We hebben zojuist een aantal belangrijke updates van de pensioenplanner uitgerold en raden u aan uw plan te herzien om te zien hoe de verbeterde modellering uw prognose beïnvloedt.

Ontdek potentiële kansen voor het einde van het jaar. Met de hieronder beschreven verbeteringen kunt u manieren onderzoeken om mogelijk geld te besparen op federale en staatsbelastingen door middel van strategieën zoals Roth-conversies, het optimaliseren van het pensioeninkomen en verhuizingen.

Grotere transparantie in belastingberekeningen

PlannerPlus Met Inspector kunt u diep in alle aspecten van uw plan duiken:inkomsten, uitgaven, besparingen, belastingen. Deze rapporten zijn enkele van de meest gebruikte pagina's van Plus-gebruikers, en we gaan ze allemaal een facelift geven.

Inspecteur> Belasting is de eerste die wordt vrijgegeven, en daarmee kun je VEEL meer details zien over hoe federale en staatsbelastingen worden geschat.

Nieuwe functies zijn onder meer:

• Bruto belastbaar inkomen per bron, dat kan variëren tussen federale en staatsbelastingberekeningen
• Elk jaar een model van aftrek, gespecificeerd of standaard, afhankelijk van wat uw geschatte belastingen het meest zal verlagen
• Rapportage van marginale belastingtarieven, zodat u de jaren kunt identificeren waarin u mogelijk de hoogste en laagste belastingtarieven heeft

Bekijk hoe uw belastingen worden geschat vanaf nu tot de beoogde leeftijd. Vind mogelijkheden om uw levenslange belastingdruk te verminderen.

Verbeteringen in het modelleren van inkomstenbelasting

Alle gebruikers profiteren al door te weten dat de NewRetirement Planner-modellering veel dekt - huidige federale belastingtarieven en inhoudingen, gerealiseerd winstmodellering, modellering van de inkomstenbelasting van de sociale zekerheid en nog veel meer voor Plus-gebruikers, inclusief modellering van de inkomstenbelasting van de staat.

Met deze release zijn we nu:

• Het modelleren van staatsinkomstenbelastingen op vermogenswinsten. In de meeste gevallen worden vermogenswinsten behandeld als gewoon inkomen, maar we hebben ook de meest voorkomende uitzonderingen opgenomen voor planners die naar deze staten wonen of van plan zijn te verhuizen:AZ, AR, HI, MT, NM, ND, SC, VT en WI .
• Vanaf 65 jaar in de simulatie, wordt de standaardaftrek voor u en uw echtgenoot verhoogd, indien van toepassing, volgens de IRS-richtlijnen. Deze wijziging verlaagt de geschatte belastingen voor degenen die waarschijnlijk voor de standaardaftrek kiezen, waardoor uw resultaten verbeteren.

Log nu in om te zien hoe deze wijzigingen van invloed zijn op uw geschatte belasting gedurende het hele leven.

Belastingwetten zullen veranderen en er zijn veel uitzonderingen waar rekening mee moet worden gehouden. We zullen proberen de berekeningen regelmatig te verrijken om ze zo nauwkeurig mogelijk te krijgen.

updates voor federale belasting, gezondheidszorgkosten en sociale zekerheid in 2020

De planner is bijgewerkt om de meest recente cijfers van de federale overheid te gebruiken.

• Federale belastingtarieven :We schatten nu belastingen met behulp van belastingschijven en inhoudingen voor 2020 voor alleenstaande indieners en gehuwde paren die gezamenlijk aangifte doen.
• Geschatte Medicare :Medische kosten na 65 jaar zijn nu gebaseerd op de laatste informatie van Medicare.gov.
• Loongrenzen voor sociale zekerheid :Voor degenen die van plan zijn te werken en sociale zekerheid te innen vóór de volledige pensioengerechtigde leeftijd, is het belangrijk om deze loongrenzen te kennen (en te modelleren), die kunnen leiden tot inkomensverlagingen van de sociale zekerheid.

NB: De NewRetirement Planner gebruikt de inflatie en medische inflatiecijfers om al deze cijfers in de komende jaren aan te passen.

En zodra de staten hun belastingtariefupdates publiceren, zullen we de Planner zeker updaten.

Log nu in om te zien hoe deze wijzigingen van invloed zijn op uw levenslange belasting, medische kosten en schattingen van uw socialezekerheidsinkomen.