Ik vroeg nieuwe beleggers in beleggingsfondsen van FB-groep Asan Ideas for Wealth op 12 september 2019:"Wat heb je geleerd door de afgelopen jaren in aandelenfondsen te beleggen?" Nieuwe beleggers in beleggingsfondsen werden gedefinieerd als degenen die vanaf januari 2017 of later begonnen met beleggen. In totaal hebben 115 leden lessen gedeeld van hun korte reis tot nu toe. Hier zijn de reacties.

Ik ben blij te kunnen vaststellen dat de meeste reacties evenwichtig en volwassen zijn. Ik zou alle nieuwe en oude investeerders willen aansporen om ze te doorlopen. Ik ben ervan overtuigd dat als ze hun lef in bedwang houden (dat geldt ook voor mij) tijdens een grote marktcrash, ze rijk met pensioen zullen gaan.

Als u een nieuwe belegger in beleggingsfondsen bent, kan dit e-boek u misschien van pas komen: Gratis e-book:Mutual Fund FAQ 100 essentiële vragen en antwoorden voor nieuwe beleggers!

---

Bedankt allemaal voor het meedoen. Ik wens je al het beste toe. Bedankt voor de gulle woorden van waardering. Nu over naar de reacties. Elke tekst in bruin is van mij!

1.      Risicobeheer is belangrijker dan rendement najagen.2. Mijn portfolio heeft het grootste deel van de tijd in het rood gestaan. Ik heb het zien oplopen tot -15%
Voordat ik AIFW en freefincal tegenkwam, investeerde ik in reguliere fondsen. Ik dacht dat ik meer risico kon nemen en begon met small- en midcaps, wat duidelijk een blunder was. Ik stopte steeds meer geld in smallcaps terwijl ze bleven dalen omdat ik dacht dat ik dips kocht, maar het was een blunder. Ik heb het op de harde manier geleerd. Vorig jaar werkte ik met een adviseur die alleen tegen betaling werkte en kreeg ik een beter plan. Op dit moment heb ik de exposure teruggekocht van 70% naar 30% voor mid en small caps, er is ruimte voor verbetering en ik ben op de goede weg.
Eigenlijk ben ik blij dat dit vroeg in mijn reis is gebeurd of ik zou niet hebben geleerd en het verlies zou veel groter zijn geweest.
Bedankt, freefincal en Swapnil, mijn adviseur die alleen betaald wordt3. Selecteer de fondsen op de juiste manier en het heeft een goed groeipotentieel. Niet alle zullen u een positief rendement opleveren. Sommige win je en sommige verlies je. Wees niet hebzuchtig en verwacht een jaarlijks rendement van 15 of 17%. Wees blij als het beter is dan FD4. Zoveel mogelijk en zo consistent mogelijk beleggen. Niet kijken naar dagelijkse NAV's omdat ze er nauwelijks toe doen. Er is geen beste. Ik ben nu 27 en zelfs 30 jaar later is er geen garantie dat ik meer terugkrijg dan FD/RD.5. Markten zijn volatiel. Volatiliteit is niet slecht. Geduld is hard nodig. Zet uw geld niet in het eigen vermogen als u het de komende 5 jaar nodig heeft. Zet alleen het geld dat u de komende 10 tot 15 jaar niet wilt aanraken. Investeer naast geautomatiseerde SIP ook in extra investeringen als u ziet dat de markt daalt. Probeer tegelijkertijd niet te veel om de markt te timen. Annuleer indien mogelijk uw geautomatiseerde SIP's en zet deze in wanneer de markt in de eerste 10 dagen van de maand iets laag is. Wacht niet verder dan dat. Als de markt echt naar beneden gaat, pomp dan meer in om tegen een lage prijs te kopen.6. toen een van mijn vrienden voorstelde om een ​​SIP in MF te starten tijdens die beurs waren op zijn hoogtepunt en ik begreep niet veel over portefeuilleallocatie en risico/rendement. Godzijdank leer ik dit vroeg van mijn investeringsreis die me in de toekomst zal helpen. Volledig bedankt, ik heb mijn SIP niet gestopt in twee Muticap AMC en de algehele portfolio is ook niet rood.7. Ik begon de reis met een plan om 10000/- per maand te investeren in 4 aandelenfondsen (1 large cap, 1 value fund, 1 midcap en 1 small cap).
In de tussentijd, nadat ik begon te investeren in SIP Ik kwam zowel AIFW als freefincal tegen. Ik begon midden in de volatiliteit en werd nerveus.
Er zijn een paar dingen die ik onder de knie begon te krijgen na het volgen van freefincal1. Investeren van 10000/- PM in 4 MF's zou me nergens heen brengen, dus verhoogde ik het bedrag aan investeringen met ongeveer 3,5 X, wat ik kon doen nadat ik mijn jaarlijkse in- en uitstroom opnieuw had bekeken.

•  Ik begon het belang van bescherming tegen neerwaartse risico's te begrijpen en verplaatste mijn SIP's naar Balanced Advantage/Hybrid-fondsen. - Ook dit dankzij de video's van Pattu Sir.
• Ik leerde over indexbeleggen en de volatiliteit van NN50. Ik begon met indexbeleggen als N50:NN50 in de verhouding van 50:50 maar corrigeerde het al snel natuurlijk naar 70:30.
• Intussen heb ik, terwijl ik koerscorrecties uitvoerde, mijn portefeuille volgestopt met verschillende fondsen, die ik over een jaar wil opruimen en hopelijk zonder verlies, anders ben ik bereid te wachten. Maar op de lange termijn wil ik 4 aandelen-MF's hebben. Maar het goede nieuws is dat ik er zeker van ben dat ik in de juiste categorieën investeer volgens mijn echte risicobereidheid.
• Ik wil helemaal stoppen met smallcap-investeringen, omdat de volatiliteit-rendementverhouding het gewoon niet waard is.
• Ik heb kennis gemaakt met arbitragefondsen en het voordeel dat het biedt met betrekking tot LTCG voor een houdperiode van 1 jaar. Als iemand in de 30%-schijf zit, vraag ik me af voor retailbeleggers dat liquide fondsen zin hebben als iemand een vergelijkbaar rendement kan behalen in arbitragefondsen. Dit zijn de punten die ik nu kan bedenken. Ik wil freefincal en Pattu, mijnheer, bedanken voor het informeren van mij en ons allemaal die geïnteresseerd zijn in de verschillende nuances. Ik ben zo'n beetje een beginner en kijk ernaar uit om nog veel meer te leren.

