Hier zijn zeven ELSS-beleggingsfondsen die de afgelopen 3, 4 en 5 jaar consequent beter hebben gepresteerd dan de Nifty large Midcap 250 Index. Nogmaals, slechts 7 van de 31 ELSS-fondsen hebben zich gekwalificeerd. Als u in 2019 op zoek bent naar een ELSS beleggingsfonds, dan kan dit als shortlist worden gebruikt.

Voordat we beginnen:Freefincal in 2018 :250 berichten, 1,27 miljoen bezoekers en 2,45 miljoen paginaweergaven. Bedankt voor je ondersteuning. Wens jullie allemaal een gelukkig, gezond en vredig nieuwjaar.

Wat is de handige grote Midcap 250-index?

Van de top 500 aandelen op de NSE in termen van free float marktkapitalisatie (Nifty 500), worden de top 100 beschouwd als "large cap" (Nifty 100), de middelste 150 als "mid cap" (Nifty Midcap 150) en rest als "small cap".

De Nifty large Midcap 250 Index bestaat uit 50% Nifty 100 en 50% Nifty Midcap 150. Hier is een voorbeeld van zijn prestaties:Op zoek naar mid-cap, small-cap waardeaandelen en mid-cap groeiaandelen? Hier is een gemakkelijke uitweg!

---

Waarom de handige grote Midcap 250-index gebruiken als ELSS-benchmark?

ELSS-beleggingsfondsen kunnen beleggen in marktkapitalisatie en sectoren zolang ze minimaal 80% eigen vermogen aanhouden (een vereiste van het ministerie van Financiën voor ELSS). U zult zien dat fondsen zichzelf benchmarken met betrekking tot Nifty 50, Nifty/BSE 200 of Nifty 500. Hoewel veel ELSS-fondsen een grote kapitalisatie hebben, is het niet ongebruikelijk om 20-30% midcap-aandelen in hun portefeuille te zien.

Als ze zichzelf zouden kunnen benchmarken met een Nifty 200 of Nifty 500, is het naar mijn mening gerechtvaardigd om hun prestaties te evalueren met 50% Nifty 100 en 50% Nifty Midcap 150. Als we gemakkelijk te verslaan benchmarks gebruiken, zal onze shortlist niet kort genoeg zijn om uit te kiezen!

Aangezien men geen Index ELSS-fonds heeft, kan het geen kwaad om te zoeken naar ELSS-fondsen die een moeilijkere benchmark hebben verslagen in termen van risico en rendement.

De volledige lijst van overwogen ELSS-beleggingsfondsen

Baroda Pioneer ELSS 96 Plan B(Direct) -GroeioptieCanara Robeco Equity Taxsaver Fund – Direct Plan – GroeioptieHSBC Tax Saver Equity Fund – Growth DirectTata India Tax Savings Fund-Growth-Direct PlanKotak Tax Saver-Scheme-Growth – DirectQuant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanICICI Prudential Long Term Equity Fund (belastingbesparing) – Direct Plan – GrowthSBI MAGNUM TAXGAIN SCHEME 1993 – DIRECT PLAN -GROWTHSundaram Diversified Equity – Een langetermijn Tax Saver Fund – Direct Plan – Groei OptionSundaram Diversified Equity Fund – Direct PlanHDFC TaxSaver -Direct Plan – GroeioptieLIC MF Belastingplan-Direct Plan-GrowthPrincipal Tax Savings FundBNP Paribas Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth OptionBOI AXA Tax Advantage Direct Plan GrowthAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanFranklin India TAXSHIELD – Direct – GrowthQuantum Tax Saving Fund – Directe plangroeioptieTaurus Tax Shield-Directe plangroeioptieUTI – Langetermijnaandelenfonds (belastingbesparing) – Directe regeling – Gro met OptionDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direct) – Growth OptionIDFC Tax Advantage (ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthL&T Tax Advantage Fund-Direct Plan-GrowthUnion Tax Saver Scheme – Direct Plan – Growth OptionAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Growth Option Reliance Tax Saver Fund – Direct Plan Growth Plan – Growth OptionEdelweiss Long Term Equity Fund (belastingbesparingen) – Direct Plan-Growth OptionIDBI Equity Advantage Fund – Growth DirectMotilal Oswal Long Term Aandelenfonds – Direct Plan

