U kunt in de verleiding komen om deel te nemen aan de actie wanneer aandelen stijgen, maar financiële experts raden aan een pauze te nemen voordat u instapt.

Als het gaat om beleggen in schijnbaar "hot" aandelen, kan het gemakkelijk zijn om verstrikt te raken in de hype en de angst om iets te missen. Maar het is belangrijk om echt te begrijpen hoe moeilijk het is om met succes aandelen te kiezen. Het is riskant en over het algemeen geen betrouwbare manier om rijkdom op te bouwen.

Dat is de reden waarom "er enkele standaardprincipes zijn die men moet gehoorzamen voordat men overweegt te beleggen in individuele aandelen of een bepaalde individuele belegging", zegt Douglas Boneparth, gecertificeerd financieel planner en president van Bone Fide Wealth, tegen CNBC Make It.

Als u bereid bent het risico te nemen, zijn hier drie vragen die u uzelf moet stellen voordat u aandelen koopt.

1. Kan ik het me veroorloven dit geld te verliezen?

Bepaal eerst of u een bedrag uitgeeft dat u zich kunt veroorloven te verliezen. Nogmaals, onthoud dat financiële experts waarschuwen tegen het proberen om aandelen te kiezen en de markt te timen. Het is buitengewoon moeilijk om beter te presteren dan de markt, en nog moeilijker om dit in de loop van de tijd consistent te doen.

"Een van de gouden regels hier is dat je nooit meer investeert dan je bereid bent te verliezen", zegt Boneparth. "Houd er rekening mee hoeveel u in gevaar brengt."

Hoewel u een deel van uw geld aan individuele aandelen kunt besteden, kunt u overwegen om het grootste deel van uw beleggingen in indexfondsen te beleggen, die automatische diversificatie bieden en doorgaans weinig kosten. Indexfondsen presteren doorgaans ook beter dan actief beheerde fondsen.

Neem het van de legendarische belegger Warren Buffett:"Koop consequent een S&P 500 low-cost indexfonds", zei hij in 2017 tegen CNBC. "Ik denk dat dit vrijwel altijd het meest logisch is."

2. Is het een geweldig bedrijf?

Ten tweede, doe uw due diligence op het bedrijf waarin u aandelen koopt.

"Het is één ding om gewoon van een aandeel te houden of omdat je het gebruikt en erin gelooft", zegt Boneparth. "Het is iets anders om even de tijd te nemen en het bedrijf waarin u investeert te begrijpen."

Voordat u afstand doet van uw geld, moet u de jaarverslagen van het bedrijf en de rapporten van onderzoeksanalisten opzoeken. U kunt ook luisteren naar de inkomstenoproepen van het bedrijf. Het is belangrijk om uzelf te informeren over zaken als hoe het bedrijf zijn geld verdient, hoeveel contant geld het bij de hand heeft, wat zijn marges zijn en wie zijn concurrenten in de ruimte zijn.

Hoewel "het erg financieel wordt, is dit een geweldige manier om te begrijpen wat er werkelijk met het bedrijf gebeurt", zegt Boneparth.

Zelfs Buffett doet zijn huiswerk voordat hij gaat beleggen. Hij zoekt naar waarde op de lange termijn en probeert de bedrijven waarin hij belegt te begrijpen. "Intelligent beleggen is niet ingewikkeld, maar dat wil nog lang niet zeggen dat het gemakkelijk is", schreef Buffett in zijn jaarlijkse aandeelhoudersbrief uit 1996. "Wat een belegger nodig heeft, is het vermogen om geselecteerde bedrijven correct te evalueren."

Investeer niet alleen in wat op dat moment populair lijkt, zoals zogenaamde meme-aandelen, zoals GameStop en AMC Entertainment, zonder zelf onderzoek te doen.

"Alleen omdat iedereen het doet, wil nog niet zeggen dat het goed voor je is", zegt Boneparth. "Verwar de nieuwigheid van die situatie niet met iets dat zich keer op keer zal herhalen, alleen omdat je een redelijk succesvolle short squeeze hebt gezien."

3. Hoe past deze investering in mijn algemene strategie?

Overweeg ten slotte hoe beleggen in een bepaald aandeel zich verhoudt tot uw algemene beleggingsstrategie.

"U wilt niet meer riskeren dan u bereid bent te verliezen, maar begrijp ook hoeveel u in individuele aandelen of een individuele voorraad stopt in verhouding tot het grootste deel van uw beleggingsportefeuille", zegt Boneparth.

Hoewel deze toewijzing afhankelijk is van de persoonlijke omstandigheden van een belegger en kan variëren, is een algemene vuistregel om 5% tot 10% van uw portefeuille toe te wijzen aan individuele aandelen of andere alternatieve activaklassen, zegt Boneparth. De rest moet bestaan ​​uit minder risicovolle beleggingen, zoals passieve indexfondsen die de S&P 500 volgen.

"Of dat nu individuele aandelenselectie is of andere alternatieve activaklassen die u onderzoekt of waarvan u denkt dat er een mogelijkheid is om geld in te verdienen, [het is] een bedrag dat uw hele strategie niet zal opblazen als u het mis heeft, en misschien zelfs voeg een beetje optreden toe als je gelijk hebt", zegt Boneparth.

Beleggers moeten echter zeer gedisciplineerd blijven met betrekking tot het grootste deel van hun portefeuille.

"Misschien kopen en vasthouden en de markt zijn ding laten doen", zegt Boneparth. "Wees gewoon bewust."

Meld je nu aan: Wees slimmer over uw geld en carrière met onze wekelijkse nieuwsbrief

Mis het niet: Crypto is 'de toekomst van financiën':waarom Gen Z traditionele investeringen laat varen, maar met de nodige voorzichtigheid