8.

• Schuldcomponent is vereist in uw portefeuille
• Een liquide fonds is handig voor noodgevallen
• Fondsen kunnen van categorie veranderen waarover u geen controle heeft. Zoals mid-cap tot large en mid-cap volgens de nieuwe richtlijnen
• Verleden rendement % en Crisil-rang doen er niet toe
• Negatieve rendementen zijn mogelijk (3 van de 4 van mijn fondsen geeft -ve rendementen na 2 jaar) die in het verleden goede rendementen hadden en ook bovenaan stonden

9.   Ik ben heel recent begonnen dat ik ook tactisch heb geïnvesteerd in UTI NN50 en arbitrage. dit was een heel klein bedrag en het zal moeilijk zijn om voor altijd tactisch te doen. Onlangs gedekt mezelf met verzekering zowel termijn en gezondheid. Ik ben nog steeds bezig met het noodpakket en de verzekering voor ouders.
Ik heb de volatiliteit van NN50 gezien die ik gebruikte om de dagelijkse sluiting een paar maanden te controleren. Maar ik moet de rode portefeuille nog zien. Ik weet niet hoe ik daarop zal reageren. Ik heb je video's van een paar jaar bekeken, dus ik denk dat ik besloten heb om die pijn te dragen.10. Het selecteren van het beste beleggingsfonds is een zinloze oefening. Plannen om Index-investeringen volledig te verplaatsen11. Omdat ik totaal niet op de hoogte was, maar met de hulp van AIFW en Pattu heeft sir video me veel geholpen om de basisvereisten en veel kennis te begrijpen voor het selecteren van het juiste fonds.12.

• Retourzendingen zijn niet gegarandeerd
• Historische prestaties zijn geen garantie voor toekomstige resultaten
• Als het gaat om het kiezen van een fonds, zijn er mensen die fulltime in deze branche werken en toch zijn de meeste van hen niet in staat om de index te verslaan. Dus gewone stervelingen zoals ik die een voltijdbaan hebben, zouden zich op de lange termijn moeten concentreren op indexbeleggen en het opbouwen van kapitaal (hieraan zijn ook veel voorwaarden verbonden. Aanname - er is een langetermijngroeiverhaal voor deze economie. Dat is de hoop! Proost

13.   De rendementen op financiële sites zijn misleidend. Alleen belegd in mid/small cap kijkend naar het rendement.14.

• Een noodfonds is een must.
• Assetallocatie is het belangrijkste onderdeel van beleggen
• risico verminderen naarmate het doel dichterbij komt

15.   In oktober 2018 ging de MF de hele portefeuille bijna negatief en ik verkocht alle eenheden. De belangrijke les die ik leerde was dat

• Als u MF start en winst maakt / de eerste 2 tot 3 jaar nooit rood wordt, vergroot dit uw zelfvertrouwen
• Begin MF met een verlies en het is moeilijk om hetzelfde emotioneel te absorberen en het vertrouwensniveau daalt voor verder investeren
• Weten in welke MF ik moet investeren in de zee van beschikbare MF en het hebben van een deskundige mentor om me te helpen met investeren, verhoogt het vertrouwensniveau. Jaren video's waren erg nuttig.

16.   Onderzoek is vereist voordat een fonds wordt geselecteerd... De rendementen van beleggingsfondsen uit het verleden begrijpen en de juiste benchmarks selecteren... Het verschil begrijpen tussen cagr XIRR rolling returns...17. Vermijd sectorale thematische fondsen, 50% N50 + 50% NN50 werkt voor mij.18. – In december 2017 verkocht ik mijn aandelenportefeuille (met goede winst) omdat ik bang werd door de manier waarop de markt gek werd.
– En daarna kwam ik freefincal tegen en door verschillende posts/video's besloot ik om naar het doel te gaan beleggen op basis van beleggen (met behulp van Robo-advies).
– Tot nu toe gaat het goed en is het rendement positief (vasthouden aan 5 MF's - Parag ParikhEquity, HDFC Hybrid, Franklin Hybrid, Nifty50 en Nifty50 met elk jaar een verhoging van 10%) en deze gebruiken voor de opvoeding van kinderen, het huwelijk van kinderen en pensionering.
– Schuldgedeelte is PF, PPF en Sukanaya Samruddhi
– Meer dan het rendement is hoeveel u in de fondsen en investeringsperiode gooit die lijkt zinvol zijn.19. Ik was erg enthousiast over de beurs. Ik wist niets toen ik aandelen kocht. Ik kreeg wat winst en ik dacht dat het gemakkelijk was om op de markt te verdienen. Ik belegde meer zonder iets te controleren en verloor in sommige aandelen, toen stopte ik met beleggen en begon ik mijn fouten te controleren. Ik begon over veel dingen te leren, zoals de fundamenten van beleggingsfondsen, hoe ze werken, wat FM doet, daarna over aandelen, hun fundamentele analyse, technische analyse en vele andere dingen. Nu werk ik aan mijn eigen strategie en zal zien hoe dat werkt. Dit was echt een geweldige reis in slechts 8 maanden. Het zal doorgaan.20. Ik heb een geplande slok van 15k per maand voor 3 jaar, ik volg er geen, aangezien mijn doel 15 jaar verwijderd is, zal na 3 jaar zien of we dezelfde fondsen kunnen voortzetten, opnieuw in evenwicht kunnen brengen ... Etc21. Rendementen zijn zeer onvoorspelbaar en schommelen wild22.

