Uw portefeuille bevat waarschijnlijk verschillende financiële activa, waaronder aandelen, beleggingsfondsen, ETF's en meer.
U kunt niet alleen verschillende beleggingsstrategieën kiezen, maar u kunt ook verschillende beursvennootschappen gebruiken om uw rekeningen te beheren.
Daarom kan het handig zijn om de juiste app voor het volgen van investeringen te vinden om uw vermogen te bewaken en te beheren.
Dit artikel bespreekt de beste apps om uw investeringen bij te houden en geeft u enkele tips voor het kiezen van de app die bij u past.
Topkeuzes van de redactie
In dit artikel
De juiste app voor het volgen van investeringen geeft u een overzicht van uw financiën, helpt u de cashflow te beheren en ziet wat uw totale vermogen is.
Het type app voor het volgen van investeringen dat u uiteindelijk kiest, hangt af van uw voorkeuren en investeringsstijl.
Als u op zoek bent naar ideeën om aan de slag te gaan, zijn hier enkele apps die u kunt overwegen:
Personal Capital is een van de meest populaire financiële apps op de markt, en met een goede reden.
Het bedrijf werd in 2009 opgericht om financiële instrumenten en vermogensbeheerdiensten te leveren.
Het beheert momenteel meer dan $ 13 miljard aan activa en heeft investeringsklanten in de VS.
Personal Capital biedt zowel gratis als betaalde diensten aan zijn klanten, en u kunt een van beide kiezen, afhankelijk van uw behoeften.
Als u bijvoorbeeld alleen uw financiën wilt bijhouden, kunt u de gratis financiële trackingtool gebruiken.
Met deze functie kunt u uw uitgaven volgen en al uw rekeningen op één plek volgen.
Bovendien kunt u de Pensioenplanner gebruiken om ervoor te zorgen dat uw pensioensparen op schema ligt.
Daarnaast biedt Personal Capital ook een betaalde financiële adviesdienst aan. De betaalde service omvat een combinatie van robo-adviseurs en gelicentieerde adviseurs.
U moet minimaal $ 100.000 aan belegbare activa hebben om in aanmerking te komen voor de betaalde service van het bedrijf.
Dit zijn de belangrijkste functies die je krijgt als je Personal Capital gebruikt.
Deze tool toont u een volledige uitsplitsing van uw portefeuille per activaklasse.
Zoals u kunt zien, heeft u snel een overzicht van uw beleggingen, ongeacht waar u deze activa aanhoudt.
U ontvangt wekelijks e-mailupdates over uw beleggingsportefeuille.
Personal Capital biedt een vergoedingenanalyser, zodat u kunt zien hoe de kosten van uw pensioenrekening van invloed zijn op uw pensioendatum. Dit is ook een goede manier om verborgen kosten te ontdekken.
Wanneer u inlogt op uw dashboard, ziet u een overzicht van uw maandelijkse inkomsten en uitgaven.
Dit overzicht geeft u meer inzicht in uw uitgaven en maandelijkse cashflow.
Daarnaast geeft Personal Capital u een uitgebreid beeld van uw totale vermogen.
Zoals u kunt zien, laat het dashboard u zien wat uw bezittingen en schulden zijn en hoe u past bij het gemiddelde voor uw leeftijd en inkomensniveau.
In het gedeelte budgettering kunt u een maandbudget maken, uw uitgaven volgen en uw uitgaven per categorie analyseren.
Personal Capital spreekt een breed scala aan investeerders aan.
Het spreekt de doe-het-zelf-investeerder aan die gewoon de gratis tools voor portefeuillebeheer van het bedrijf wil gebruiken.
Daarnaast biedt het uitgebreide diensten voor vermogensplanning voor de belegger die toegang wil tot professionele begeleiding bij het beleggen.
Hoe dan ook, de gratis financiële tools van het bedrijf zijn ongeëvenaard.
En als u het geld heeft om te investeren, kunnen vermogensbeheerdiensten ook een goede optie zijn.
