Wanneer u zich inschrijft voor Medicare deel B, is de premie die u betaalt mede afhankelijk van uw inkomen. Als uw inkomen boven een bepaalde grens komt, moet u hogere premies betalen; dit hogere premiebedrag staat bekend als uw inkomensafhankelijke maandelijkse aanpassingsbedrag (IRMAA). Inkomens kunnen echter van jaar tot jaar veranderen, dus u hebt een manier nodig om de Social Security Administration (SSA) op de hoogte te stellen als uw inkomen verandert. De manier om dit te doen is met het socialezekerheidsformulier SSA-44.

Wat is formulier SSA-44?

Formulier SSA-44 is een formulier dat wordt verstrekt door de Social Security Administration (SSA) dat u kunt gebruiken om een ​​verlaging van uw IRMAA aan te vragen. Als u bent geïnformeerd dat uw premies voor Medicare deel B of dekking voor geneesmiddelen op recept een IRMAA bevatten, kunt u dit formulier invullen en verzenden als u een levensveranderende gebeurtenis meemaakt die uw inkomen verlaagt.

Wie moet formulier SSA-44 invullen?

U moet formulier SSA-44 invullen als u een levensveranderende gebeurtenis meemaakt die uw inkomen verlaagt. Levensveranderende gebeurtenissen die in aanmerking komen zijn huwelijk, echtscheiding, overlijden van een echtgenoot, werkonderbreking, werkvermindering, verlies van inkomensgenererende eigendommen, verlies van pensioeninkomen en betaling van een werkgeversregeling. Als u meer dan één van deze gebeurtenissen achter elkaar meemaakt, vult u dit formulier niet in. Neem in plaats daarvan contact op met de SSA op 1-800-772-1213.

U hoeft dit formulier ook niet in te vullen als u nog geen IRMAA betaalt. Dit is het geval als uw inkomen boven een bepaalde grens ligt. U kunt bepalen of u een IRMAA moet betalen door uw aangepast aangepast bruto-inkomen (MAGI) te berekenen. Uw MAGI is uw aangepast bruto-inkomen (regel 37 op uw IRS-formulier 1040) plus uw belastingvrije rente-inkomsten (regel 8b op uw 1040). U kunt de volgende tabellen gebruiken om te bepalen of uw MAGI groot genoeg is om een ​​IRMAA van u te eisen. U kunt ook zien of uw inkomensvermindering een wijziging in uw IRMAA rechtvaardigt.

Als u uw belastingen als alleenstaande, gezinshoofd, in aanmerking komende weduwe(s) met een kind ten laste of gehuwden afzonderlijk hebt ingediend (als u het hele belastingjaar apart van uw echtgenoot hebt gewoond), gebruik dan deze tabellen voor 2020.

MAGI Deel B IRMAA Geneesmiddel op recept IRMAA $ 87.000 - $ 109.000 $ 57,80 $ 12,20 $ 109.000 - $ 136.000 $ 144,60 $ 31,50 $ 136.000 - $ 163.000 $ 231,40 $ 50,70 $ 163.000 - $ 500.000 $ 318,10 $ 70,00 Meer dan $ 500.000 $ 347,00 $ 76,40

Als u getrouwd bent en samen aangifte hebt gedaan, gebruikt u deze tabel.

MAGI Part B IRMAA Geneesmiddel op recept IRMAA $174.000 – $218.000 $57,80 $ 12,20 $218.000 – $272.000 $144,60 $ 31,50 $272.000 – $362.000 $231,40 $ 50,70 $362.000 – $750.000 $318,10 $ 70,00 Meer dan $750.000 $347,00 $ 76,40

Als u getrouwd bent en afzonderlijk aangifte heeft gedaan en een deel van het belastingjaar bij uw echtgenoot heeft gewoond, gebruikt u deze tabel.