• Het fonds zou moeten presteren vanaf mijn investeringsdatum.
• ELSS is het slechtst omdat SIP erin nutteloos is en forfait riskant is. Ik kocht ELSS op 30 december 2017 voor mijn 80 C.
• Leren beleggingsfondsen zijn niet alleen aandelen van freefincal.
• Meer informatie over directe fondsen van Asan Ideas.
• De verwachting van terugkeer zou minimaal moeten zijn en niet het beste geval.
• Herbalanceren is voor je eigen bestwil.

23.   Het is niet zo spannend als de voorraad, maar op momenten dat ik terugkijk, voel ik me goed, ik ben in ieder geval begonnen.24   Een duidelijk doelcorpus hebben om het risico in evenwicht te brengen, wanneer het doel nadert. Weinig fondsen (bij voorkeur laag volatiel en gemiddeld rendement) met een goed bedrag verdienen de voorkeur.25. Ik ben blij met 60% eigen vermogen en 40% schuld
In het geval van schuldfondsen is het beter om te kiezen voor PSU-bankschuldfondsen. In de aandelensectie 70% van het eigen vermogen in largecapfondsen en 30% in bancaire fondsen (sectorfondsen)26. Er zullen altijd veel dingen zijn die u niet weet en die u niet probeert te leren voordat u gaat beleggen, maar leren en beleggen gaan tegelijkertijd en u hoeft alleen maar de eerste stap te zetten op basis van de beperkte informatie die u heeft.27. Investeer niet in sectorfondsen, verminder de blootstelling aan smallcapfondsen, in plaats van te focussen op rendement, focus je op het doel28.

• Volg nooit tips op televisie en kranten. Ze willen gewoon sensationeel nieuws maken, meestal maken ze één transactie veel.
• Alle gegevens kunnen worden gemanipuleerd door AMC's. Alsof ze een rendement van 10 jaar laten zien vanaf de dip van 2008, dus het rendement is gemaximaliseerd.
• Schuld is een belangrijk onderdeel van de portefeuille.

29.   Nooit een fondshuis vertrouwen, ze zullen producten verkopen waarvoor ze meer beloning krijgen, ze zullen indexfondsen bashen als nutteloos op de Indiase markt, en slok promoten, zelfs als de markt hoog is, willen ze slokje ..het belang van de consument is het minst interessant .. Beleggingsfondsen moeten klanten informeren over marktpieken en -dalingen, anders zullen gewone mensen met minder kennis bovenaan kopen en onderaan verkopen en de aandelenmarkt voor het leven verlaten .. Financiële educatie is erg laag onder mensen .. Ik ben nu een index fondsbelegger die elke keer per jaar opnieuw in evenwicht brengt en wanneer de markt daalt, zal zwaar investeren en wanneer de markt ophoudt te investeren ..dankzij freefincal ..30.

• In het verleden hogere rendementen betekenen niet toekomstige hoge rendementen.
• 18% rendement per jaar voor de afgelopen 10 jaar betekent niet 18% rendement per jaar (of 18% voor de komende 10!).
• Het is niet oké om alleen in smallcaps te beleggen, zelfs niet voor doelen van meer dan 20 jaar.
• Assetallocatie is net zo belangrijk als beleggen om doelen te bereiken
  5. Om enorme corpus te genereren, moeten we ons meer concentreren op het investeren van meer geld dan op het behalen van meer rendement.
  6. Beleggen in smallcaps heeft geen betekent niet noodzakelijk een hoog rendement, maar zeker een hoog risico.