Het beste voor: portfolio-analyse
SigFig is in 2006 opgericht onder de naam Wikinvest. Het bedrijf begon als een eenvoudige, online portfoliomanager. Al snel maakten leiders plannen om uit te breiden.
Daarom heeft het bedrijf zichzelf in 2012 omgedoopt tot SigFig, een beleggingsadviesdienst.
SigFig is een robo-investeerder die werkt met externe effectenrekeningen om uw rekeningen te volgen en te analyseren.
Het doel van het bedrijf is om hoogwaardig beleggingsadvies voor iedereen toegankelijk te maken en mensen in staat te stellen betere financiële beslissingen te nemen.
In wezen fungeert SigFig als tussenpersoon tussen u en uw financiële beursvennootschap.
Het bedrijf analyseert uw portefeuille en helpt u uw vermogen te diversifiëren en onnodige kosten te voorkomen.
Het bedrijf doet dit via zijn gratis portfoliotracker. Nadat u uw accounts heeft gekoppeld, laat SigFig u zien hoe uw portefeuille presteert.
En SigFig biedt ook gratis vermogensbeheer voor maximaal $ 10.000. Daarna betaalt u een vergoeding van 0,25% per jaar.
Er is een minimaal rekeningsaldo van $ 2.000 om de beleggingsdiensten van SigFig te gebruiken.
Hier zijn enkele van de belangrijkste functies die het bedrijf biedt:
SigFig biedt gratis investeringsmonitoring met zijn portfoliotracker. Zodra u zich aanmeldt, kunt u uw accounts automatisch synchroniseren van meer dan 80 verschillende makelaars.
Zo kunt u al uw investeringen op één plek beheren.
SigFig beheert het oogsten van belastingverliezen voor u, wat betekent dat u beleggingen moet kopen en verkopen om uw belastingplicht te beheren.
Hier is geen schema voor; het bedrijf beoordeelt uw account en verzamelt eventuele verliezen wanneer dat nodig is.
SigFig biedt een mobiele app die werkt op uw Apple- en Android-apparaten. De mobiele app is vergelijkbaar met de desktopversie.
SigFig zal uw dividenden automatisch voor u herbeleggen, zodat uw account te allen tijde volledig belegd is.
U kunt een afspraak inplannen met een adviseur en gratis financieel advies krijgen.
Deze adviseurs kunnen u helpen bij het identificeren van gebieden waar u te veel geld uitgeeft en u helpen bij het ontwikkelen van een financieel plan in de toekomst.
Al met al is SigFig geen slechte optie voor iedereen die op zoek is naar een gratis tool voor het beheren van hun portfolio.
Het is echter mogelijk dat u een uitgebreidere oplossing van een van hun concurrenten kunt vinden.
Het beste voor: goedkoop beleggingsadvies
Stock Rover biedt gratis en premium abonnementen. Dit platform kan een goede optie zijn voor beleggers die diepgaande onderzoekstools willen, samen met een portfoliotracker.
De aandelenscreener kan u helpen aandelen, ETF's en beleggingsfondsen te vinden die aan uw fundamentele en technische criteria voldoen.
Daarnaast kunnen leden ook de koop- en verkoopbeoordelingen van analisten zien.
Premium-abonnementen beginnen bij $ 7,99 per maand en bevatten verschillende functies die het gemakkelijker maken om aandelen te onderzoeken en uw beleggingsprestaties te volgen.
Alle nieuwe accounts bevatten een gratis proefperiode van 14 dagen zonder creditcard.
Enkele van de belangrijkste functies zijn:
Met de aandelenscreener kunt u uw op maat gemaakte fundamentele en technische filters samenstellen.
Op dezelfde manier is het ook mogelijk om vooraf gemaakte schermen te gebruiken die deskundige beleggers en populaire beleggingsstrategieën modelleren.
Vind investeringsideeën die passen bij de stijlen van bekende investeerders en hedgefondsen.
Deze portefeuilles kunnen een van de snelste manieren zijn om aandelen met het beste groeipotentieel te vinden.
