Controles op het witwassen van geld (AML) maken al lang deel uit van het vak, maar er zijn tekenen aan de horizon dat AML-compliance een slagveld zal worden voor accountants.
In 2017 heeft het VK de regelgeving inzake het witwassen van geld, terrorismefinanciering en geldoverdracht (informatie over de betaler) ingevoerd (kortweg MLR 2017 genoemd).
Deze regels implementeerden de 4e EU-richtlijn inzake het witwassen van geld en maakten een einde aan de regelgeving voor het witwassen van geld 2007 (MLR 2007) en de regelgeving voor geldoverdracht (informatie over de betaler) 2007 die voorheen van kracht waren.
OK, niets nieuws hier _ maar een paar recente bevingen hebben veel experts doen voorspellen dat er een hardhandig optreden tegen AML op komst is.
Met name het eerste rapport van het Office of Professional Body Anti Money Laundering Supervision (OPBAS) leverde scherpe kritiek op de boekhoudkundige instanties vanwege het gebrek aan handhavingsacties en slechte AML-registratie.
Volgens de cijfers van OPBAS heeft slechts de helft van de beroepsorganisaties heeft vorig jaar boetes uitgedeeld voor AML-overtredingen, waarbij de meeste voorkeur uitging naar de wortel boven de stok, en bood ondersteuning en begeleiding aan leden om hun AML-naleving te verbeteren in plaats van boetes uit te vaardigen.
Nu OPBAS de druk op professionele toezichthoudende instanties opvoert, is de kans groot dat dit doorslaat naar accountants. Er komt een einde aan de tot nu toe relatief lichte benadering van AML-toezicht en beoefenaars krijgen boetes voor niet-naleving.
Onder een robuuster AML-regime hebben accountants technologie nodig die gelijke tred houdt met hun wettelijke vereisten. Handmatig gedaan, controles zijn lastig, daarom heeft Capium's Practice Management-module nu een ingebouwde AML-checklist om ervoor te zorgen dat u compliant blijft
Zodra een client een set-up is, wordt AML-informatie veilig opgeslagen en toegankelijk. In uw gedetailleerde klantweergave hebt u op één plek toegang tot bedrijfsinformatie van klanten, sociale contacten, PAYE-gegevens, bedrijfsleiders en de AML-checklist.
Met andere woorden, uw wettelijke AML-taken zijn ingebouwd in uw praktijkworkflow. En als de handhaving opvoert, Capium gebruikers kunnen hun naleving eenvoudig vervullen en aantonen. Dat is technologie die echt nuttig is.
Capium maakt best practices eenvoudig. Het is een puur cloudplatform dat is gebouwd met de accountant in gedachten, zodat u alle vereiste regelgevende vakjes kunt aanvinken, zodat u uw klanten kunt bedienen.
Het bedrijf is aanwezig op Accountex Summit North – Manchester Central, 10 september pod 21.