31.   – Mag niet handelen op basis van aanbevelingen van iemand.
– Intraday zal u niet rijk maken, maar het zal uw tijd doden
– Blijf uit de buurt van directe aandelen en smallcaps
– Indexgebaseerd beleggen en belang van low cast-beleggen, asset-allocatie en doelplanning. Maar leer graag van mijn fouten, vond Freefincal, Kuvera, Doelgericht beleggen, Financiële vrijheid. Een strategie kunnen bedenken. Nu werken aan mijn FF en proberen informatiedieet te oefenen. Al mijn fouten hebben me geholpen om in deze 2 jaar veel te leren over investeringsmethodologieën, boeken, persoonlijkheden (Warren Buffet, Munger, Graham), bedrijfspsychologie en nog veel meer. Dus ik ben blij met mijn fouten.32. Het doel van het doel en veilig parkeren voor het doeljaar in systemically.33. plain-vanilla indexfondsen en activaspreiding zijn de sleutel34. Ik zal eerlijk zijn. Veel lessen zijn er voor mij nog niet geweest. Ik begon in beleggingsfondsen via sip (een midcap-fonds en een agressieve hybride) zoals geadviseerd door mijn oom die eigenlijk vanaf de jaren 2000 was begonnen met beleggen. De eerste 16 maanden had ik niet eens de moeite om mijn beleggingen bij te houden. Ik had het e-mailadres en het telefoonnummer van mijn vader gegeven, dus ik was gelukkig niet op de hoogte van mijn investeringen, wat hun CAGR is, welke bescherming aan de onderkant en zo. Maar de tijd voor het vernieuwen van mijn SIP's kwam snel (had aanvankelijk slechts 18 maanden) en daarom kreeg ik mijn zaakjes op orde. Begin met uitzoeken wat de markten waren en hoe het me zal helpen bij het samenstellen. De passie voor het creëren van rijkdom begon toen ik verslaafd raakte aan de Quora Spaces met betrekking tot rijkdom, investeringen en zo. Daarna ben ik langzaam afgestudeerd naar Twitter en vervolgens naar de AIFW-groep op FB. Vandaag heb ik geïnvesteerd in een verscheidenheid aan aandelen en schuldinstrumenten (de allocatie van activa is begonnen maar nog steeds sterk gekanteld naar schulden). Ik begreep dat ik een enigszins conservatieve belegger ben, aangezien de eerste langetermijninvestering die ik deed mijn bijdrage van 1,5 lakhs aan PPF was. Nadat ik begon met mijn studies naar verschillende beschikbare investeringen en de concepten van doelen stellen, asset-allocatie, financiële planning, ben ik begonnen hetzelfde toe te passen in de portefeuille die ik bezit. Ik heb meer vertrouwen gekregen om mijn aandelenblootstelling te vergroten, aangezien mijn leeftijd nog maar 23 is. Ik heb geïnvesteerd in 5 beleggingsfondsen zoals op datum met sip-datums op de 5e, 10e, 15e, 20e en 25e elke maand en ook in directe aandelen met een benadering kwaliteitsbedrijven over te nemen en voor de nabije toekomst vast te houden. Het helpt dat ik slechts kleine hoeveelheden goede bedrijven heb verworven en dit is in feite mijn testkapitaal (minder dan 50k). Ik ben klaar om de volledige waarde van het eigen vermogen dat ik op dat moment heb te verliezen als ik daardoor beter kan leren. Ik heb een gedetailleerde uitleg voor elk aandeel dat ik heb gekocht en vastgelegd, zodat ik het opnieuw kan bekijken en ook kan leren van mijn vroegere zelf.
Deze reis was zelfverrijkend, maar ik weet dat de toekomst me een betere les zal leren. Een 23-jarige vrijgezel wiens ouders in de regering werken. sector met gegarandeerde pensioenen die door de overheid worden betaald, is nog niet financieel en mentaal op de proef gesteld. Maar wees gerust, dit pad naar financiële vrijheid houdt me gemotiveerd om ervoor te zorgen dat ik in staat ben om eventuele financiële moeilijkheden in de toekomst het hoofd te bieden.35. De markt heeft ups en downs, de Sahi hai-campagne voor beleggingsfondsen zal het luidst zijn op markthoogten36   Het is tot nu toe een neerwaartse achtbaanrit geweest en dit is hoe het is. Ik ben net begonnen met HDFC Balanced Fund (nu hybride fonds).. toen werd ik hebberig bij het bekijken van smallcaps.... voegde ABSL Mid &Small Cap toe (nu Small Cap). .toen L&T Midcap..en afgelopen december heb ik Motilal Oswal NASDAQ 100 FOF toegevoegd....dus een lange lijst van zeven fondsen voor mijn pensioenportefeuille. Ik zal 5 jaar doorgaan met mijn SIP's en zien waar ik sta. Vanaf nu is mijn portefeuilleverdeling tussen aandelen en vastrentende waarden (PPF, EPF, NPS) 50:50. Leren herbalanceren van je video's en erover nadenken om daarvoor arbitragefondsen toe te voegen en het aantal fondsen te optimaliseren.
Zoals op datum is het totale rendement op mijn portefeuille 4,9%
Hartelijk dank voor het geven van een kans om onze ervaring te delen.37. Krijg gewoon een negatief rendement. Mijn beleggingshorizon is meer dan 20 jaar. Dus ik wil blijven investeren ondanks de dips38. Smallcap-weddenschappen bleken kostbaar. Het was een vergissing om minder largecap-blootstelling te hebben. Het kopen van thematische fondsen was niet juist.39. Geduld nodig40. Maak je klaar om je fortuin te laten zinken. Laat hoop en wanhoop niet los. Huil als je portefeuille stijgt, het is tijd om te kiezen wat je loslaat. Glimlach als het valt, het is tijd om te winkelen. Zelfs als je begon te investeren als een list om de schuld te bevredigen dat je NIET genoeg voor de kinderen deed, blijf doorgaan en push je SIP's. Luister naar jezelf in plaats van naar zogenaamde adviseurs! Kopieer Warren Buffet niet! En verwacht niet een ander te zijn.41. Belang van vastrentende activaklasse42.

• Het aantal fondsen is belangrijk, maar hogere aantallen zijn niet per se slecht
• Persoonlijke financiën staan ​​voorop en niet het sparen of beleggen
• Risicobereidheid en lange termijn zijn veel gemakkelijker gedacht dan gedaan
• Doe het zelf is prima als we het goed vinden om met een deel van ons geld en met winst/verlies te spelen
• Veel informatie online beschikbaar, maar filtratie is het belangrijkst

43.   Het is vooral geluk. U hebt activaspreiding nodig en een beetje gevoel om de stemming van de markt te lezen, d.w.z. wanneer u in het eigen vermogen moet gaan of op schulden moet overschakelen. De beste suggestie die ik in AIFW las, was van een man die zijn portefeuille elke maand controleerde en vervolgens belegde volgens zijn activaspreiding. Als het eigen vermogen minder was, belegde hij in eigen vermogen, anders in schulden. Volg die strategie sindsdien.44. Overtuiging hebben en ons aan ons eigen plan houden is het belangrijkste. De beste manier om overtuiging te krijgen is doe-het-zelf. Zelfs als de adviseur de juiste vragen stelt/vraagt ​​en de achterliggende redenering begrijpt, helpt dat om overtuiging op te bouwen.45. Eigenlijk ben ik in 2016 begonnen met beleggen, maar het was slechts 1k per maand en het is voor 8 maanden en ik heb het in 2016 afgelost. Mijn daadwerkelijke investering begon vanaf juli 2017. het is voor 12k per maand in ELSS. Ik ben me volledig bewust van aandelenrisico's en het doel is pensionering en hoe dan ook, het is een vergrendeld product van 3 jaar. Dus geen angst gehad voor marktdalingen. In 2018 begon ik te investeren in midcaps voor doelen die 15-18 jaar verwijderd zijn. Ik ben tot nu toe een tevreden belegger. Overweeg in de toekomst over te stappen op indexfondsen.

