De beste dividendaandelen zijn aandelen die hun dividenden in de loop van de tijd blijven uitbetalen. Wanneer beleggers een aandeel kopen voor het dividend, rekenen ze erop dat dat dividend elk kwartaal wordt uitbetaald. Het is essentieel voor de belegger, aangezien het dividend een bron van passief inkomen is. Bovendien kan het kopen van dividendaandelen een noodzakelijk onderdeel zijn van een pensioenplan. Stel dat u passieve inkomsten uit dividenden, socialezekerheidsuitkeringen en pensioenuitkeringen combineert, dan heeft u mogelijk een gediversifieerde inkomstenstroom om uw pensioen te financieren.
Beleggen in dividendaandelen wordt vaak als conservatiever beschouwd dan beleggen in groeiaandelen of riskantere alternatieve beleggingen. Maar het beste dividendaandeel van tien jaar geleden of zelfs een jaar geleden is misschien niet het beste van vandaag. De reden is dat de economische omstandigheden en bedrijven veranderen. In dit artikel kijken we naar de vijf beste dividendaandelen van dit moment in november 2021.
In deze periode van beleggen in technische aandelen en bitcoin, vragen sommige beleggers zich misschien af wat een dividendaandeel is? Bedrijven die een deel van hun winst aan aandeelhouders betalen, worden dividendaandelen genoemd. De uitkering is een dividend en is een teruggave van contanten aan de aandeelhouders. De meeste dividendaandelen zijn afkomstig van gevestigde bedrijven met stabiele inkomsten en winsten. Deze consistentie stelt het bedrijf op zijn beurt in staat om een dividend uit te keren. Zelfs een lange geschiedenis van dividendbetalingen is echter niet voldoende om toekomstige betalingen te garanderen. Zo kondigde AT&T (T) een dividendverlaging aan vanwege een wijziging in de bedrijfsstrategie. Daarom is het essentieel om niet alleen naar het dividendrendement te kijken, maar ook naar de veiligheid van het dividend.
Er zijn een paar kritische en fundamentele verdeelde financiële woorden om te weten. Dit zijn dividendpercentage, dividendrendement en uitbetalingsratio. Natuurlijk zijn er andere termen om te begrijpen, maar beleggers die net beginnen, kunnen met deze drie woorden aan de slag gaan.
Dividendpercentage: Het dividendpercentage per aandeel is het daadwerkelijke contante bedrag dat aan aandeelhouders wordt uitgekeerd. In de VS keren de meeste aandelen elk kwartaal dividend uit. Daarom zal het aandeel een driemaandelijks dividendpercentage en een jaarlijks dividendpercentage hebben.
Dividendrendement: Het dividendrendement is de waarde die de meeste beleggers willen zien. Het is een percentage dat wordt gegeven door de verhouding van het jaarlijkse dividendpercentage gedeeld door de huidige aandelenkoers. Om deze reden fluctueert het dividendrendement als de aandelenkoers fluctueert. Een hoog dividendrendement is uitstekend, maar kan om specifieke redenen betekenen dat de aandelenkoers onder druk staat.
Uitbetalingsratio: De uitbetalingsratio is een maatstaf voor de veiligheid van het dividend. Het is de verhouding tussen het jaarlijkse dividendpercentage per aandeel gedeeld door de jaarlijkse winst per aandeel. Als dit percentage te hoog of negatief is, is het dividend mogelijk niet houdbaar.
Verizon (VZ) staat om twee redenen op nummer één:een uitstekend dividendrendement gecombineerd met een goede dividendveiligheid. Ten eerste weten de meeste beleggers van Verizon. Het bedrijf is een mobiele telefoongigant met een van de grootste Amerikaanse netwerken. Verizon opereert in een volwassen markt met slechts twee andere grote concurrenten, die 98%+ van de Amerikaanse draadloze markt beheersen. Verizon heeft het op een na grootste marktaandeel, met meer dan 120 miljoen betalende gebruikers. Het bedrijf heeft ook een groot breedbandbedrijf dat bekend staat als FiOS.
