Een wijziging in het Defense Finance and Accounting Service (DFAS)-systeem begin 2021 heeft ertoe geleid dat sommige deelnemers aan het Thrift Savings Plan (TSP) hun contributielimieten hebben overschreden.
Doorgaans retourneert DFAS overtollige bijdragen automatisch met een handmatig proces. De aanstaande systeemwijziging zal dit proces automatiseren. Volgens DFAS 1 . staat de start gepland in het vierde kwartaal van 2021 .
Maar het kan zijn dat u per ongeluk te veel hebt bijgedragen voordat deze updates werden geïnstalleerd.
Als u per ongeluk te veel hebt bijgedragen aan uw pensioenrekeningen, zal de IRS u een boete van 6% in rekening brengen voor elk jaar dat het overtollige geld op uw rekening blijft staan.
Dit is wat u moet doen om ervoor te zorgen dat u duidelijk bent:
Je hebt tot 15 maart de tijd om een contributieteruggave aan te vragen bij je TSP. U kunt uw plaatselijke financiële kantoor bezoeken om uw situatie te bespreken en te bepalen of u een case management system (CMS)-zaak bij DFAS moet indienen.
Als u een premieterugbetaling wilt aanvragen van een ander pensioenplan, neem dan contact op met die specifieke planbeheerder. Hun contactgegevens zijn meestal te vinden op uw planoverzichten of online.
Dit jaar heeft DFAS ook een 'spillover'-methode geïmplementeerd om de noodzaak voor het maken van een aparte verkiezing voor inhaalbijdragen te elimineren.
Voor degenen die 50 jaar of ouder zijn, moet de nieuwe overloopmethode, waarmee de eerste betalingsperiode van 2021 begon, overtollige bijdragen toepassen op uw "inhaalslag" van $ 6.500.
De spillover-methode elimineert uw papierwerk. Bijdragers hoeven geen inhaalbijdrage-verkiezing in te vullen of ervoor te kiezen om inhaalbijdragen te doen via hun elektronische salarissysteem 3 .
Voor degenen onder de 50 jaar worden vanaf het vierde kwartaal van 2021 overtollige TSP-bijdragen automatisch terugbetaald. Zodra u uw limiet bereikt, worden ze niet meer van uw salaris afgetrokken.
Deelnemers aan het plan kunnen hun bijdragen controleren en volgen om ervoor te zorgen dat ze de door de IRS opgelegde limieten niet overschrijden.
2021 Estate Planning Checkup:Is uw Estate Plan up-to-date?
Gen X:hoe u ervoor kunt zorgen dat uw toekomstige zelf gefinancierd blijft
Moet je lenen van je spaarplan?
Veilige investeringen die u kunnen helpen uw geld veilig te houden
Staan uw beleggingen in beleggingsfondsen op Unovest?
15 manieren om uw financiële gezondheid in 2021 te verbeteren
Bijdragelimieten voor 2022 Pensioenregeling