Doelgerichte investeringsplanning heeft me veel geholpen.46. Verkopers van beleggingsfondsen praten nooit over herbalancering. Ze tonen alleen het laatste 10-jaarsrendement, het 15-jaarsrendement enz. Ook geleerde rangschikking van fondsen doet er niet toe.47   Niet eenvoudig als ik dacht (kort, maar inzichtelijk!)48. Alleen multicap. (Ik vermoed in tegenstelling tot middelgrote of kleine fondsen?)49. Marktvolatiliteit gevonden. (dit is een nogal diepgaande uitspraak!)50. Ik heb een sterke schuldenportefeuille. Sindsdien verhoog ik gewoon mijn allocatie in eigen vermogen. Het enige wat ik heb geleerd is dat ik gedisciplineerd moet zijn en me aan een plan moet houden, meer is niet nodig.51. * Ik begon in september 2017 te beleggen in beleggingsfondsen met kleine bedragen in het L&T Emerging Businesses Fund. Het bezat een groot deel van mijn beleggingen (80-90%). In 2019 had ik rs50.000/- geïnvesteerd en het rendement lag altijd in het bereik van -2% tot -5%. Ik was zo gebiologeerd door het langetermijnrendement van small-capfondsen in 2017 dat ik het grote plaatje niet begreep. Hoewel ik las dat smallcaps riskant waren, drong het gewoon niet tot me door. Een enkele zin uit de video van Pattu Sirs veranderde mijn perspectief ten goede. Hij zei:"Na een fenomenaal rendement te hebben behaald in een jaar, zouden de small-capfondsen de impact van het rendement van dat ene jaar waarin het hoge rendementen opleverde drastisch verminderen door simpelweg de komende jaren binnen een marge te schommelen. "Ik heb in juli 2019 het volledige bedrag van het L&T Emerging Businesses Fund afgelost en in de hybride fondsen in mijn portefeuille gestopt.

* Na kleine bedragen (5k tot 8k) in bijna 14 fondsen te hebben geïnvesteerd (sommige waren zelfs thematisch, hoewel ik de a, bc's van de sectoren niet eens kende), heb ik van allemaal afgelost en de totale investering geconcentreerd in slechts 4 fondsen nu.

* Ga niet voor reguliere opties als u zelf belegt. Wat ik zelfs tot een paar maanden geleden deed. Alles verschoven naar directe opties.

Het bovenstaande is volgens mij de gebruikelijke standaarddingen, hieronder waren enkele dingen die ik heb geleerd over de methoden en andere dingen over de beleggingsfondsen.

* Ik had de illusie dat de indexbenchmark en de fondsportefeuille volledig of grotendeels verschillende sets aandelen waren. Maar het lijkt erop dat de portefeuille van het fonds de indexportefeuille met ongeveer 40% zou nabootsen. en het resterende deel is waar de fondsbeheerder aandelen zou selecteren die de index zouden moeten verslaan. Dus hoe dan ook, het rendement van het fonds zou uiteindelijk tot op zekere hoogte alleen worden bepaald door de beweging van de index.

* Elke week is er een nieuwe best presterende beleggingsfondsregeling. Het is niet nodig om erachter te komen zodra we de paar fondsen hebben afgerond waarop we ons wilden concentreren.

Heel erg bedankt voor alle kennis en informatie die u brengt aan alle beleggers in beleggingsfondsen Pattabiraman, meneer. Je geeft een zeer uniek en waardevol perspectief tussen alle anderen die beleggingsfondsen op het net bespreken.

Met vriendelijke groet,
SatheeshS52. Freefincal heeft mij veel geholpen bij het maken van mijn financiële planning. Eerder in september 2017 tot maart 2017 had ik willekeurig aandelen van vrienden gekocht, advies van tv-experts en moest ik een enorm verlies van ongeveer 80% onder ogen zien. Ook in dezelfde periode was ik SIP begonnen in 5 beleggingsfondsen. Maar nadat ik naar freefincal-video's heb geluisterd, verander ik mijn strategie en allereerst doe ik mee aan een online cursus over Mutual Fund door Finology en doe ik wat kennis op over het werken met Mutual Funds. Tegelijkertijd luister ik dagelijks naar de video's en lees ik de artikelen op freefincal-websites die mijn kijk op beleggen totaal hebben veranderd. Nu heb ik eerst en vooral noodfondsen opgebouwd voor ongeveer 12 maanden. Tegelijkertijd beperk ik de portefeuille van mijn beleggingsfonds van 5 fondsen tot slechts één enkel fonds, d.w.z. PPFAS, en begon ik handmatig te beleggen. Door je video's te lezen en te bekijken, heb ik mijn kennis en vertrouwen opgebouwd. Mijn portefeuille heeft slechts één beleggingsfonds dat ook een negatief rendement heeft, maar toch investeer ik er veel in omdat ik mijn aandelenallocatie moet verhogen, omdat tot 2017 al mijn investeringen van laatste 11 jaar waren in EPF en PPF i. e schuldinstrumenten. Op dit moment is mijn aandelenallocatie slechts ongeveer 15% van mijn totale investering en volgens mijn berekeningen zal ik 3 jaar nodig hebben om mijn aandelenallocatie op 30% te brengen en ik werk in die richting. Alle financiële planning die ik de afgelopen 2 jaar aan het doen ben, was mogelijk dankzij jou PATTU SIR en ik zal daar altijd dankbaar voor zijn. Na de belangrijkste lessen die ik van u heb geleerd en ik heb me ook gerealiseerd dat het vandaag de dag is:-
1) Lage volatiliteit en een laag risico zijn belangrijk bij het beleggen in aandelen.
2) Verwijder volledig wat werkt niet.
3) Heb geduld en lees niet alles wat beschikbaar is met betrekking tot beleggen.
4) Maak een portefeuille zo eenvoudig mogelijk.
5) En vooral investeren als als je kont in brand staat. Kijk niet alleen naar retouren zoals je altijd zegt.53.

