Je weet hoe hard je hebt gewerkt en welke offers je hebt gebracht om je doelen te bereiken. Om te beschermen waar u voor heeft gewerkt en om te zorgen voor de belangrijkste mensen in uw leven, kunt u de raad krijgen om een ​​deel van of al uw activa in een trust onder te brengen.

Als u eenmaal heeft besloten een trust te financieren als onderdeel van uw successieplanning, moet u bepalen wie uw plannen het beste kan uitvoeren. "Wie kies ik als mijn trustee of trustees?" wordt een kritische planningsvraag.

Moet mijn trustee mijn echtgenoot of kind zijn?

Alleen u kent de sterke en zwakke punten van uw gezinsleden, waardoor u in de beste positie bent om te beslissen of uw echtgenoot of uw kind het vertrouwen van een beheerder kan waarderen

verantwoordelijkheden.

Het zijn van een trustee schept veel plichten onder de staatswet. Deze omvatten, maar zijn niet beperkt tot, onpartijdigheid tussen de belangen van de huidige en toekomstige begunstigden, het correct verantwoorden van alle begunstigden en het voorzichtig beleggen van trustfondsen. Trustees worden ook geconfronteerd met een verbod op zelfhandel.

Vragen om te overwegen:

• Kan uw trustee zijn of haar persoonlijke gevoelens en belangen scheiden van die van de begunstigden en te allen tijde gezond verstand gebruiken?
• Zullen alle partijen onpartijdig worden behandeld als uw kinderen niet de kinderen van uw echtgenoot zijn?
• Is uw trustee in staat investeringen te analyseren?
• Zal de bewindvoerder in de verleiding komen om risico te nemen in de hoop op een fors rendement ten koste van de andere begunstigden?
• Wat als uw partner hertrouwt?
• Zal een kind dat beheerder is, zijn gezond verstand gebruiken wanneer een broer of zus een begunstigde is, of zal er spanning tussen hen ontstaan?
• Kunnen uw schoonzonen en schoondochters en hun kinderen vreedzaam samenwerken?
• Zal een kind dat zijn of haar gezin en carrière in evenwicht houdt, voldoende tijd hebben om als beheerder te dienen?

Moet mijn trustee mijn advocaat, accountant of andere vertrouwde adviseur zijn?

Advocaten, accountants en financieel adviseurs hebben vaak een bijzondere en vertrouwde relatie met hun cliënten. Bij het zoeken naar een persoon die de financiële en persoonlijke doelen van een klant begrijpt en de persoon die het meest in staat is om nalatenschaps- of andere financiële plannen uit te voeren, hoeven velen niet verder te zoeken dan deze vertrouwde professionals. Maar alleen omdat een advocaat, accountant of andere adviseur de aard van uw bedrijf of uw financiële doelen begrijpt, kan hij of zij de reikwijdte van de fiduciaire plicht of de inherente risico's en verantwoordelijkheden van het zijn van een trustee niet volledig waarderen.

Vragen om te overwegen:

• Begrijpt uw ​​professionele adviseur de dynamiek van uw gezin?
• Welke ervaring heeft hij of zij als trustee?
• Kan hij of zij zijn of haar persoonlijke financiële belangen scheiden van die van andere klanten?
• Als er sprake is van een plichtsverzuim dat resulteert in een aanzienlijk financieel verlies voor de trust, zullen uw begunstigden dan bereid zijn te vertrouwen op het vermogen van de trustee om persoonlijk aan een oordeel te voldoen als de dekking van professionele wanpraktijken de trust niet zal herstellen?
li>

Moet mijn trustee een bank of trustmaatschappij zijn?

Banken en trustmaatschappijen verlenen professionele fiduciaire diensten en kunnen onafhankelijk optreden. Corporate trustees beschikken over procedures en systemen om onroerend goed te beheren en fondsen op een eerlijke en consistente manier te beleggen. Het kiezen van een professionele fiduciair kan conflicten tussen familieleden verminderen en tegelijkertijd ervaren en professioneel investerings- en administratief beheer bieden. Alle fiduciaires worden gehouden aan een zeer hoge standaard, en dit geldt meer voor zakelijke fiduciairs, omdat we fiduciaire diensten verlenen.

Te overwegen vragen:

• Hoeveel van de trustactiva worden besteed aan vergoedingen en zijn niet beschikbaar voor mijn begunstigden?
• Moeten hogere beleggingsrendementen waarde opleveren voor de in rekening gebrachte kosten?
• Zal de bank of trustmaatschappij mijn familie of hun behoeften begrijpen?
• Wat kan ik verwachten van de beheerder die beslissingen neemt die rechtstreeks van invloed zijn op mijn gezin of de doelen van mijn vertrouwen realiseert?

Wat zijn de voordelen van het kiezen van meer dan één trustee?

Misschien vindt u het het beste om sommige van deze vragen te beantwoorden door een of meerdere personen te kiezen om als trustee op te treden naast een corporate trustee. Het kan handig zijn om meer dan één trustee te hebben om een ​​evenwicht te vinden tussen administratie, investeringen en andere taken van de trustee.

In een goed opgestelde trustovereenkomst kunnen de taken van de verschillende trustees uitdrukkelijk worden vastgelegd, zoals het behouden van bepaalde investeringen, het delegeren van bepaalde taken of het ontslag van een trustee. Een individuele medetrustee kan een bepaald begrip hebben van de behoeften van een begunstigde en de andere trustees en/of de corporate trustee helpen bij het nemen van discretionaire beslissingen.

Het kiezen van een trustee is een beslissing die goed gemotiveerd moet zijn, maar het hoeft niet moeilijk te zijn. U bent in de beste positie om de verantwoordelijkheden te begrijpen van het beheer van de rijkdom waar u tijdens uw leven hard voor heeft gewerkt en behouden. U bent ook het beste in staat om de behoeften en capaciteiten van degenen die het dichtst bij u staan ​​te begrijpen. Het is de moeite waard om na te denken over de persoon of personen die, wanneer ze samenwerken, de kennis, ervaring en compassie hebben om uw nalatenschap het beste vorm te geven.