Het is grappig hoe het leven soms kleine aanwijzingen kan geven over hoe je met je financiën om moet gaan.
Een paar jaar geleden bijvoorbeeld, onthulde een klein sneeuwski-ongeval mijn gebrek aan diversiteit met betrekking tot beleggen.
Je krabt je waarschijnlijk op je hoofd en vraagt je af waar ik het over heb. Laat me de scène voor je bepalen.
Nadat ik van een skilift in Beaver Creek, Colorado was gestapt, schoot een kind van achteren weg, waardoor ik moest uitwijken om te voorkomen dat ik zowel hem als mij zou doden. Ik viel op mijn pols, maar gelukkig was het geen grote blessure. Als parodontoloog is die pols (en hand) mijn broodwinning.
Door het incident realiseerde ik me al snel dat ik alleen afhankelijk was van één inkomen; oefen inkomen.
Enkele vragen die op dat moment in mij opkwamen waren:
Te veel mensen met wie ik over financiën praat, zitten in hetzelfde schuitje als een paar jaar geleden, vertrouwend op slechts ÉÉN inkomstenstroom . Niet goed.
Op dat moment waren onze beleggingen voornamelijk in Vanguard-indexfondsen die waren opgesloten in pensioenrekeningen. Er kwamen geen andere beleggingsinkomsten of passieve inkomsten binnen, dus er moest iets veranderen.
Ik maakte er een punt van om een oplossing te vinden en begon door simpelweg te onderzoeken waar rijke mensen in investeerden.
Kijk, ik kwam een statistiek tegen die mijn aandacht trok:
"Meer dan 90% van de miljonairs heeft onroerend goed in portefeuille .”
Destijds had ik geen vastgoedinvesteringen en had ik geen idee hoe het werkte. Het enige onroerend goed dat ik kende, was de aankoop van ons huis in 2005. Dat is alles.
Dus besloot ik mijn gesloten geest te openen, boeken te lezen, conferenties bij te wonen, naar podcasts te luisteren en te netwerken met vastgoedinvesteerders.
Ik was aangenaam verrast toen ik hoorde dat ik geen tweede baan hoefde te verwerven en geen huisbaas hoefde te worden. Er waren andere opties om in onroerend goed te investeren in plaats van een actieve belegger te worden.
Een van onze belangrijkste doelen was om meer tijd vrij te maken om met onze kinderen door te brengen voordat we naar de universiteit gingen, en het omgaan met huurders stond niet op onze lijst.
Velen van ons zijn drukke professionals en hebben de neiging om zich te concentreren op passieve investeringen die niet veel van onze tijd in beslag nemen. Binnen de passieve investeringsstrategie zijn vastgoedsyndicaties en vastgoedbeleggingstrusts of REIT's twee van de meest populaire investeringsmogelijkheden.
Ik heb in het verleden vastgoedsyndicaties besproken, dus vandaag wil ik REIT's onder de aandacht brengen, een verzameling vastgoedaandelen.
Inhoudsopgave
Vastgoedaandelen kunnen alle beursgenoteerde aandelen zijn voor een bedrijf dat op de een of andere manier de vastgoedmarkt raakt.
Deze kunnen variëren van:
Hier zijn een paar voorbeelden:
Beleggen in aandelen is een eenvoudig proces. Dit kan worden bereikt via elke online brokerage-account. Een groot voordeel van beleggen in vastgoedaandelen is dat u niet zoveel geld hoeft te hebben om aan de slag te gaan als wanneer u het fysieke onroerend goed rechtstreeks zou kopen.
Dit kan diegenen helpen die aan de slag willen in onroerend goed, maar nog niet veel te investeren hebben.
Net als het kopen van onroerend goed, het vinden van de beste kansen en het investeren in vastgoedaandelen, vereist onderzoek en due diligence. Als u een investering niet begrijpt, stop er dan geen geld in totdat u het wel begrijpt. Aangezien de definitie van een aandeel is dat u een klein deel van een bedrijf bezit, moet u eerst tijd besteden aan het leren kennen van dat bedrijf.
Je kunt jezelf op verschillende manieren onderwijzen, zoals boeken/blogs lezen en naar podcasts luisteren.
