Beleggen in de futures- en optiemarkten betekent dat beleggers bereid moeten zijn meer risico te nemen en actieve handelaren te worden in vergelijking met het kopen van aandelen, beleggingsfondsen of ETF's.
Beide markten zijn complexer dan de aandelenmarkt en kennen vaak meer volatiliteit.
Een futures-contract is een termijncontract om in de toekomst een actief, zoals een aandeel of grondstof, tegen een vaste prijs te kopen.
Met een optiecontract kan een belegger een actief zoals aandelen, ETF's of aandelenindexen gedurende een bepaalde periode tegen een vooraf bepaalde prijs verkopen of kopen.
Beleggers kunnen futures-contracten kopen en verkopen via de Chicago Board of Trade en de Mercantile Exchange.
Er zijn verschillende soorten futures-contracten en deze omvatten:energie, granen, metalen, bos, vee, zachte producten, rentetarieven, valuta en de aandelenindex.
Veel particuliere beleggers vermijden het handelen in futures omdat het een complexere markt is. Maar de contracten op de termijnmarkt stellen individuen in staat zich in te dekken tegen de huidige posities in hun portefeuille.
Met een kleine hoeveelheid kapitaal kan een belegger een grote hefboomwerking krijgen voor een aandeel of grondstof.
Sommige individuen beleggen in populaire brede beursindexen, zoals de S&P 500-index, omdat het een investering met een laag risico en lage kosten is. Terwijl u $ 10.000 investeert in een E-Mini S&P 500 (NQ ) futures-contracten hebben ook blootstelling aan dezelfde index als het beleggen van $ 10.000 in een S&P 500-beleggingsfonds of ETF, het risico is vijf tot tien keer hoger voor hetzelfde investeringsbedrag in dollars.
Hoewel een belegger een groot rendement kan genereren als de markt in zijn voordeel beweegt, bestaat ook de mogelijkheid dat hij of zij zijn volledige investering kan verliezen als de markt de andere kant op beweegt.
De termijnmarkt geeft beleggers blootstelling aan grondstoffen zoals koffie, cacao, aardgas of ruwe olie, terwijl ze ook hun portefeuilles diversifiëren.
Een ander voordeel van de termijnmarkt is dat deze bijna 24 uur open is. Dit betekent ook dat er een groter risico is in het geval er een enorme tsunami, aardbeving, brand of een economische of politieke situatie ontstaat.
Voor beleggers die hun marktmening willen laten blijken, in overeenstemming met of tegen het algemene marktsentiment, zijn er producten zoals de E-mini Nasdaq-futures (QCN).
De termijnmarkt toont kapitaalefficiëntie aan - één termijncontract stelt mensen in staat minder geld uit te geven om een vergelijkbare positie in te nemen op een marktsentiment.
Hedging in futures stelt geavanceerde beleggers of institutionele spelers in staat om hun risico te verlagen in vergelijking met andere activa in hun aandelen- of obligatieportefeuille.
Hoewel beleggen in de termijnmarkt particuliere beleggers extra blootstelling geeft aan grondstoffen en energie die aandelen en ETF's niet kunnen genereren, is voorzichtigheid de beste strategie. Veel experts, zoals financiële adviseurs, raden aan dat slechts 5% tot 15% van de portefeuille van een persoon uit futures bestaat.