.

We stellen onszelf niet graag zulke moeilijke vragen

Wat als je:

• Een auto-ongeluk gehad en in coma beland
• Erfde een zeldzame hartaandoening en moest een bypassoperatie ondergaan
• Ik ontdekte dat je kanker had
• Heb op een dag een hartaanval gehad tijdens het joggen

De gedachte dat zo'n tragedie gebeurt, is vaak te veel om over na te denken en de meesten van ons zetten dit soort ideeën gewoon uit ons hoofd omdat we 'het lot zouden kunnen verleiden'.

Maar als u naar deze lijst kijkt, zou het u dan niet geruststellen als u wist dat er een manier was om de kosten van uw leven te dekken als er iets zou gebeuren?

Overweeg deze scenario's

Als je niet zou kunnen werken, zou je niet kunnen betalen voor:

• De hypotheek, boodschappen, nutsvoorzieningen, creditcardbetalingen enz.
• Grote zakelijke uitgaven als u voor uzelf werkt
• Je salaris vervangen als je betaald werk hebt
• De hoge medische rekeningen die gepaard gaan met een ongeval of gezondheidstrauma
• Kosten in verband met het betalen voor kinderen en hun onderwijs

Zet jezelf op de eerste plaats

Als mensen aan verzekeringen denken, denken ze vaak alleen aan het verzekeren van hun materiële bezittingen in hun leven, zoals hun huis-, auto- en inboedelverzekering. Wat de meesten vergeten is dat deze materiële bezittingen niet eens zouden bestaan ​​als we niet zouden kunnen werken om ze te betalen!

Als u een verzekering overweegt, zorg er dan voor dat u waarde hecht aan uw eigen leven en welzijn vóór elke andere vorm van verzekering. Klik hier voor meer informatie over een traumaverzekering en hoe u uzelf en uw naasten kunt beschermen bij een levenstrauma.