Als u op zoek bent naar wat tijdgebonden cashflow aan uw bedrijfsresultaten, zijn twee van de beste opties investeren in huurvastgoed en het kopen van kleine bedrijven.
Beide zijn haalbare opties, en om u te helpen erachter te komen of een of beide van deze investeringsopties geschikt voor u zijn, is het tijd voor een nieuwe Side Hustle Showdown.
Voor het debat heb ik twee Side Hustle Show-favorieten uitgenodigd:
(In Chads eerste verschijning hebben we 5 goedkope manieren besproken om aan de slag te gaan in onroerend goed. Met Codie hebben we onderzocht hoe je kunt groeien en geld kunt verdienen met een e-mailnieuwsbrief.)
Stem af op de week om te leren:
Om je een idee te geven van wat er allemaal mogelijk is in de vastgoedwereld, begon Chad meteen met het omgooien van huizen en heeft hij de afgelopen 18 jaar een portfolio opgebouwd van meer dan 100 huurwoningen.
Chad en zijn partner zijn begonnen met eengezinswoningen, ze verhuisden naar kleine multi-units, hebben stacaravans gehad, hebben wat geld geïnvesteerd en nu is het grootste deel van wat ze doen studentenverhuur.
Vanuit het oogpunt van tijdinvestering zei Chad dat hij veel hoeden moest dragen toen hij begon en er veel tijd in zat.
Tegenwoordig heeft hij vastgoedbeheerders die het grootste deel van het dagelijkse werk voor hun rekening nemen. Chad beheert zijn bedrijf op hoog niveau en besteedt slechts 30 minuten tot een paar uur per week aan het toezicht op zijn bedrijf.
Chad beschreef onroerend goed als "een startup in het begin en een echte investering op het einde."
Gerelateerd: 71 Passief Inkomen Ideeën
Codie heeft momenteel "ongeveer 15 bedrijven" die iets van een paar honderdduizenden tot miljoenen dollars aan inkomsten omzetten.
Voordat Codie rechtstreeks in kleine en middelgrote bedrijven investeerde, investeerde Codie al heel lang in verschillende bedrijven.
Ze had een cannabisbedrijfsfonds waarin ze ongeveer $ 250-300 miljoen investeerde in ongeveer 68 bedrijven, en daarvoor kocht ze vermogensbeheerders.
"De rode draad door dit alles is gewoon zoeken naar de arbitragemogelijkheid waar de markt een actief nog steeds te laag geprijsd is, " vertelde Codie me.
Codie zei dat ze graag investeert in 'saaie bedrijven' - zoals wasserettes, groenvoorzieningen, boekhoudpraktijken - het soort diensten dat de meesten van ons dagelijks gebruiken.
Ze zei dat het vergelijkbaar is met het kopen van een huis met een hypotheek. U kunt het grootste deel van een bedrijf kopen met een SBA-lening en u hoeft slechts 10% neer te leggen.
De looptijden zijn echter korter dan bij een hypotheek, meestal 5-10 jaar. Codie zei dat ze de lening meestal binnen 3-5 jaar afbetaalt en een kasstroom heeft.
Als je een bedrijf wilde kopen, zei Codie dat er twee belangrijke dingen zijn:
Ze zei dat $ 25.000-50.000 genoeg is om te beginnen. Wat betreft het leren van het bedrijf, zei Codie dat er veel online bronnen zijn die kunnen helpen.
Om te beginnen kunt u zich aanmelden voor haar nieuwsbrief voor tal van bruikbare tips. Ze raadde ook een boek aan genaamd Koop dan bouw door Walker Deibel.
De volgende stap is kijken wat uw grootste kosten zijn. Waar geef je vandaag geld aan uit?
Een voorbeeld dat Codie deelde was haar hovenier. Hij kon geen creditcardbetalingen aannemen en Codie moest hem altijd achterna zitten om hem per cheque te betalen.
Dus begon ze de eigenaar te vragen naar zijn bedrijf. Hij legde uit dat hij ongeveer $ 1 miljoen aan inkomsten verdiende en ongeveer $ 300.000 mee naar huis nam tussen hem en zijn zoon.
Hij was echter overweldigd en worstelde met de operationele kant van zijn bedrijf. Codie bood aan om in zijn bedrijf te investeren en hem te helpen.
Ze bood aan om $ 100.000 te investeren en hem te laten zien hoe je abonnementen kunt koppelen, betalingen kunt automatiseren en een aantal van zijn processen kunt stroomlijnen in ruil voor een cashflowpercentage van zijn bedrijf.
Als je niet weet hoe je een bedrijf moet runnen, zei Codie dat je met iets dergelijks zou kunnen beginnen.
Om die eerste volgende stap te zetten, kun je kijken naar het kopen van een wasserette, verkoopautomaten en andere goedkopere bedrijven.
Als je wilt bladeren door bedrijven die te koop staan bij jou in de buurt, raadt Codie aan om op BizBuySell en LoopNet te kijken. Dit zijn de grootste marktplaatsen op internet om bedrijven te koop te vinden.
