Heel wat lezers hebben me benaderd met de vraag wat de beste manier is om te investeren in directe plannen van beleggingsfondsen. Ik heb ook een bericht geschreven op directe planplatforms die momenteel beschikbaar zijn (beweer niet dat het een holistische lijst is). Velen willen het beste directe planplatform weten. Eerlijk gezegd weet ik het antwoord zelf niet.

Lezen :Lijst met online directe abonnementsplatforms in India

Aangezien de meeste van deze investeringswebsites nieuw zijn, is een van de veelgestelde vragen:"Wat gebeurt er met mijn investeringen en SIP's als het investeringsportaal wordt gesloten?" De angst is tot op zekere hoogte terecht omdat al deze portals vrij nieuw zijn en geen bewezen bedrijfsmodellen hebben.

Naar mijn mening is er absoluut niets om je zorgen over te maken.

Trouwens, als je nieuw bent in het voordeel van directe plannen, lees dan dit bericht door.

Wat als mijn directe planportal wordt gesloten?

Ja, in de nabije toekomst zullen in ieder geval enkele van deze directe abonnementsplatforms worden gesloten. Eerlijk gezegd lijken veel van deze portals naar mijn mening zielige verdienmodellen te hebben. Ofwel hebben ze een enorme schaal nodig om de oprichters zinvol te belonen, ofwel moeten de oprichters een alternatief verdienmodel bedenken.

Of de oprichters kunnen gewoon naar iets anders gaan. Daarom is het mogelijk dat wanneer u zich eenmaal heeft aangemeld, niemand uw telefoontje (of e-mail) beantwoordt als u ze belt voor ondersteuning.

Waar blijft het je nu?

Nou, je zou best ok moeten zijn.

Zelfs als de portal wordt gesloten, betekent dat niet dat uw investeringen die via dergelijke portals zijn gedaan, ook verdwijnen.

U hebt nog steeds gemakkelijk toegang tot uw beleggingen.

Alle transacties in beleggingsfondsen verlopen via register- en transferagenten zoals CAMS en Karvy . U kunt zich elke dag registreren op die websites (CAMS-, Karvy-websites) en uw portfolio bekijken.

Als je me niet vertrouwt, probeer dit dan vandaag nog. Registreer u op CAMS/Karvy-sites. U kunt investeringen zien die via elk platform zijn gedaan onder CAMS/Karvy/Andere RTA-portals.

Als alternatief kunt u uw investeringen controleren door u te registreren en in te loggen op AMC-portals.

Als uw investeringsportaal gebaseerd is op CAN (Common Account Number) d.w.z. het gebruikt MF Utility als het onderliggende transactieplatform, de overgang kan nog naadlooser verlopen. U hoeft alleen maar online toegang aan te vragen bij MF Utility (omdat u al over CAN beschikt). En je kunt doorgaan. Alle investeringen onder CAN zijn te zien onder de MFU-portal. Als alternatief kunt u overschakelen naar een ander direct plan-platform dat op CAN is gebaseerd.

Hoe zit het met mijn systematische investeringsplannen?

Hier kun je wat warmte voelen.

Als u bijvoorbeeld een SIP wilt starten, moet u een eenmalig mandaatformulier invullen en verzenden naar de portal (serviceprovider). Dit formulier komt uiteindelijk bij uw bank terecht. Dit zorgt ervoor dat uw bank de serviceprovider (beleggingsplatform) uw bankrekening laat afschrijven voor SIP-termijnen. Bij MF Utility heet dit formulier PayEezz.

Als je overstapt van het ene MFU-gebaseerde platform naar het andere, hoef je niets te doen. Je bent klaar om te gaan. Naar mijn mening zullen zelfs je SIP's doorgaan.

Als u overstapt van het MFU-platform naar het CAMS-portaal, moet u een nieuw eenmalig mandaatformulier aan CAMS geven.

Of de bestaande SIP's zullen stoppen? Ik ben hier niet zo zeker van. Het hangt ervan af hoe het geld naar het AMC wordt gerouteerd. Zou in ieder geval niet moeten gebeuren met een op CAN gebaseerd platform. Dit probleem is niet te groot om op te lossen. Uw geld en investeringen zijn nog steeds veilig.

Waar moet je op focussen?

1. Beoordeel of de kostenstructuur bij u past. Een paar hebben een vaste jaarlijkse vergoeding, een paar rekenen per transactie, terwijl anderen een op activa gebaseerde vergoeding in rekening brengen. Er kunnen alternatieve bedrijfsmodellen zijn. U moet het beste voor u selecteren op basis van uw transactiepatroon. Een paar zijn trouwens ook gratis.
2. Het is mogelijk dat u de analyses op sommige platforms niet leuk vindt. Ik geloof dat alle platforms een gratis proefversie bieden. Probeer het uit voordat u zich aanmeldt.
3. Bijna allemaal hebben ze kleine teams. U kunt eenvoudig de contactnummers bellen en vragen om met de oprichters te praten. Het is zelfs goed mogelijk dat een van de oprichters uw oproep beantwoordt. Verduidelijk al uw vragen voordat u zich aanmeldt. Meld u alleen aan als de oprichters eerlijk en bekwaam klinken. Je kunt ze zelfs vragen:"Wat als je sluit?"

Een waarschuwing

Begrijp alsjeblieft dat ik dit bericht schrijf over verschillende platformen voor directe abonnementen als transactieplatforms.

Veel van deze portals adverteren zichzelf als Robo-adviesplatforms. Ik ben niet in de positie om commentaar te geven op de effectiviteit van hun modellen, als ze die hebben. Het hebben van een samengestelde lijst met fondsen en het toewijzen van uw geld aan verschillende fondsen nadat u vijf vragen heeft gesteld, is naar mijn mening geen robo-advies.

Echter, u moet de belangenverstrengeling hier op prijs stellen. Ik ben ook een Register Beleggingsadviseur. Hoewel onze klantenniche heel anders kan zijn, vormen dergelijke platforms een bedreiging voor mijn praktijk. Daarom heb ik er mogelijk belang bij om de adviesfunctie van deze platforms te laten verdwijnen.

Wat moet je doen?

Wees niet paranoïde. Probeer een van deze portals als u online wilt investeren in directe plannen.

Je zult hier en daar wat problemen tegenkomen. Dat gebeurt met elk technologieplatform, maar het probleem zou uiteindelijk opgelost moeten worden.

Wat betreft investeringsplatform (om transacties uit te voeren) en informatiepresentatie (rendementen, vermogenswinsten, enz.), zouden deze platforms zeer goed werk moeten leveren.

Over het adviesgedeelte kunt u zelf beslissen.

Welk platform voor directe investeringen vind je leuk?