Toen ik voor het eerst besloot om uit de schulden te komen, was een van de dingen die ik serieus moest overwegen om mijn kledingbudget te elimineren. Ik wilde het eerst echt niet. Ik kwam net van de universiteit en mijn kledingkast zag er al behoorlijk zielig uit. Ik wilde echt veel geld uitgeven aan het kopen van nieuwe, volwassen kleding die bij mijn nieuwe, volwassen persoonlijkheid zou passen.
Helaas, de eerste keer dat ik mijn betaling berekende van mijn $ 27.000 aan studieleningen, wist ik dat mijn dromen van het hebben van een mooie kledingkast waarschijnlijk zouden worden verpletterd voordat ze ooit werden gerealiseerd. Ik had gewoon niet genoeg geld om mijn huur, autobetalingen en studieleningen te betalen, terwijl ik toch investeerde in een prachtige kledingkast.
Dus besloot ik iets aan mijn schuld te doen, en toen ik begon te snijden in al mijn discretionaire uitgaven, bleek kleding ook een van de dingen te zijn die werd geëlimineerd.
Nu, bijna 17 maanden later, zijn mijn studieleningen afbetaald. Een deel hiervan waren mijn strikt gecontroleerde kledinguitgaven. Ik probeerde een paar tactieken uit, maar uiteindelijk was ik in staat om een manier te vinden om langzaam aan mijn garderobe toe te voegen, terwijl ik een groot deel van mijn totale schuld van $ 38.000 afbetaalde. Hier zijn een paar manieren om een kledingbudget in te stellen.
Ik begon mijn kledingbudget in te stellen als een percentage van mijn inkomen. Aanvankelijk was dat 3% van mijn netto-inkomen. Ik hield van dat budget. Het stelde me in staat om elke week minstens een shirt of een accessoire te kopen. Dat bleef ik een paar maanden, en ik heb er enorm van genoten.
Ik voelde me niet slecht over het uitgeven van het geld, aangezien het een vooraf bepaald bedrag in mijn budget was, en het moedigde me aan om hard te werken aan het genereren van extra inkomsten, want hoe meer ik verdiende, hoe meer ik zou kunnen besteden aan kleding.
Uiteindelijk had ik alle echt versleten of uit de mode geraakte stukken van mijn garderobe bijgewerkt en hoefde ik niet zo veel te kopen. In plaats daarvan schakelde ik over op een zo nodig betaalmethode voor mijn kleding. Ik schrapte het als een regelitem in mijn budget en gaf in plaats daarvan geld uit aan dingen als ik een shirt moest vervangen of een nieuwe spijkerbroek moest kopen.
Al het geld dat ik aan kleding uitgaf, kwam in mijn schuld terecht. Dit was niet het beste idee, aangezien ik bijna altijd in de verleiding kwam om het geld aan mijn schuld uit te geven in plaats van aan kleding, tot het punt waarop ik het vervangen van spullen vermeed, zodat ik net wat meer geld kon betalen voor mijn studieleningen.
Tegenwoordig sta ik mezelf ongeveer $ 50 per week toe aan persoonlijke uitgaven. Dit omvat mijn kapsels, boeken, make-up, hardloopkleding en kleding. Het dekt niet mijn boodschappen of entertainmentbudget sinds mijn verloofde en ik daar samen voor budgetteren, maar het dekt wel alles wat ik voor mezelf zou kopen. Ik besloot om dit persoonlijk uitgavenbudget te hebben omdat ik mezelf anders beroofde. Van alle verschillende manieren waarop ik heb geprobeerd geld te besparen voor kledingaankopen, is dit verreweg de manier die voor mij het beste werkt.
Als ik een shirt of jurk wil kopen, kan dat, maar ik moet me inhouden om geld aan andere dingen uit te geven. Ik weet dat ik dit geld nodig heb om een gezond en evenwichtig leven te leiden, dus ik maak me geen zorgen of heb geen schuldgevoel over het verspillen ervan.
Het kan moeilijk zijn om kledingaankopen op een beheersbaar niveau te houden. Voor een 23-jarige zoals ik is het moeilijk om de drang om te winkelen te weerstaan! Door alles met mate te houden, kan ik nog steeds een behoorlijke kledingkast hebben (hoewel ik moet toegeven dat het niet de MEEST stijlvolle ter wereld is), terwijl ik nog steeds mijn best doe om mijn schuld af te betalen.