"Als ik ga investeren in een bedrijf, zie ik persoonlijk graag een extra voordeel", vertelde Codie me.
Wat Codie hiermee bedoelt, is de mogelijkheid zien om een verandering door te voeren die het bedrijf zal verbeteren.
"Dingen die pijnlijk zijn voor klanten, kunnen in feite plaatsen zijn waar je wrijving wegneemt en zo het geld en mogelijk je gemiddelde ordergrootte verhoogt", legt Codie uit.
Wanneer u voor het eerst begint, hoeft u niet te proberen een bedrijf volledig om te draaien. Codie zei dat je om te beginnen naar één klein differentieel kunt zoeken.
Ze zei ook dat je jezelf de volgende vragen moet stellen om te beginnen:
De antwoorden op deze vragen helpen u de soorten bedrijven te vinden die beschikbaar zijn op sites zoals BizBuySell.com.
Opmerking:Codie geeft een volledige cursus over dit onderwerp, onconventionele acquisities genaamd (gebruik code sidehustle20 voor 20% korting).
Chad zei dat er veel overeenkomsten zijn in hoe hij kijkt naar investeren in onroerend goed en hoe Codie het investeren in bedrijven benadert.
Dit geldt met name voor iets dat je begrijpt. Chad zegt dat hij altijd Warren Buffett citeert wanneer hij mensen adviseert, en zegt:"hij koopt alleen eenvoudige en begrijpelijke bedrijven voor zichzelf."
Chad zei ook dat veel van wat een goede investering in onroerend goed maakt, intuïtief is. Ook als je geen eigendom hebt, heb je in een appartement of huis gewoond. Je weet ook veel over de gebieden waar je hebt gewoond.
Het is dus logisch om te beginnen met zoeken in buurten die u kent om deze arbitrageovereenkomsten te vinden. Als u verder weg moet zoeken, kunt u nog steeds zoeken naar type onroerend goed waarmee u bekend bent.
Opmerking:als u buiten de staat investeert, maakt een platform als Roofstock het gemakkelijk om onroerend goed te zoeken en te vergelijken.
Dan zijn er panden waar meer risico aan verbonden is, de turnaround projecten. Net zoals Codie het had over het vinden van een bedrijf waar je betekenisvolle veranderingen kunt doorvoeren, kun je ook panden vinden die opgeknapt moeten worden.
Dit zijn de soorten eigendommen die Tsjaad doorgaans koopt. Hij zoekt naar een "cap rate", wat een huurrendement zonder hefboomwerking is, van ongeveer 9-11% op een onroerend goed dat moet worden opgeknapt. Dit zou dichter bij 6-7% liggen op een gemiddelde multi-unit in een betere staat.
Het contante rendement op onroerend goed versus kleine bedrijven is heel anders, net als het risico.
Op onroerend goed zei Chad in de studentenhuisvesting waarmee hij samenwerkt dat hij een cash-on-cash-rendement verwacht van ongeveer 8-20%.
Met kleine bedrijven, aan de andere kant, zei Codie dat ze geen deal sluit tenzij ze ten minste 100% contant geld verdient. Veel van haar deals hebben zelfs tot 600% contant geld op contante rendementen.
De reden hiervoor is dat je 10% kunt neerleggen met een staatslening, verkopersfinanciering kunt toevoegen en 20-30% kunt neerleggen, afhankelijk van wat het bedrijf is.
De manier waarop bedrijven worden gewaardeerd, is 2-3 keer hun winst. Dus als u een bedrijf heeft dat $ 100.000 verdient, is dat bedrijf gemiddeld 2-3 keer dat bedrag waard. Codie zei met deze cijfers dat ze verwacht binnen 2-3 jaar break-even te draaien voor een bedrijf.
Het komt er dus op neer dat het risico veel hoger is bij investeringen in bedrijven dan in onroerend goed, maar het rendement is ook een stuk hoger.
Er is een spectrum aan financieringsmogelijkheden voor het kopen van onroerend goed. Chad zei echter dat de perfecte startup voor de meeste mensen is om aan de slag te gaan met het hacken van huizen.
House hacking is wanneer je verhuist naar een fourplex of een duplex, zodat je een plek hebt om te wonen. U krijgt dan een lening van een eigenaar, ofwel gesubsidieerd of verzekerd door de overheid, zodat u een aanbetaling van 3,5-5% en een lening van 3,5% over 30 jaar kunt krijgen.
"Dat is goedkoop geld, vaste rente op lange termijn en een aanbetaling van drie en een half of 5%", legt Chad uit.
Dat is het ene uiteinde van het spectrum waar je redelijk goedkoop aan de slag kunt. Aan de andere kant van het spectrum bevinden zich commerciële financiering, hard-geldleningen en andere vormen van financiering die u kunt gebruiken om meer geld in te zamelen, maar met een hogere rente.
