Crypto-staking is een manier om te investeren in cryptocurrency door tijdelijk munten te verpanden om transactievalidatie en netwerkbeveiliging te vergemakkelijken. In ruil daarvoor kunt u een passief inkomen ontvangen in de vorm van het inzetten van beloningen en rente op uw bezit.
In dit artikel behandelen we:
Cryptocurrencies zijn gedecentraliseerd en door de gebruiker beheerd. Er is geen bank om bij te houden wie een munt of token bezit, dus eigenaren van cryptocurrency delen de verantwoordelijkheid voor het bijhouden van gegevens en het voorkomen van fraude. Eigenaren kunnen dat op twee manieren doen:een proof-of-work-model of een proof-of-stake-model. Proof-of-stake wordt mogelijk gemaakt door crypto-staking.
Wat is de aantrekkingskracht van crypto staking? Voor de meeste mensen is het ofwel geld verdienen als validator of een passief inkomen verdienen door munten uit te lenen aan een validator.
In het proof-of-stake-model wordt elke groep records gecontroleerd door een validator, die munten verdient voor hun werk. Om validator te worden, moet een persoon aan technische vereisten voldoen en een "inzet" van munten plaatsen; vandaar de term 'proof-of-stake'. Afhankelijk van de cryptocurrency kan de minimale inzet duizenden dollars waard zijn.
Validators worden willekeurig gekozen, maar hoe groter de inzet van een validator is, hoe groter de kans dat ze worden gekozen. Als de validator frauduleuze transacties accepteert, te lang offline gaat of andere regels overtreedt, kunnen ze hun ingezette activa verliezen en worden hun privileges ingetrokken.
Niet iedereen is bereid of in staat om een volledige inzet toe te zeggen, maar validators hoeven hun eigen activa niet te gebruiken. In plaats daarvan kunnen ze kleine bedragen lenen van meerdere investeerders. Als de validator munten verdient, verdienen investeerders stakingsbeloningen en krijgt de validator een commissie. Investeerders kunnen deelnemen aan een stake pool of een exchange gebruiken om deel te nemen aan staking; ze verdienen vervolgens een passief inkomen op basis van hoeveel ze bijdragen aan de inzet.
De munten en tokens van de meeste cryptocurrencies worden opgeslagen in een blockchain. Proof-of-stake en proof-of-work zijn twee manieren om nieuwe transactieblokken te verifiëren voordat ze aan de keten worden toegevoegd.
| Bewijs van inzetmodel (PoS) | Bewijs van werkmodel (PoW) | |
|---|---|---|
| Het verschil | Validators worden willekeurig gekozen om blokken te verifiëren. Als ze zich aan de regels houden, krijgen ze munten. Zo niet, dan verliezen ze munten. | Mijnwerkers strijden om als eerste een blok te verifiëren en te versleutelen, zodat het aan de blockchain kan worden toegevoegd. De winnaar krijgt munten als beloning. |
| Voordelen | Sterke bescherming tegen fraude, energiezuiniger dan mining, sneller en schaalbaarder | Sterke bescherming tegen fraude, maakt gedecentraliseerde valuta mogelijk |
| Nadelen | Geen lange termijn track record | Mijnbouw veroorzaakt milieuschade |
Crypto-staking is alleen een optie met valuta's die een proof-of-stake-model bieden; niet alle valuta doen dat. Hier zijn enkele populaire valuta's die uitzetten toestaan:
Hoe ziet het crypto-inzetproces eruit? Het hangt allemaal af van hoe u wilt inzetten:via een uitwisseling, in een pool of als validator.
Als u het eenvoudig wilt houden, kunt u overwegen een online uitwisseling te gebruiken. Exchanges regelen doorgaans de relatie met de validator voor u.
U kunt ook rechtstreeks lid worden van een stakingspool. Deze aanpak vraagt meer werk van de belegger, maar biedt meer flexibiliteit.
Als u over de technische knowhow beschikt, kunt u crypto inzetten als validator.
Beleggers zetten crypto in in de hoop een rendement te behalen, en soms kan het rendement aanzienlijk zijn. Mogelijke voordelen zijn:
De risico's van crypto-staking zijn reëel en beleggers kunnen een deel van of al hun investeringen verliezen. Te overwegen risico's zijn onder meer:
Crypto-staking kan een opwindend winstpotentieel hebben, maar het brengt ook risico's met zich mee. Als het verliezen van uw munten uw financiële plan zou torpederen, is crypto-staking niet geschikt voor uw investeringsbehoeften. Beleggers met een hoge risicotolerantie en een lange tijdshorizon kunnen echter goed gepositioneerd zijn om cryptovolatiliteit te overwinnen. En als je een passie hebt voor het ondersteunen van een bepaalde valuta, kan crypto-staking een aantrekkelijke manier zijn om het te ondersteunen en mogelijk een passief inkomen te verdienen.
Benieuwd naar cryptovaluta? Stash's Smart Portfolio werkt samen met Grayscale, zodat u crypto-activa via fondsen kunt integreren in uw financiële langetermijnstrategie.