Leden kunnen hun effectenrekeningen koppelen en de beleggingsprestaties volgen en analistenbeoordelingen bekijken.
Sommige plannen kunnen ook herbalancering en aanstaande transacties simuleren.
Stock Rover is een van de meest veelzijdige apps voor het volgen van investeringen.
Overweeg het als u één platform wilt om nieuwe ideeën te onderzoeken en beoordelingen van bestaande holdings te controleren.
Beste voor: aandelen screenen en toegang tot beoordelingen van analisten
Mint is gratis webgebaseerde personal finance-software waarmee u uw bankrekeningen, creditcards, leningen en investeringsrekeningen kunt volgen.
De software wordt vaak vergeleken met Quicken, maar er is geen software die je moet installeren of verplichte software-updates.
Met Mint kunt u een budget maken, uw uitgaven bijhouden en financiële doelen stellen.
Bovendien is Mint met meer dan 15 miljoen klanten een van de meest populaire personal finance-managers op de markt.
U kunt gratis aan de slag met Mint en na aanmelding kunt u doorlinken naar uw verschillende financiële instellingen.
Elke keer dat u inlogt, werkt Mint automatisch uw financiële gegevens bij.
De interface maakt het gemakkelijk om uw uitgaven bij te houden en te zien waar uw geld naartoe gaat.
Dit zijn de functies die Mint biedt:
Een van de meest waardevolle tools die Mint biedt, is de budgetteringssoftware. Met Mint kunt u al uw transacties categoriseren en uw uitgaven volgen.
Als je specifieke financiële doelen hebt, zoals het opbouwen van een noodfonds of sparen voor een grote aankoop, kun je je voortgang volgen met Mint.
Met Mint kunt u uw credit score gratis volgen.
Deze functie is een goede manier om eventuele wijzigingen in de gaten te houden, en het is vooral handig als u probeert uw tegoed opnieuw op te bouwen.
Met Mint kunt u aankomende rekeningen bijhouden en zien hoeveel contant geld u beschikbaar heeft.
Zodra u Mint een paar maanden gebruikt, kunt u uw financiële trends gaan zien.
Hiermee kunt u gebieden identificeren waar u verbeteringen kunt aanbrengen.
Mint zal ook uw beleggingen voor u volgen en monitoren. De software geeft u een overzicht van uw saldi en activatoewijzing.
Beste voor: budgettering en einddoelstelling
Morningstar is een beleggingsonderzoeksbureau dat analistenbeoordelingen geeft over deze beleggingsproducten:
Het bedrijf beheert meer dan $ 220 miljard aan activa en bestaat al sinds 1984. Het is een van de beste diensten die beschikbaar zijn voor langetermijnbeleggers.
En als u zich aanmeldt voor Morningstar Premium, kunt u deze inzichten toepassen om uw beleggingsprestaties te verbeteren.
Het is een op abonnementen gebaseerde service die beleggers gedetailleerde informatie geeft over verschillende investeringen.
Hoewel de service $ 199 per jaar kost, kun je korting krijgen als je je voor meerdere jaren aanmeldt.
Dit zijn de functies die u ontvangt nadat u zich heeft aangemeld voor de premiumservice:
De analistenrapporten geven een diepgaand overzicht van wat de analisten van Morningstar denken over verschillende beleggingen.
Bovendien geven deze rapporten u toegang tot informatie die u nergens anders zult ontvangen, met name voor beleggingsfondsen.
Met deze functie krijg je van verschillende Morningstar-analisten een overzicht van de beste beleggingsmogelijkheden.
Met de portfoliomanager kunt u uw beleggingen volgen en uw beleggingsstrategie volgen.
Morningstar biedt een tool genaamd "Basic Fund Screener" waarmee u verschillende beleggingen kunt zoeken op categorie, rating en prestatie.
Het kan u helpen nieuwe fondsen te vinden die passen bij uw beleggingsstrategie.
Met deze functie kunt u uw beleggingsfondsen invoeren en vervolgens uw werkelijke bezit zien. Dat betekent dat u de uitsplitsing van elk aandeel met uw portefeuille kunt zien.