Chad doet veel aan verkopers- en particuliere financiering. Hij vindt individuen die tevreden zijn met een rendement van 4-6%, leent geld van hen en koopt vervolgens een woning met een rendement van 10-12%.
Codie legde uit dat ongeveer 66% van de kleine bedrijven op platforms zoals BizBuySell en LoopNet wordt verkocht met verkopersfinanciering.
Deze vorm van financiering is moeilijk te krijgen voor onroerend goed, maar is heel normaal voor kleine bedrijven. Codie zei ook dat je kredietwaardigheid niet zo belangrijk is bij het kopen van een bedrijf.
Als je niet veel geld verdient, zelfs als je faillissementen hebt gehad, kun je nog steeds een bedrijf kopen. Dit komt omdat kredietverstrekkers het bedrijf verzekeren, ze aanvaarden niet uw persoonlijke krediet.
U moet echter een persoonlijke garantie hebben en ervoor zorgen dat u een operator inhuurt om uw bedrijf te runnen of te laten werken.
Chad zei dat sommige van de fouten die hij heeft gemaakt te maken hebben met het kopen van onroerend goed dat veel van zijn tijd vergde. Dingen zoals het onderschatten van de locatie en het overschatten van de cashflow.
Hij zei ook dat hij al vroeg in zijn bedrijf gecharmeerd was van spreadsheets en de cijfers. Hij vergat de menselijke kant van het verhuren van onroerend goed, zoals ervoor zorgen dat de eigendommen wenselijke plekken zijn voor mensen om te wonen.
Chad heeft sindsdien een grondiger due diligence-checklist opgesteld bij het kopen van onroerend goed. Het behandelt alle basisprincipes van de kernactiviteiten, evenals een blik op de huurders en hoe graag ze in het pand wonen.
Codie zei dat er twee dingen zijn die ze altijd predikt om mensen te helpen een aantal veelvoorkomende valkuilen te vermijden bij het kopen van een bedrijf:
Ze zei dat je een middenweg wilt vinden. U wilt een bedrijf kopen met voldoende buffer waar u het zich kunt veroorloven een operator binnen te halen of mensen van binnen het bedrijf in de rol te krijgen.
Codie zei ook dat je ook conservatief moet zijn met je eerste bedrijf. Dit zal je helpen meer vertrouwen te krijgen, en dan kun je beginnen op te schalen en grotere deals te sluiten.
Ze heeft nog nooit een bedrijf failliet laten gaan of geld verliezen, maar Codie heeft bedrijven gekocht die te klein waren. Ze werden een tijdloze tijd om toezicht te houden, dus moest ze die bedrijven afstoten.
Codie zei dat de grootste fout die ze in deze ruimte heeft gemaakt, niet uitvoeren is. Het is moeilijk om bedrijven te kopen - er zijn veel bewegende delen en u moet uw due diligence doen.
Maar er is een voordeel:"Elke keer dat er wrijving is, is dat waar de arbitrage is, dat is waar al het geld wordt verdiend", legde Codie uit.
Terugkijkend was Codie's enige wens dat ze eerder was begonnen. Haar advies aan iedereen die geïnteresseerd is in het investeren in bedrijven is:'Neem conservatieve weddenschappen aan, maar begin nu.'
Codie's slotpleidooi was:'kies jezelf'. Ze voegde er wel aan toe dat ze denkt dat kleine bedrijven tegenwoordig de beste waardering hebben, tegen het laagste prijsniveau met de meeste toegestane hefboomwerking.
Haar beste advies is om gediversifieerde inkomstenstromen te ontwikkelen als je momenteel een 9-5 werkt om jezelf te beschermen. Iedereen kan leren over onroerend goed of bedrijven kopen, en niemand zal er spijt van krijgen om over een van deze bedrijven te leren.
Chad was het met Codie eens en zei "je moet iets bezitten."
Hij zei dat niet alles wat met onroerend goed te maken heeft, logisch zal zijn, maar veel ervan is intuïtief en er zijn zoveel creatieve manieren met financiering dat er geen excuus is om niet te beginnen.
ODYS is een platform dat premium verouderde domeinen beheert. Het helpt aangesloten marketeers en eigenaren van online bedrijven een voorsprong te nemen op de concurrentie. De premium verouderde domeinen van ODYS kunnen u jaren aan autoriteit besparen en u helpen uw digitale aanwezigheid een boost te geven.
Hier is een korte video achter de schermen van de marktplaats. (Mogelijk moet je een verzoek indienen om lid te worden van de Side Hustle Nation FB-groep om het te zien.)
Virtuele sessie – beleggingsportefeuille in 2022
Forex-strategie van Warren Buffett
5 beste verhalen over echt geld:Cramer over dwaze beren; Naked Put Writing
Je ruimte verhuren is 'de meest lucratieve manier' om passief inkomen te verdienen, zegt side hustle-expert:hier is hoe
Pakketten goedkoop verzenden met First Class Mail USPS
