Je hebt aandelen, je hebt obligaties. Hoe passen ze in uw portefeuille? Dat is assetallocatie.
Of je kunt het zien als een manier om de inhoud van je portfolio te beschrijven.
Asset allocatie is het proces van het verdelen van de beleggingen in uw portefeuille in verschillende activaklassen. Deze klassen omvatten aandelen, obligaties, contanten, beleggingsfondsen, exchange-traded funds (ETF's) en meer.
In wezen verwijst de term naar de specifieke mix van beleggingen die u bezit, en u kunt de toewijzing berekenen om een idee te krijgen van hoe gediversifieerd uw portefeuille is.
Als u bijvoorbeeld $ 5.000 aan aandelen en $ 5.000 aan obligaties heeft, is de activaspreiding van uw portefeuille 50/50, of 50% aandelen en 50% obligaties.
Asset allocatie is nauw verbonden en wordt soms door elkaar gebruikt met de term "herbalancering". Hoewel ze enigszins hetzelfde zijn, is herbalancering een actie die doorgaans wordt uitgevoerd nadat een eerste toewijzingsmix is vastgesteld.
Stel bijvoorbeeld dat u uw portfolio hebt opgebouwd volgens de door u gewenste specificaties. Maar na verloop van tijd wordt uw mix scheef:als u bent begonnen met 50/50 aandelen voor obligaties en het nu 60/40 is omdat u extra aandelen heeft gekocht, kunt u overwegen om het evenwicht te herstellen.
Of zet stappen (aanvullende obligaties kopen, aandelen verkopen, enz.) om terug te keren naar uw oorspronkelijke toewijzingsmix.
Begin met het opbouwen van een gediversifieerde portefeuille met Stash.