Heb je gehoord van of geïnvesteerd in de volgende fondsen:

• DHFL Pramerica Hybrid Fixed Term Fund Series 34 1240 dagen
• Birla SunLife Focused Equity Fund Series 4
• ICICI Prudential India Recovery Fund Series 2
• Reliance Dual Advantage Fixed Term Fund Series VI Plan A 1094 dagen
• Reliance Capital Builder Fund Series B

Deze fondsen vertegenwoordigen een unieke variëteit aan fondsen - de closed-ended funds .

Als u nu een Plan voor vaste looptijd hebt toegestaan, of een Fixed Term Fund of een FMP zoals het in de volksmond wordt genoemd, het opent alleen voor inschrijving voor een vaste periode, waarna u niet in dat specifieke FMP kunt beleggen. De aflossing is ook toegestaan ​​na de opgegeven periode.

Hetzelfde geldt voor verschillende kapitaalbeschermingsfondsen en vele andere fondsen die op het gebied van aandelen zijn gelanceerd. U koopt alleen binnen een gespecificeerde initiële inschrijvingsperiode nadat een nieuwe inschrijving in dat fonds niet is toegestaan.

Waarom bestaan ​​zulke closed-end fondsen?

Een paar redenen

• In aandelenfondsen stelt de zekerheid van het beschikbare corpus de fondsbeheerder in staat zijn beleggingsstrategie beter af te stemmen. Hij kan wellicht meer lange termijn gesprekken aannemen zonder korte termijn druk van verlossing uit te nodigen.
• In geval van schulden kan de fondsbeheerder zich vastklampen aan gespecificeerde schuldpapieren die relevant zijn voor de periode van het fonds.
• In het geval van kapitaalbescherming is de fondsbeheerder volledig op de hoogte van de beschikbare tijdsperiode om het doel te bereiken en past daarom een ​​beleggingsstrategie op.

Beleggers zijn ook kalm omdat ze zich ervan bewust zijn dat het fonds voor een bepaalde periode vastzit.

Dat is het goede deel. Maar dat is niet alles.

De gevaren van beleggen in closed-end-fondsen

Een gesloten structuur wordt actief gebruikt om de verkoop te stimuleren. Distributeurs krijgen doorgaans hogere provisies vooraf, in plaats waarvan ze de investeerders zover krijgen dat ze hun geld inleggen.

Ook de AMC's geven er de voorkeur aan omdat het hen meer controle geeft om hun fondsbeheervergoeding te verdienen. Kasstromen worden voorspelbaar.

Wat jou betreft kun je vastlopen. Als de fondsbeheerder vertrekt of als er iets misgaat met het AMC of de beleggingen, kun je er niet uit.

In sommige gevallen zijn er met tussenpozen uitstapperiodes die u kunt gebruiken om uw geld op te nemen. Deze uitgangen kunnen echter bij steile uitgangsbelastingen komen.

Wat moeten beleggers doen?

Als u naar een kapitaalbeschermingsfonds kijkt, is het niet beter dan de structuur van een MIP of een maandelijks inkomensplan. Een deel wordt geïnvesteerd in eigen vermogen voor groei, terwijl de investering in schulden werkt om ten minste de hoofdsom terug te verdienen. Niets is echter gegarandeerd.

Zelfs in aandelenfondsen, met hetzelfde fondshuis, is er geen specifieke reden dat een bestaand open-end fonds het niet beter zal doen dan een closed-end fonds.

Het is interessant op te merken dat closed-end fondsen meer een verkoopinstrument zijn. Het is gemakkelijker om te verkopen door "kapitaalbescherming" te zeggen en investeerders te krijgen die bang zijn voor "risico". Ze klinken als vaste stortingen.
Natuurlijk dragen de gegarandeerde terugkerende inkomsten voor de distributeurs en het fonds bij aan de aantrekkingskracht.

Wat investeerders betreft, u kunt ze vermijden en kies open-end fondsen met een bewezen staat van dienst en volledige liquiditeit.

Voor degenen die al in dergelijke fondsen hebben geïnvesteerd, is de optie om te wachten en de fout niet te herhalen.

Werk tot slot samen met een beleggingsadviseur en investeer vervolgens in directe plannen. Die combinatie kan leiden tot een beter totaalresultaat in termen van risicobeheersing en rendementsverbetering.

Opmerking :

Als u hebt geïnvesteerd in een ELSS-fonds of een belastingbesparend beleggingsfonds, weet u dat u het geld pas 3 jaar na de datum van de investering kunt terugbetalen.

U kunt op elk moment beleggen, maar u kunt het pas na 3 jaar opnemen. Deze voorwaarde is nodig om in aanmerking te komen voor belastingbesparing.

In die zin is dit geen closed-end fonds, aangezien u op elk moment kunt inschrijven.