Hier is een handvol vragen die u zou moeten kunnen beantwoorden om te bepalen of een aandeel het waard is om te kopen of niet:
Hoe zit het met REITS?
Een REIT, of Real Estate Investment Trust, is een bedrijf dat inkomstengenererend onroerend goed bezit, exploiteert of financiert. Ze kunnen privé of openbaar zijn, waarbij de beursgenoteerde REIT de meest populaire van de twee is.
Een voorbeeld van een REIT is er een die onroerend goed koopt en beheert, zoals:
Om de gemiddelde belegger op de onroerendgoedmarkt te betrekken, heeft het Congres vastgoedbeleggingstrusts (REIT's) opgericht als wijziging van de verlenging van de accijnsbelasting op sigaren uit 1960.
De sponsors van het wetsvoorstel wilden het succes van de beleggingsfondsensector dupliceren door het gemakkelijker te maken om kapitaal aan te trekken voor de vastgoedsector. Ze bereikten dit door de aandelenstructuur van een beleggingsfonds te gebruiken om een fonds voor onroerend goed te ontwerpen.
Hierdoor konden degenen met een kleinere hoeveelheid kapitaal investeren in diversificatie en profiteren van de onroerendgoedmarkt.
De bepaling stelt individuele beleggers in staat om aandelen te kopen in commerciële vastgoedportefeuilles die inkomsten ontvangen uit verschillende eigendommen.
Beleggers kunnen deze aandelen kopen door individuele bedrijfsaandelen, beleggingsfondsen of exchange-traded funds (ETF) te kopen.
Dit zorgt voor een relatief eenvoudige manier voor beleggers om onroerend goed aan hun portefeuilles toe te voegen.
In ruil voor een gunstige fiscale behandeling (ze kunnen vennootschapsbelasting vermijden), moeten REIT's 90% van hun winst uitkeren in de vorm van dividenden. De dividendinkomsten komen uit huurinkomsten en meerwaarden.
De meeste REIT's keren deze winsten elk kwartaal uit aan hun investeerders, waardoor ze een handig middel zijn om rente te verdienen voor diegenen die een gestage inkomstenstroom willen.
Hier is een voorbeeld van een populaire REIT, het Vanguard Real Estate Index Fund (VGSLX).
Volgens de Vanguard-site: Dit fonds belegt in vastgoedbeleggingstrusts:bedrijven die kantoorgebouwen, hotels en ander onroerend goed kopen. REIT's hebben vaak anders gepresteerd dan aandelen en obligaties, zodat dit fonds enige diversificatie kan bieden aan een portefeuille die al uit aandelen en obligaties bestaat. Het fonds kan dividendinkomsten hoger uitkeren dan andere fondsen, maar het is niet zonder risico.
Hier is een overzicht van de Portfoliosamenstelling :
Zoals u hieronder kunt zien, belegt het in een breed scala aan verschillende soorten REIT's, die op het moment van schrijven activa van meer dan $ 64 miljard omvatten.
De 10 grootste bedrijven zijn:
Zijn prestaties is zeer indrukwekkend geweest met een winst van iets meer dan 10% sinds de oprichting in 2001:
Heeft u financiële doelen? Zo ja, heeft u er al over nagedacht hoe u uw risico bij letsel of blijvende invaliditeit kunt verlagen? Hoe zit het met risicobeperking?
Een van de beste manieren om u in te dekken tegen deze negatieve situaties, is door diversiteit in uw portefeuille te hebben. Voor veel andere mensen met een hoog inkomen en voor ons, draagt onroerend goed bij aan de diversificatie van onze portefeuille. Door te beleggen in vastgoedaandelen kunnen drukke professionals profiteren van de voordelen van het bezitten van onroerend goed zonder het gedoe van een verhuurder te zijn. Het maakt het ook mogelijk om in eerste instantie een veel lager bedrag te investeren in plaats van honderdduizenden (of miljoenen) te besteden aan het kopen van onroerend goed.
Of vastgoedaandelen al dan niet geschikt voor u zijn, hangt af van de vraag of u het juiste temperament hebt om de op- en neergaande schommelingen van aandelen aan te kunnen en of u goede bedrijven kunt identificeren waarin u op de lange termijn kunt investeren.