Screenstappen toegepast

• Download de freefincal-screener voor aandelenfondsen van december 2018
• Selecteer "ELSS" als categorie om de hierboven vermelde fondsen te krijgen.
• Vraag hoeveel fondsen een rolling return outperformance-score . hebben van meer dan of gelijk aan 70% met betrekking tot de Nifty large Midcap 250 Index over 5 jaar. Dit betekent dat als we het rendement over 5 jaar in 700 verschillende perioden berekenen, het fonds (direct plan) de index minstens 490 keer of meer had moeten verslaan.

Deze enkele vereiste daalt, het getal van 31 naar 9!!

Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direct) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – GroeioptieReliance Tax Saver Fund-Direct Plan Groeiplan – Groeioptie IDBI Equity Advantage Fund – Growth Direct

Van deze is het groeiplan Reliance Tax Saver Fund-Direct Plan speciaal.

• Vervolgens eisen we een consistentiescore voor de bescherming tegen nadelen van meer dan of gelijk aan 70% met betrekking tot de Nifty large Midcap 250 Index. Dus hier vergelijken we het maandelijkse rendement van het fonds met de index over elke mogelijke 5Y. Het fonds had minder moeten dalen dan de index toen het maandelijkse indexrendement negatief was met een consistentie van 70% of meer. Zie de screener-downloadpost voor een technische definitie.

Acht van de negen bovengenoemde fondsen voldoen aan deze eis over een periode van 5, 4 en 3 jaar. Behalve voor Reliance Tax Saver. Dit fonds heeft een consistentiescore voor neerwaartse bescherming van 25% (5 jaar), 21% (4 jaar) en 33% (3 jaar). Dus de boodschap is om Reliance Tax Saver te vermijden!!

• Vervolgens schrappen we ook het IDBI Equity Advantage Fund, aangezien het over drie jaar voortschrijdende rendementsoutperformance slechts 45% is. Dit geeft ons de definitieve lijst van zeven ELSS-fondsen.

Zeven ELSS-fondsen die de Nifty large Midcap 250 Index hebben verslagen

Quant Tax Plan-Growth Option-Direct PlanAditya Birla Sun Life Tax Relief '96 – Growth – Direct PlanDSP BlackRock Tax Saver Fund – Direct Plan – GrowthInvesco India Tax Plan – Direct Plan – GrowthJM Tax Gain Fund (Direct) – Growth OptionIDFC Tax Advantage ( ELSS) Fund-Direct Plan-GrowthAxis Long Term Equity Fund – Direct Plan – Groeioptie

Hoe kies je een ELSS-fonds uit deze zeven?

Ga naar Waardeonderzoek en sorteer de ELSS-fondsen op AUM. Axis Long Term Equity heeft een te grote AUM in vergelijking met anderen. Dus vermijd dat.

Aditya Birla Sun Life Tax Relief '96 is een oud fonds met niet al te veel AUM. Kies dat. Of u kunt DSP Tax Saver kiezen. Ik voel me niet op mijn gemak bij de rest van de AMC's.

Het doel van deze berichten is om te illustreren hoe eenvoudig het is om te screenen op fondsen met behulp van de freefincal aandelenfondsscreener van december 2018. Gelukkig nieuwjaar aan alle lezers.

Bekijk het laatste nieuws van freefincal op YouTube

https://www.youtube.com/watch?v=3ai0ul8sUoc https://www.youtube.com/watch?v=uc6n72Owu4I https://www.youtube.com/watch?v=eGBJ8YbpvX4