De aandelenkoers van Verizon heeft het dit jaar moeilijk gehad en is tot nu toe met ongeveer (-13,4%) gedaald. Door deze daling is het dividendrendement opgelopen tot ruim circa 5%. Het driemaandelijkse dividendpercentage is $ 0,64 per aandeel en het geannualiseerde tarief is $ 2,48 per aandeel. Het dividend van Verizon is ook veilig, aangezien de uitbetalingsratio slechts ongeveer 48% is. Door deze verhouding is de kans op een dividendverlaging klein. Bovendien betekent dit dat ze het dividend in de toekomst kunnen verhogen.
Consumenten en bedrijven zullen een betrouwbaar mobiel netwerk nodig blijven hebben. Bovendien is een hogere breedbandsnelheid altijd een vereiste. Verizon kan beide leveren. Maar aangezien de markten volwassen zijn, zal Verizon waarschijnlijk een langzaam groeiend bedrijf zijn. Slow-and-steady is echter geschikt voor het dividend.
Naar onze mening is geen enkele lijst met dividendaandelen compleet zonder Microsoft (MSFT). Bijna elke belegger kent Microsoft. De kenmerkende producten en diensten van het bedrijf omvatten Windows, MS Office, Xbox, LinkedIn, Bing, Outlook, Azure en meer. Bijna elke volwassene gebruikt direct of indirect een of meer van deze producten.
Microsoft is het op een na grootste bedrijf qua marktkapitalisatie met meer dan $ 2,58 biljoen. Deze dollarwaarde is meer dan het Bruto Binnenlands Product (BBP) van veel landen. De aandelen van Microsoft zijn ingestort sinds de huidige CEO, Satya Nadella, het overnam. In de daaropvolgende 5 jaar was het totale rendement ongeveer 469% en in het afgelopen decennium was het totale rendement ongeveer 1,256%. Voor het jaar is de aandelenkoers met ~54% gestegen.
Het huidige driemaandelijkse dividend is $ 0,62 per aandeel en jaarlijks $ 2,48 per aandeel. Een minpunt van Microsoft is echter het lage dividendrendement van 0,72%. Wat het bedrijf aan dividendrendement mist, maakt het goed in dividendveiligheid. De uitbetalingsratio is een uitstekende 27%. Bovendien is Microsoft een van de slechts twee bedrijven met een triple-AAA-rating van de kredietbureaus. Om deze reden wordt Microsoft vaak beschouwd als een van de beste dividendgroeiaandelen.
Microsoft zal autonoom en door middel van acquisities blijven groeien. Het bedrijf heeft de gewoonte om kleinere technologiebedrijven te kopen die zijn portfolio van merken, producten en diensten uitbreiden.
Realty Income Corporation (O) is de enige vastgoedbeleggingstrust (REIT) op deze lijst. De trust is eigenaar van meer dan 6.500 commerciële panden. Bovendien maken de winkelpanden van Realty Income geen deel uit van grotere winkelontwikkelingen, zoals winkelcentra of stadscentra, maar op zichzelf staande panden. Dit feit betekent dat veel verschillende huurders gebruik kunnen maken van de eigendommen, waaronder overheidsdiensten, gezondheidsdiensten en entertainment.
De aandelenkoers van de REIT is sinds het begin van het jaar met 14,1% gestegen. Het huidige dividendpercentage van Realty-inkomsten is $ 0,246 per aandeel per maand of $ 3,17 per aandeel per jaar. Het dividendrendement ligt daarmee op een gezonde 4,16%. REIT's hebben meestal hogere uitbetalingsratio's omdat ze het grootste deel van hun inkomsten moeten verdelen, en Realty Income is geen uitzondering. De uitbetalingsratio is ongeveer 85%.
Realty Income staat bekend om zijn maandelijkse dividendbetalingen. De REIT heeft sinds de oprichting in 1969 een dividend uitgekeerd. Dat komt neer op 617 opeenvolgende maandelijkse dividenden. Het dividend is sinds 1994 113 keer verhoogd.
