De gemiddelde belegger wil duurzame beleggingsmogelijkheden. Nieuwe investeringen in duurzame fondsen zijn in 2020 meer dan verdubbeld ten opzichte van 2019, tot een recordhoogte van $ 51 miljard, volgens onderzoeksbureau Morningstar.
Maar hoe duurzaam bepaalde fondsen werkelijk zijn, staat ter discussie. Een belangrijke kritiek op beleggingen die rekening houden met milieu-, sociale en bestuurspraktijken van bedrijven - ESG-beleggen genoemd - is dat er echt niet zoiets bestaat als een echt duurzame belegging.
In plaats daarvan wordt het een 'marketinghype' genoemd, zoals Tariq Fancy, de voormalige chief investment officer voor duurzaam beleggen bij BlackRock Inc., 's werelds grootste vermogensbeheerder, onlangs betoogde in een opiniestuk voor USA Today.
In plaats van zinvolle actie te ondernemen tegen klimaatverandering, is de financiële sector gewoon bezig met het vergroenen van investeringen, of het maken van valse beweringen over de duurzaamheid van hun producten, om geld te verdienen aan een populaire trend, zegt Fancy.
Maar sommige fondsen zijn echt duurzamer dan andere, zegt Karen Wallace, directeur Investor Education bij Morningstar. En ze gelooft dat het voor investeerders de moeite waard is om investeringen te vinden die aansluiten bij hun waarden als dat belangrijk voor hen is.
"Het betekent veel voor mensen dat hun geld een impact heeft", zegt Wallace. "Er zijn goede fondsen die goed passen bij de portefeuilles van mensen."
Als u geïnteresseerd bent in duurzaam beleggen, zijn hier enkele dingen om rekening mee te houden.
Een factor die ESG-beleggen ingewikkeld maakt, is dat er geen vaste regels of definities zijn voor wat iets 'duurzaam' maakt, zegt Wallace. Dat betekent dat het aan elke belegger is om voor zichzelf te bepalen welke praktijken het belangrijkst zijn in een fonds.
Sommige fondsen zijn specifiek ontworpen om bepaalde industrieën uit te sluiten, zoals tabak, wapens of olie en gas. Een tweede groep kan volgens Morningstar worden gedefinieerd als duurzame sectorfondsen en is opgebouwd rond bedrijven in de 'groene economie' in sectoren als hernieuwbare energie of water.
Een derde groep fondsen kan worden beschouwd als 'kernbeleggingen', wat betekent dat het gediversifieerde beleggingen zijn voor een langetermijnportefeuille, bedoeld om zaken als typische indexfondsen te vervangen. De nieuwe BlackRock US Carbon Transition Readiness ETF (LCTU), bijvoorbeeld, wordt vergeleken met - en bedoeld om beter te presteren - de Russell 1000. Het heeft vergelijkbare belangen als de Russell 1000, maar BlackRock zegt dat het is geconstrueerd om "bijna 50% minder koolstofintensiteit" dan de index.
Dat gezegd hebbende, houdt het fonds nog steeds bedrijven als Chevron en Exxon aan, die duurzame beleggers misschien willen vermijden.
Wallace raadt beleggers aan, net als bij elke andere belegging, het prospectus te lezen van ESG-fondsen waarin ze geïnteresseerd zijn. Dit kan een fonds zijn door te Googlen op "[fondsnaam] + prospectus", of door simpelweg te lezen over de doelstellingen van het fonds op zijn website . Dit zal beleggers vertellen wat de doelstelling van het fonds is en een overzicht geven van de bedrijven waarin het fonds belegt. Beleggers kunnen dan een weloverwogen beslissing nemen of het aansluit bij hun waarden.
Morningstar geeft zelf een duurzaamheidsbeoordeling voor aandelen en fondsen en heeft een ESG Screener die beleggers kunnen gebruiken om fondsen te zoeken op basis van hun eigen duurzaamheidsvoorkeuren, zoals 'koolstofarm'. Het biedt ook een lijst met "opvallende" fondsen in verschillende categorieën in deze blogpost.
As You Sow, een non-profitorganisatie die maatschappelijk verantwoord ondernemen promoot, heeft ook de zoekhulpmiddelen Invest Your Values gemaakt, die beleggers kunnen gebruiken om meer te weten te komen over hun investeringen. Beleggers kunnen de naam of het symbool van beleggingsfondsen of ETF's zoeken in een van de zes zoekhulpmiddelen, waaronder Deforestation Free Funds en Fossil Free Funds, en krijgen een "rapportkaart" over het fonds dat verband houdt met de kwestie.
Geen enkele investering zal de klimaatverandering oplossen. Maar Wallace moedigt investeerders die om duurzaamheid geven aan om niet cynisch na te denken over de ruimte voor duurzame investeringen. Er zijn misschien bedrijven die producten verkeerd voorstellen, zegt ze, maar er zijn er ook die duurzaamheid serieus nemen.
"Ik ben blij dat duurzaam beleggen groeit en ik vind het geweldig dat mensen geïnteresseerd zijn in hun eigen beleggingen", zegt Wallace. "Als u zich bewust bent van uw beleggingen en waar uw geld naartoe gaat, voelt u zich goed over waar het naartoe gaat."
Mis het niet:
Bekijk: Maak kennis met de millennial van middelbare leeftijd:huiseigenaar, met schulden en 40 worden
Een aanvraag indienen voor niet-opgeëiste bedragen
90 cent betalen voor $ 1 aan aandelen met behulp van closed-end fondsen
Waarom indexfondsen?
Hoe bouw je een winnende beleggingsfondsportefeuille op voor 2019 en daarna
Betalen voor college:hoeveel is genoeg?
Contant betalen voor een auto
Hoe buitensporige vergoedingen voor beleggingsfondsen te vermijden?