Om een ​​happy end te schrijven, moet je weten wanneer je je verhaal. Hetzelfde geldt voor investeringen. Om het meeste uit uw beleggingen te halen, moet u weten wanneer u ze moet terugbetalen. Dit komt omdat, hoe goed een bepaalde investering voor u is, afhangt van hoeveel geld u heeft verdiend door de genoemde investering te verkopen.

Het is dus duidelijk dat uw beslissing met betrekking tot desinvestering net zo belangrijk is als uw investeringsbeslissing. Daarom is het logisch om een ​​exit-strategie te hebben om het meeste uit uw investering te halen. Deze exit-strategie helpt je om je terugkoopbeslissing te baseren op specifieke en geldige redenen en laat emoties zoals paniek of hebzucht niet de overhand nemen.

Voordat ik inga op de juiste redenen voor inwisseling, wil ik u twee van de meest voorkomende maar volledig verkeerde redenen voor inwisseling noemen:

1. Uw verliezen verminderen
2. Uw winst veiligstellen

Als u een of beide van de bovenstaande redenen gebruikt om geld van uw beleggingen op te nemen, doet u niets anders dan proberen de markt te timen. Je denkt niet rationeel en laat emoties je oordeel vertroebelen. Zoals ik in een eerdere post schreef, probeer nooit de markt te timen. Geef uw investering wat tijd en het zal vanzelf herstellen van verliezen.

Nu komend op geldige redenen voor desinvestering. Net als bij een belegging moeten de redenen voor aflossing altijd persoonlijk en specifiek zijn voor uw huidige situatie.

• Als je het geld nodig hebt
  Als er een noodgeval is en uw noodfondsen tekortschieten, moet u zich terugtrekken uit uw belegging. Het is raadzaam dat wanneer u meerdere investeringen heeft en het geld nodig heeft, u zich terugtrekt uit de meest geschikte investering, rekening houdend met de uitstapbelasting, fiscale implicaties, huidige waarde van investeringen enz. Maar zelfs als al uw investeringen momenteel verlies opleveren , is het soms nog steeds een betere optie om uw beleggingen terug te betalen, in plaats van in een schuldenval te trappen, zoals krediet op uw kaarten zetten of leningen aangaan.
• Voor uw kortetermijndoelen
  Als u voor een bepaald doel op korte termijn zou investeren, zoals een vakantie in het buitenland of het kopen van een nieuwe auto, en u heeft het gewenste bedrag verzameld, dan moet u dat geld zeker opnemen en uw droom naleven. Wacht niet met het verdienen van een beetje extra, want in een volatiele markt weet je nooit wanneer je investering een duikvlucht kan nemen. Laat hebzucht uw investering nooit in speculatie veranderen, want het kan u ervan weerhouden uw doelen te bereiken.
• Voor uw langetermijndoelen
  Wanneer u investeert voor een belangrijk langetermijndoel, zoals de opleiding van uw kind, moet u uw geld 1 of 2 jaar vóór uw werkelijke tijd van behoefte beginnen over te hevelen van onstabiele aandelenfondsen naar stabiele schuldfondsen. Deze strategie zorgt ervoor dat u over het benodigde geld beschikt wanneer u het het meest nodig heeft. Als de markt rond die tijd stagneert, heeft dit geen grote impact op u, aangezien u uw geld al in een veiligere categorie beleggingsfondsen hebt geplaatst.
• Als uw risicoprofiel verandert
  Als uw risicobereidheid in de loop van de tijd is veranderd als gevolg van persoonlijke omstandigheden – of het nu gaat om leeftijd, toegenomen verantwoordelijkheden, veranderingen in carrière – is het raadzaam om uw beleggingen opnieuw te bezoeken en de nodige wijzigingen aan te brengen. Zoals geld opnemen uit fondsen met een hoog risico en geld parkeren in fondsen met een laag risico of omgekeerd.
• Ondermaats presterend fonds
  Als het door u geselecteerde fonds consistent ondermaats heeft gepresteerd in vergelijking met zijn vaste benchmark of zelfs zijn concurrenten, kan het een betere beslissing zijn als u uit dat fonds stapt en uw geld belegt in een beter presterend fonds. Houd er rekening mee dat deze lage prestatie alleen moet worden beoordeeld als deze gedurende ten minste 2-3 jaar consequent slecht heeft gepresteerd. Prestaties op de korte termijn zouden niet de beslissende factor moeten zijn.
• Fundamentele wijzigingen in fonds
  Soms ondergaan beleggingsfondsen grote veranderingen, zoals het veranderen van hun benchmark of het veranderen van hun beleggingsaanpak of het plotseling nemen van meer risico - zoals een small &mid-cap fonds van een mid-cap fonds. Houd er rekening mee dat verandering niet altijd slecht is, maar als u denkt dat uw risicobereidheid of beleggingsdoel begint af te wijken van de beleggingsstrategie van het fonds, kunt u uw deelbewijzen terugkopen en overstappen op een ander fonds.

Uw verkoopbeslissing is het belangrijkste onderdeel van uw investeringsreis, zorg ervoor dat u om de juiste redenen verkoopt.