Al met al is Morningstar een geweldige optie voor beleggers die premium advies willen zonder premium kosten te betalen.
Bonus:u kunt de service 14 dagen gratis uitproberen.
Beste voor: serieuze langetermijnbeleggers
Een van de beste gratis tools voor aandelenonderzoek is Yahoo! Financiën.
Beleggers kunnen hun effectenrekeningen koppelen of handmatig tickers invoeren om de dagelijkse en totale prestaties bij te houden.
De gratis versie geeft ook deze details weer:
Een betaald lidmaatschap van Yahoo Finance+ kost $ 25 of $ 35 per maand. Dit abonnement biedt analistenbeoordelingen en risicoanalyse.
Andere Yahoo+-functies zijn onder meer:
Met deze functie kunt u trending aandelen en soortgelijke aandelen zien die u al bezit. Het is ook mogelijk om ideeën te vinden op fundamentele en technische indicator.
Bekijk de reële waarde van aandelen met behulp van het waarderingsmodel van de beroemde belegger Peter Lynch.
Lees de onderzoeksrapporten van Argus en Morningstar voor een diepgaande analyse. Beleggingsapps van barebones bieden deze rapporten mogelijk niet.
De gratis versie van Yahoo! Financiën kan de moeite waard zijn om te gebruiken, omdat het een behoorlijk aantal onderzoekstools biedt.
Aan de andere kant kunnen betaalde platforms voor sommige beleggers een betere waarde zijn.
Het beste voor: gratis tools voor onderzoek en portfolio-tracking
Ticker laat particuliere beleggers veel van dezelfde details zien als professionele beleggers. Er is een gratis en premium versie van het platform.
De gratis versie biedt basisinformatie zoals historische rendementen en dividendinkomsten.
U moet zich echter aanmelden voor de betaalde versie om de beste functies te ontgrendelen.
Een individueel account kost $700 per maand en wordt jaarlijks gefactureerd aan $8.400.
Dit is een van de duurste platforms, maar bevat deze functies:
De service is beter voor geavanceerd onderzoek dan het volgen van portfolio's.
Actieve beleggers kunnen het meeste van dit platform profiteren om gegevens te bekijken die makelaars en andere onderzoekssites mogelijk niet aanbieden.
Beste voor: actieve beleggers en financiële adviseurs
Internationale beleggers in Australië en Europa kunnen het meest profiteren van Sharesight. Dit platform kan eenvoudig linken naar niet-Amerikaanse brokers.
Amerikaanse beleggers met deze makelaars kunnen synchroniseren met Sharesight:
Andere makelaars, waaronder Robinhood, moeten hun portefeuilleposities doorsturen om tracking in te stellen.
Afhankelijk van de functies die u kiest, kost een maandelijks abonnement tussen $ 0 en $ 31.
De bovenste twee plannen volgen onbeperkte posities en bevatten meer rapporten, inclusief toekomstige inkomensprognoses.
Het gratis abonnement houdt tot 10 tegoeden bij en biedt deze functies:
Premiumplannen kunnen ook toekomstige inkomsten en geldrekeningen voor starters berekenen.
Andere platforms kunnen beter zijn als u ook onderzoekstools voor investeringen wilt.
Het beste voor: internationale investeerders
Delta is een van de meest uitgebreide apps voor het volgen van investeringen voor Amerikaanse en buitenlandse aandelen.
Deze service is alleen mobiel en beschikbaar voor Android- en iOS-apparaten. Het kan ook werken met smartwatches, maar heeft geen webplatform.
De aandelentracker biedt deze functies:
Gebruikers kunnen ook synchroniseren met hun makelaardij en beleggerscommunicatie rechtstreeks van het bedrijf ontvangen.
Delta heeft ook een crypto-track om Bitcoin en andere populaire cryptocurrencies te volgen.
Beleggers in cryptovaluta kunnen verbinding maken met beurzen en portefeuilles om de prestaties van de portefeuille te volgen.