• Waar te investeren
• hoe u uw portefeuille opnieuw in evenwicht brengt
• mythen en feiten van beleggingsfondsen
• belang van verzekering
• Indexfondsen
• Ik heb veel van je geleerd

54.   Dus ik begreep markten enigszins, maar voor mijn risicoprofiel (kan op elk moment worden ontslagen, getrouwde vrouw met een klein kind) had ik dus puur schulden. Nu begreep ik dat ik investeerde in een all-time high-markt, daarom had ik gekozen voor een slokje om het risico te verlagen en wat mentale voldoening te hebben. Vanwege mijn risicoprofiel had ik gekozen voor een multicap, een balanced, een midcap en een value fund. Toen had ik vanwege mijn diepe neiging schuldfondsen gekozen. Nu heb je veel informatie over eigen vermogen, maar dat heb je niet voor schulden. Mijn fout en had gekozen voor schuldfonds in de veronderstelling dat de rente zal dalen. Dus ik ging binnen een jaar weg met mijn principe intact en wat rendement omdat ik een slok had genomen, ik was niet in verlies. Toen had ik fondsen met een lage looptijd gekozen en sindsdien is mijn algehele rendement in overeenstemming met mijn risicovermogen (niet te allen tijde kapitaal verliezen). Zijn 50-50 eigen vermogen en schuld. Ik heb mijn basiskennis op orde, maar ik maak me zorgen over de inflatie in de opleiding van mijn kind in mijn werk (evenals het werk van een echtgenoot). Ik zie mensen zoveel graven in AIFW. Eerlijk gezegd boden ze me veel mentale troost om blogs en verhalen te lezen.55. 1) Beleg niet in Equity Savings MF. 2) Beleg niet in mid- en smallcapfondsen. 3) Beleg niet in sectorspecifieke fondsen. 4) Beleg met een doel voor ogen.
5) Hybride fondsen zijn beter dan pure aandelen. 6) Zorg altijd voor een goede mix van eigen vermogen en schulden op basis van uw tijd tot doel.56. Zet nooit geld in dat je nodig hebt in de komende 3-4 jaar.. Denkend dat het jaarlijks zal toenemen (8e wonder!)57. Geen risico nemen is een risico op zich. Waarom het van het grootste belang is om voor standvastigheid te zorgen voordat u investeert. Hoe imp is het om een ​​proces te hebben voordat de financiële reis begint. Strategie, doelgerichte planning is belangrijker dan rendement en het selecteren van een beleggingsfonds. Het laatste wat ik heb geleerd is geduld te hebben en investeringen te laten groeien.58. 1.) Betekenis van assetallocatie (schuld:eigen vermogen) volgens "mijn" doelen.
2.) Belang van timing, vooral in het geval van small-capfondsen.
3.) Beleggen volgens mijn specifieke doelen en niet gebaseerd op de algemene vuistregel.
4.) Begrijp het belang van reële rendementen boven nominale rendementen volgens de heersende inflatie en baseer dus de rendementsverwachtingen van mijn aandelenportefeuille.
5) Om meer te focussen op het beheersbare (Risico) in plaats van het onbeheersbare (Returns)
6) Om mijn gedrag voortdurend te bestuderen op basis van hoe ik op de markt reageer en dienovereenkomstig een geschikte strategie te maken.59. Verzekeringen en een noodfonds hebben is meer imo dan beleggen. Heb een strategie en houd je eraan en hoop op het beste. Het kiezen van activaklasse en categorie is meer impliciet dan het product. Zorg voor een goede assetallocatie en de-risk- en exitplan voordat u aan het investeringstraject begint60. Dit is eigenlijk een vraag van mezelf als ik participaties koop van dat fonds waarvan de NAV meer te lijden heeft onder zijn concurrenten in een slechte markt.
Kan ik met deze methode extra rendement genereren? (NEE!)61. Blijf investeren in goede of slechte tijden. Hou het simpel. Houd liquide middelen voor noodgevallen.62. Zou het temperament moeten hebben om aandelen aan te houden, maar weinig mensen die bij mij waren begonnen, hadden zich volledig teruggetrokken vanwege de volatiliteit van de markt63. Die kan de bodem niet kennen64. Kijk maar naar het corpus. Maak je geen zorgen over retouren - ze kunnen wel of niet komen65. Evenwichtige/gediversifieerde portefeuille
Geduld
MF is minder riskant dan directe aandeleninvesteringen
Zelfstudie of zelfstudie in plaats van nieuws/artikelen zoals we doen bij directe aandelen66. Ik ging door en kocht veel verschillende beleggingsfondsen (op het hoogtepunt had ik er 26). Heel wat sectorfondsen gekocht, zonder echt veel kennis in die sectoren te hebben. Farma en auto stegen, dus kochten ze voornamelijk in. Uiteindelijk mijn lesje geleerd. Auto(-20%), farma (ongeveer 1% in 2 jaar). Sindsdien heb ik mijn portefeuille geconsolideerd. Overgestapt van lukraak, hersenloos gedrag naar een betere beleggingsstrategie (laag risico, op doelen gebaseerd). Het lezen van freefincal/subramoney/eightytwentyinvestor heeft veel geholpen. Dankzij Pattu en anderen hebben ze nu een gezond portfolio.67. Schulden zijn risicovoller dan eigen vermogen. Zag het meerdere keren is langlopende schuldfondsen en kredietrisicofondsen. Voor aandelen is de beste geleerde strategie om maandelijks een slokje te nemen in uw favoriete bedrijven, de meeste bedrijven die ik bezat waren negatief in 1-2 jaar, maar uiteindelijk werden de inkomsten ingehaald en kreeg ik een behoorlijke CAGR. Het totale portefeuilleniveau is nog steeds in lijn met het rendement op de spaarrekening.68. Risico in eigen vermogen is reëel, sip s verkleint het niet, beheer altijd en denk eerst aan risico's en niet aan rendement.69. Ik realiseerde me het volgende:

