Als het gaat om beleggen in gebieden zoals aandelen, beleggingsfondsen en onroerend goed, willen veel mensen weten hoeveel geld ze verdienen met hun initiële investeringen. Elke financiële winst boven het geld dat werd gebruikt om de investering te doen, wordt winst genoemd. Maar er is een groot verschil tussen 'gerealiseerde winst' en 'niet-gerealiseerde winst'. Ongerealiseerde winst is winst die is gemaakt terwijl een belegger de positie nog steeds actief vasthoudt. Dit betekent dat de belegger die positie niet heeft verkocht om de winst te verstevigen en dat de waarde van die niet-gerealiseerde winst zou kunnen toenemen of afnemen, afhankelijk van marktschommelingen. Hier leest u hoe u niet-gerealiseerde winst kunt berekenen.
Bepaal de huidige waarde van de investering. Stel bijvoorbeeld dat een persoon 1000 aandelen van bedrijf X heeft. Wanneer ze inlogt op haar effectenrekening, ziet ze dat de waarde van die aandelen $ 10.000 waard is. Dit is de huidige waarde.
Trek het bedrag van de initiële investering af. Stel bijvoorbeeld dat de belegger die 1000 aandelen heeft gekocht voor $ 5000.
Trek de initiële investering af van de huidige waarde om ongerealiseerde winst te krijgen. Voor het voorbeeld zou de wiskunde zijn:
$ 10.000 - $ 5.000 =$ 5.000 of
Huidige waarde - initiële waarde =niet-gerealiseerde winst.
Bereken uw volledige portefeuille. U kunt uw volledige portefeuille van aandelen, beleggingsfondsen en onroerend goed doornemen en deze berekening uitvoeren om de niet-gerealiseerde winst van elke investering te krijgen. Tel ze vervolgens bij elkaar op om de totale niet-gerealiseerde winst voor uw gehele portefeuille te krijgen.
Op het moment dat een belegger zijn investering verkoopt, verandert deze van een niet-gerealiseerde positie in een gerealiseerde positie.
Ook als een persoon zijn investering niet heeft gedaan, maar de positie niet heeft verkocht, is dat een niet-gerealiseerd verlies.
Rekenmachine
Potlood
Papier