Deze investeringstracker is gemakkelijk te gebruiken en gratis. Maar de gratis versie maakt alleen verbinding met twee makelaars.
Upgraden naar een Pro-lidmaatschap kost ongeveer $ 70 per jaar.
De upgrade kan echter de moeite waard zijn voor u. De beste reden om te upgraden is om onbeperkte brokerage- en cryptocurrency-accountverbindingen te krijgen.
Noch de gratis, noch de betaalde versie bieden onderzoekstools.
Deze tracker kan gemakkelijker te gebruiken zijn op mobiele apparaten dan andere platforms die voornamelijk voor een webbrowser zijn gebouwd.
Bovendien is het goed voor internationale beleggers om bijna alle aandelen ter wereld te kunnen volgen.
Het beste voor: aandelen en cryptovaluta volgen op mobiele apparaten
Kubera noemt zichzelf 's werelds modernste portfoliotracker.
Met Kubera kunt u al uw investeringen op één plek volgen, inclusief cryptocurrencies en internationale investeringen.
U kunt zelfs activa toevoegen, zoals uw huis, uw voertuigen en eventuele domeinnamen die u bezit.
Met andere woorden, Kubera kan u helpen uw totale vermogen vrij eenvoudig te volgen, en het bevat zelfs de mogelijkheid om edele metalen te volgen.
Andere Kubera-functies zijn onder meer:
Kubera geeft u toegang tot alle functies voor $ 15 per maand of $ 150 per jaar. En Kubera belooft geen advertenties op haar website.
Er zijn geen functies voor budgettering of het bijhouden van uitgaven zoals u zult vinden bij apps zoals Personal Capital.
De uitgebreide mogelijkheden voor het bijhouden van rijkdom en vermogen van Kubera kunnen dat echter goedmaken.
Het beste voor: Degenen die alle activa willen volgen en handmatige updatemogelijkheden hebben.
Het kan moeilijk zijn om te weten welke investeringsapp het beste bij u past.
Hier zijn een paar dingen waarmee u rekening moet houden voordat u een app voor het bijhouden van investeringen kiest:
Het type belegger dat u bent, zal een grote rol spelen in het soort app dat u uiteindelijk gebruikt.
SigFig en Mint zijn bijvoorbeeld beter voor beginnende beleggers, terwijl Personal Capital en Morningstar zich richten op serieuzere beleggers.
Vereist het handmatige updates? Is het redelijk intuïtief te gebruiken, of is er een aanzienlijke leercurve?
Denk na over de functionaliteit van de software, en of u denkt dat deze past bij uw gewoontes en levensstijl.
Als u bijvoorbeeld alleen een manier nodig heeft om uw budget te beheren, is Mint waarschijnlijk de beste keuze.
Als u echter beleggingsadvies nodig heeft, kunt u waarschijnlijk beter voor Personal Capital of Morningstar gaan.
Voordat u een app voor het bijhouden van investeringen kiest, moet u even de tijd nemen om na te denken over welke functies u moet hebben.
Als u een serieuze belegger bent, kan het de moeite waard zijn om een jaarlijkse vergoeding te betalen voor een dienst als Morningstar.
Maar als dat niet het geval is, kunt u misschien een gratis service vinden die de klus kan klaren.
Veel financiële diensten vereisen geen minimale investering, maar sommige wel.
U hebt bijvoorbeeld minimaal $ 100.000 aan activa nodig als u zich wilt aanmelden voor de vermogensbeheerdiensten van Personal Capital.
De meeste mensen voelen zich aangetrokken tot de software en service met de meeste functies. Van welke van die diensten gaat u echter daadwerkelijk gebruik maken?
Consider what you’re looking for in an investment tracking software, and how much information you really need to manage your finances.
Every investor needs a way to track their portfolio’s performance, and the right app can help you do just that.
That’s because it can be difficult to keep everything organized when you’re managing multiple investment accounts.
With the right investment tracking app, you can log into one account and see a comprehensive overview of your investments.
This will make it easier for you to manage your finances, set goals, and make decisions for the future.