MAGI Part B IRMAA Geneesmiddel op recept IRMAA $ 87.000 – $ 413.000 $ 318,10 $ 70,00 Meer dan $ 413.000 $ 347,00 $ 76,40

Formulier SSA-44 invullen

Er zijn vijf stappen om formulier SSA-44 in te vullen. De eerste stap is aangeven welke levensveranderende gebeurtenis je hebt meegemaakt en de datum waarop deze plaatsvond. De tweede stap is getiteld Inkomensvermindering. U moet het belastingjaar van uw levensveranderende gebeurtenis, uw aangepaste bruto-inkomen voor dat jaar, uw belastingvrije rente-inkomsten voor dat jaar en uw belastingaangiftestatus schrijven. U kunt beide inkomenscijfers uit uw IRS-formulier 1040 halen.

In stap drie schat je het effect van je levensveranderende gebeurtenis op je MAGI voor het komende jaar. U geeft het volgende belastingjaar, uw geschatte aangepaste bruto-inkomen, uw geschatte belastingvrije rente-inkomsten en uw verwachte belastingaangiftestatus op. Als uw geschatte MAGI niet lager is dan het bedrag dat u in stap twee heeft ingevuld, kunt u deze stap overslaan.

Stap vier is het verstrekken van documentatie. U moet bewijs overleggen van zowel uw MAGI als uw levensveranderende gebeurtenis. Een kopie van uw federale belastingaangifte is voldoende als bewijs van uw MAGI. Het juiste bewijs voor uw levensveranderende gebeurtenis hangt af van uw gebeurtenis. Bezoek de SSA-website voor meer informatie over wat als bewijs kan gelden voor elk evenement. Uw documentatie moet originele documenten of gewaarmerkte kopieën zijn.

De laatste stap is om het formulier te ondertekenen en uw contactgegevens op te geven. De SSA heeft uw contactgegevens nodig om contact met u op te nemen.

Formulier SSA-44 indienen

Om uw ingevulde formulier in te dienen, kunt u het formulier en uw documentatie opsturen naar uw plaatselijke socialezekerheidskantoor of u kunt het persoonlijk in ontvangst nemen. Het voordeel van een persoonlijk bezoek aan een kantoor is dat u uw documenten aan een SSA-medewerker kunt laten zien in plaats van ze naar het kantoor te mailen en voor een bepaalde tijd zonder documenten te zitten.

Kortom

Als het om verzekeringspremies gaat, wilt u nooit meer betalen dan nodig is. Als uw inkomen krimpt als gevolg van een levensveranderende gebeurtenis, is het in uw eigen belang om ervoor te zorgen dat uw Medicare-premies in natura krimpen. U kunt formulier SSA-44 gebruiken om te voorkomen dat u te veel betaalt voor Medicare-dekking en in plaats daarvan wat extra geld in uw zak houdt.

Tips om uw pensioen voor te bereiden

• Het komt vaak voor dat je inkomen krimpt als je afscheid neemt van het werkende leven. Daarom is het zo belangrijk om een ​​solide pensioenplan te hebben. De pensioencalculator van SmartAsset kan u helpen berekenen hoeveel u nodig heeft om comfortabel met pensioen te gaan.
• Als u met pensioen gaat en zich inschrijft voor Medicare, is de kans groot dat het tijd wordt om te kiezen voor socialezekerheidsuitkeringen. Maar wanneer is het juiste jaar om daadwerkelijk met uitkeringen te beginnen? De socialezekerheidscalculator van SmartAsset kan helpen. De rekenmachine kan u uw uitkeringsbedrag vertellen, afhankelijk van hoe oud u bent wanneer u kiest.
• Als u zich overweldigd voelt door Medicare, pensioen en sociale zekerheid, kunt u er waarschijnlijk baat bij hebben om met een financieel adviseur te praten. De gratis tool voor het matchen van adviseurs van SmartAsset kan u matchen met maximaal drie gekwalificeerde adviseurs in uw regio. Vul gewoon een korte enquête in en u kunt een expert raadplegen om uw pensioendroom werkelijkheid te laten worden.

Fotocredit:©iStock.com/PeopleImages, ©iStock.com/gustavofrazao, ©iStock.com/bernardbodo