Coca-Cola (KO) is een van de bekendste dividendaandelen. Bovendien bezit het bedrijf enkele van de meest bekende merken wereldwijd, actief in meer dan 200 landen. Coca-Cola bezit meer dan 20 merken met een omzet van $ 1 miljard. Belangrijke merken zijn onder meer Coca-Cola, Diet Coke, Fanta, Sprite, Costa Coffee, Powerade, Dasani, Minute Maid, enz.
De aandelenkoers van Coca-Cola is sinds het begin van het jaar stabiel. Het driemaandelijkse dividendpercentage is $ 0,42 per aandeel. Het jaarlijkse dividendpercentage is $ 1,68 per aandeel. Het dividendrendement is goed met ongeveer 3,1%. De dividendveiligheid van Coca-Cola blijft echter achter, met een uitbetalingsratio van ongeveer 73%. Deze waarde is hoog, maar Coca-Cola heeft zelfs tijdens recessies consistente inkomsten en inkomsten. Beleggers hoeven de komende jaren echter geen significante dividendverhogingen te verwachten.
Coca-Cola is marktleider in de meeste van zijn segmenten. Bovendien is de markt voor veel van haar merken volwassen. Coca-Cola moet echter organisch groeien via merkextensies. Zo doet de vernieuwde Coca-Cola Zero-drank het goed. Coca-Cola zal ook groeien door overnames en onlangs kocht Bodyarmor, een atletische hydratatiedrank.
Voor ons laatste aandeel op deze lijst van vijf aandelen hebben we een hulpprogramma voor diversificatie toegevoegd. Consolidated Edison (ED) is een van de oudste gereguleerde nutsbedrijven. Het bedrijf is ook een bekende dividendaandeel dat sinds 1885 dividend uitkeert. Consolidated Edison levert elektriciteit, gas en stoom in New York City, het zuiden van New York en het noorden van New Jersey. Het nutsbedrijf heeft ongeveer 3,5 miljoen elektriciteitsklanten en 1,1 miljoen gasklanten.
De aandelenkoers van de geconsolideerde Edison is dit jaar met ongeveer 8% gestegen. Het driemaandelijkse dividend per aandeel is $ 0,78. Het jaarlijkse dividend per aandeel is $ 3,12. Het dividendrendement is daarmee bijna 4%. De uitbetalingsratio is echter hoog met ongeveer 73% vanwege lagere inkomsten en inkomsten tijdens de pandemie. Naarmate de economie van NYC herstelt, zou ook de vraag naar Consolidated Edison moeten herstellen, wat resulteert in een lagere uitbetalingsratio. Maar nogmaals, beleggers mogen in de toekomst geen significante dividendverhogingen verwachten.
De markt van Consolidated Edison is volwassen maar groeit. Als gereguleerd nutsbedrijf heeft het bedrijf een monopolie op zijn verzorgingsgebied. Bovendien blijft de bevolking van het NYC-gebied groeien. Deze groei zou op zijn beurt de vraag naar elektriciteit en aardgas moeten stimuleren.
Openbaarmaking:dividendvermogen is long MSFT, KO en ED.
Disclaimer:Dividend Power is geen erkende of geregistreerde beleggingsadviseur of makelaar/dealer. Hij geeft u geen individueel beleggingsadvies. Raadpleeg een erkende beleggingsprofessional voordat u uw geld belegt.
Dit bericht verscheen oorspronkelijk op Wealth of Geeks.
De 5 beste dividendgroeiaandelen voor de rest van 2018
6 small-cap dividendaandelen om nu te kopen
Voordelen:de 13 beste dividendaandelen voor 2020
De vooruitzichten voor dividendaandelen op dit moment
De beste ESG-aandelen in de Dow
Hoe vindt u de beste dividendaandelen?
De beste aandelen met hoog dividend voor uw portefeuille vinden