• Het noodfonds is de hoeksteen van alle aandeleninvesteringen. Als u in aandelen belegt, is het aanhouden van een verstandig bedrag in een noodfonds een absolute must.
• Assetallocatie is wat de toekomstige crorepati's onderscheidt en anderen die op komst zijn.
• Als het geen doel heeft, dan is het geen investering. Het is een soort hobby die je speelt met je geld.
• Advies op internet is een grote afleiding.
• Het vinden van een geschikte medische verzekering is erg moeilijk.
• Als je mensen adviseert (met je eigen halfbakken kennis), wat je ook zegt, verwijs de persoon altijd door naar een adviseur die alleen betaald wordt.
• Stel alle aankopen uit die je kunt, eroverheen slapen geeft je meer duidelijkheid.

70.  Het is volatiel, blijf bij uw doel, koop niet te veel geld, prestaties uit het verleden garanderen geen rendement op functies71. Verwacht volatiliteit, wen er maar aan.

Wees realistisch met verwachtingen tijdens het plannen

activaspreiding is belangrijker dan welke fondsen u kiest

Schuldfondsen zijn gevaarlijker als ze worden geïnvesteerd zonder inzicht

Geef de voorkeur aan simpel boven rage en mode van het kwartaal door AMC/media72. een juiste assetallocatie kan helpen de portefeuille tijdens een dergelijke neerwaartse trend weer in evenwicht te brengen.73   Wees niet hebzuchtig en heb geduld. Blijf op koers en wees gedisciplineerd74. Iedereen zegt dat met beleggen in beleggingsfondsen 15% rendement gemakkelijk toegankelijk is, maar ik heb geleerd dat tijdens deze investeringsreis alles mogelijk is, d.w.z. erosie van geld als gevolg van negatief rendement, ondanks mijn aanzienlijke tijd en aandacht voor verschillende online investeringsvideo's. De midcap- en smallcapfondsen zijn momenteel problematisch, in de nabije toekomst zouden andere fondsen overal als 'schurk' worden beoordeeld. Een kleine belegger zou keer op keer hetzelfde lot ondergaan. Meneer, geef me een uitweg.75. Niemand kent de toekomst; Aandelen zullen op de lange termijn misschien niet beter presteren dan de inflatie; Kan niet voor vervroegd pensioen76. Evenwichtige/gediversifieerde portefeuille
Geduld
MF zijn minder risicovol dan directe aandeleninvesteringen
Zelfstudie of zelfstudie in plaats van nieuws/artikelen zoals we doen bij directe aandelen77. Ik ben begonnen in december 2016. met als doel om de komende 15 jaar met pensioen te gaan. Ik ben nu 37. Started with SIP in 3 MF 5000/- each with an increase of more than 10% every year. One ELSS, One SmallCap and one Midcap (high-risk appetite in other words greedy). My PF down by 9.68% as of now. Overall I am OK as I do not want to touch these things till my goal is achieved. Initially, PF was green, become Red in 2018. Though I was a bit worried, I got motivated after reading many posts and watching many videos on personal finance. All other basics are intact like term &health insurance, emergency fund to cover 12 months expenses. Let me see how it goes.78. Have patience and keep working towards CRATON79. Sudden up and down of market within this period.80. It’s very difficult to convince yourself and family members to keep investing when rates are going down. We were planning to invest 2x times what we invest per month. But since the last 6 months going against it. Patience is the key.81. Volatility is there, but if invest for long term no risk. Diversification is key. I invested in Arbitrage Funds and in profit today in it of 5.7% CAGR, when this tine all are giving -ve returns.82. Have to be patient to get return as market is still down83. Was not stable in buying MFs in early time &had hard time to see negative returns as initial investor, Now I have 5 funds for my five goals, still portfolio is still negative, as i have time for long-time goals with equity is less than 10% against debt &RE,  so no worries for now84. Returns can be negative, SIP should be continued even during a market downturn, review periodically, investing should be based on goals, need debt as part of the portfolio to manage risk85. Need patience for mutual fund invest
It’s not easy86. Keep Asset Allocation n Risk Reducing Strategy And
Get Benefit Of Volatility..
Focus On Target And Goals And Not On Mere Returns.
Add Lumpsum When Market Crash To Reduce Average NAV Cost.87. Sell when you see that the returns are more than what you expected. And move it to FDs88   I am just following Asset allocation based on identified goals and building my portfolio month wise. Even though I have seen ups and downs, never stopped investing. Today my portfolio is -1.87 due to some small cap fund which will be riding out in short while. Apart from this, not interested in chasing return and now reached 60% of my target.89. Even though the market has tanked, my heart is still working. Have invested for long term goals.90   Made two lump-sum investments but a SIP started simultaneously has me more at ease. Ups and downs are bound to happen. Though it seems like a long down now.91. Keep investing and increase sip when the market is down92. Don’t wait for the stock market to go down. Invest every month irrespective of the movement of the market.93. Choosing too many else find is not necessary. Even E:SS itself not needed. More than return look for consistent return and downside protection.94. Patience95. Have definite goals and stay disciplined with your investment.96. One need not be a “pandit”, but one must know the basics in mutual fund investing.97.

