Hoewel aandelencertificaten nog steeds fysiek kunnen worden overgedragen, worden de meeste financiële transacties nu elektronisch uitgevoerd, inclusief aandelenoverdracht. Omdat overboekingen vaak voorkomen, verwerkt een geautomatiseerd systeem nu de overgrote meerderheid van de transacties. Aandelencertificaten kunnen echter nog steeds handmatig worden verwerkt voor beleggers die zich meer op hun gemak voelen met een fysiek certificaat in hun handen.
Neem contact op met uw financieel vertegenwoordiger. Om een aandelencertificaat over te dragen, moet u de hulp inroepen van het bedrijf dat uw aandelen houdt. Als u van plan bent uw aandelen over te dragen naar een andere effectenrekening, is de eenvoudigste manier meestal om het Automated Customer Account Transfer Process of ACATS te gebruiken. Via ACATS worden overschrijvingen meestal binnen 6 tot 10 werkdagen voltooid. Het belangrijkste voordeel van ACATS is gemak. In plaats van de transferagent van het bedrijf te bellen of fysieke aandelencertificaten te verkrijgen, hoeft u uw bedrijf alleen maar schriftelijke instructies te geven waarin uw bedoelingen worden uiteengezet. Over het algemeen omvat deze informatie het bestemmingsrekeningnummer, de naam van het bedrijf, de naam van de rekeninghouder en het exacte aantal aandelen dat u wilt overdragen. Sommige bedrijven vragen om een meer formeel Transfer Information Form (TIF), waarin om dezelfde informatie wordt gevraagd. Zolang u de geldige eigenaar van de voorraad bent, zou het proces onmiddellijk moeten beginnen.
Onderteken de certificaten en draag ze zelf over. Als u in het bezit bent van uw eigen aandelencertificaten, of om welke reden dan ook het ACATS-proces niet wilt doorlopen, kunt u de overdracht zelf doen. Volg de instructies op de achterkant van uw aandelencertificaat om de overdracht legaal te maken. Over het algemeen vult u de naam in van de partij naar wie u de overboeking wilt doen en ondertekent u het certificaat. Mogelijk moet u ook de naam van de gemachtigde transferagent van het bedrijf invoeren om de wijziging door te voeren.
Bewaak de overdracht. Zorg ervoor dat het juiste bedrag van het juiste waardepapier op de juiste rekening terechtkomt. Hoewel het proces van voorraadoverdracht vrij eenvoudig is, zelfs met expliciete instructies, komen er fouten voor. Soms komt de naam op de ontvangende rekening niet exact overeen met die in de instructies en wordt de overschrijving geweigerd, terwijl andere keren certificaten gewoon verloren gaan. Hoewel het onwaarschijnlijk is dat certificaten verloren gaan met het ACATS-systeem, kunnen handmatige overdrachten gevaar lopen. Een verloren of zoekgeraakt certificaat is over het algemeen alleen maar administratieve rompslomp in plaats van een echte reden tot ongerustheid, maar het kan uw overdracht vertragen en moet worden gecontroleerd.