• Fluctuations are inevitable
• One should have the courage to look at their negative xirr
• One has complete peace of mind if one knows for what they are investing. In other words, as long as the investment is goal-based chances of getting agitated are less
• The rise in income should be contributed in the purchase of units or increasing SIP amount

98.  Risk-taking is not my Cup of tea. Started with value fund and Mf fund based on past returns now I have sold both at loss and started funds with downside protection.99.   Investments in equity market is a long journey. Don’t fall prey to star ratings of mutual funds. Need to have both debt and equity funds in a well-defined ratio101.

• Asset allocation and Rebalancing is the key
• Simplicity- 2 index fund for equity and 2 debt products( PPF and Liquid fund) are enough
• financial independence is difficult but worth achieving
• No book can teach you things that market practically teaches you
• You have to learn to live in uncertainty, Equity for financial independence and to accept whatever it may come in a way to gain nirvana ( Although another thing, not related to the post)
• Nothing is free in the world and at the same time, free doesn’t carry any value.
  Exception- A Professor and A Monk
• You need at least one full market cycle to understand your risk capability
• Truth is boring and repetitive
• No need to reply to everybody in a group
• If your wife is earning and does not believe in equity then put her money in debt and put your money on equity so that she can avoid the emotional stress of a notional loss
• Keep your eyes and ears open, smell the change and act accordingly
• A good  Health insurance agent can help in claim settlement which is worth to pay while you can avoid agent in term insurance
• PSU health insurance companies are more lenient in claim settlement. PS – I’m a doctor so I know many claim rejections
• You can solve most of your queries by searching old posts
• Name disclosure is not needed but I will disclose because all this personal finance knowledge is because of you and Ashal sir, I owe a lot to both of you
  Dr Sachin Sachdev
  Last but not least:
  First scientists declare that Pluto is not a planet
  Then they declare that Pluto is a planet (dwarf)
  But Pluto does not care!

102.  The market is not for me.103.   Equity is unpredictable. Volatility, especially over a few months period can drive you crazy. I reluctantly invested 40% in nifty and that was the saving grace. Nifty Next 50 was the star performer till the time I started investing but seems the wind blows in a different direction now. I will never make extraordinary money from investing in equity. Unless a fixed target and timeframe are set and I adhere to the same, there will always be trouble.104.  Asset Allocation is must, What goes up comes down too, Asset Balancing in a timely manner is a must.105.   If one does not know the basics of investment, better start with Fee-Only Advisory rather than wasting time and money. Learn during the course. Stick to basics. Have your fundamentals strong.106.  Maybe hold off on pumping your money into small caps when they’re going crazy upwards. Wait for the dip in small caps. Most of my journey has seen negative to no returns, which has made me understand volatility better. I continue to invest as much as I can every month.107.  Financial discipline108. Don’t follow the hot and most discussed funds. You’ll lose money in them. Understand markets and the ups and downs. Accept that risks are part of the journey. Know more about yourself and your goals. Control what can be controlled. Find an investment philosophy and follow it religiously as a process. But be flexible in your approach.109.  Asset allocation and goal-based investment110

• Realized I was late to the investment journey.
• The moment the number came out of the retirement calculators were mind-boggling. Luckily I felt I still had time to catch up.
• Initially, I was feeling the notional loss in equity as real but slowly overcame to a certain level of notional loss
• I am not having a sip as such but putting in money monthly
• Returns per have been unpredictable and sometimes one feels FD is much better.
• Got more disciplined with money like not buying a car on EMI or for that matter any gadgets etc

111.                   Too many funds spoil returns, selecting fund based on the return made my portfolio cluttered, finally understood the real meaning of investment risk112.

• Emergency Fund, Health Insurance and Term insurance, in that order, has a higher priority than equity investment.
• Don’t be too greedy of the market, don’t be too afraid either.
• Periodic Rebalancing and Asset allocation is a must.
• Must book profits from small and mid caps on a periodic basis. Use them tactically only if you are confident.
• Keep the portfolio as simple as possible. For most investors 1 multicap, 1 aggressive hybrid and a mix of N50 and NN50 shall serve the purpose.
• Invest only that portion of the corpus in stock/ equity MF which you don’t need for next 10 years. Do never underestimate short term goals.

113.  The small capish direct equity folio is down 35% which has taught enough about my stock-picking skills. Don’t have much to say on the MF folio as the allocation was too little to make a dent in the networth. Now slowly adding money to my mid cap fund and PPFAS and next 50, learned a lot about FIRE and I think my fire number of 45 can be achieved if I follow my plan, I’m 38 now and save 55% off savings at onshore and your calculator are a god sent for me. Thanks a lot for helping us.114. Understood volatility. Understood what risk means with smallcap vs largecap funds. Sip date doesn’t matter. Second decimal in returns doesn’t matter (when comparing different funds). It’s good if you can avoid seeing the portfolio every day!115. Knew nothing about share market. Came to know so much only after started investing in a mutual fund

Did you come here after reading all the comments! Wow! Dank u! A big “thank you” once again to all participants!