Heb je al gehoord van duurzaam beleggen? Hoe zit het met SRI, ESG of impact investing? Er is veel geroezemoes rond dit soort sociaal beleggen - en met een goede reden - en je zou een deel van de beweging kunnen zijn zonder het zelfs maar te beseffen.
Duurzaam beleggen valt onder de paraplu van maatschappelijk verantwoord beleggen, of SRI. Maatschappelijk verantwoord beleggen betekent rekening houden met zowel het financiële rendement als het sociale en ecologische rendement van een bedrijf. Het kan groen, ethisch, impact of verantwoord beleggen worden genoemd, maar het komt allemaal neer op één ding:doet het bedrijf waarin u investeert goed in de wereld terwijl ze winst maken?
Iemand die ervoor kiest om in duurzame bedrijven te beleggen, kan een traditionele fabrikant van fossiele brandstoffen schuwen ten gunste van een fabrikant die schone energie produceert.
Duurzame beleggingen houden rekening met drie factoren:milieu, sociaal en bestuur, of ESG.
Een milieuvriendelijk investeringsdoel kan bedrijven omvatten die hernieuwbare en duurzame energie produceren, de efficiëntie verbeteren, materialen gebruiken met eco-veilige methoden, weinig of geen gevaarlijke chemicaliën gebruiken in hun productieproces, afval beperken en prioriteit geven aan recycling.
Positief sociaal beleggen richt zich op bedrijven die rekening houden met de impact op alle stakeholders. Het zoeken naar gendergelijkheid, het bieden van gezonde werkomstandigheden en levensstijlen, het aanpakken van de ongelijkheid in rijkdom en het tonen van toewijding aan liefdadigheidsinspanningen zijn allemaal sterke voorbeelden van sociale initiatieven die een bedrijf kan kiezen.
Sterke systemen voor corporate governance vereisen beleid en systemen die belangenconflicten tussen belanghebbenden aanpakken en een onafhankelijk bestuur en auditcomité omvatten dat ernaar streeft de aandeelhouders boven het management te beschermen.
Je hoeft maar het nieuws te lezen om een paar goede argumenten te zien die duurzame investeringen ondersteunen. Onze eindige natuurlijke hulpbronnen, explosieve bevolkingsgroei (9 miljard in 2050), toenemende verstedelijking en een vergrijzende en ontoereikende infrastructuur vragen allemaal aandacht. Objectief gezien kunnen we niet doorgaan met het ondersteunen van industrieën en bedrijven die hun milieu-, sociale en governancerisico's niet op de juiste manier aanpakken. De bedrijven en projecten die inspelen op de behoefte aan schonere, slankere en duurzamere producten en diensten die de beste aandeelhouderswaarde op lange termijn zullen bieden.
BlackRock, 's werelds grootste beleggingsonderneming met $ 7 biljoen aan beheerd vermogen, zal duurzaamheid in de toekomst centraal stellen in haar beleggingsstrategie. In een baanbrekende brief aan zijn chief executives zei BlackRock-CEO Larry Fink dat zijn bedrijf investeringen in bedrijven die "een hoog duurzaamheidsgerelateerd risico met zich meebrengen" zou vermijden.
De bedoeling van deze verschuiving in strategie is om elk bedrijf, niet alleen energiebedrijven, aan te moedigen om hun ecologische voetafdruk te heroverwegen. Over de klimaatcrisis zegt hij:“Het bewustzijn verandert snel en ik geloof dat we op de rand staan van een fundamentele hervorming van de financiële wereld. Het bewijs over klimaatrisico dwingt investeerders om de belangrijkste aannames over moderne financiën opnieuw te beoordelen.'
Inderdaad. In 2018 werden wereldwijd 290 ESG-beursverhandelde fondsen gelanceerd. Volgens een rapport van de Global Sustainable Investment Alliance is er nu minstens $ 30,7 biljoen in duurzame of groene investeringen, een stijging van 34% ten opzichte van 2016.
Dit is zowel een culturele verschuiving als een financiële. Meer dan ooit onderzoeken mensen waar hun geld wordt geïnvesteerd en wat die bedrijven ermee doen. En het blijft niet onopgemerkt. De nieuwe CEO van Nike verwees naar hetzelfde in zijn inaugurele rede en merkte op dat "de consument steeds meer om duurzaamheid geeft. Het is belangrijk voor Nike en voor consumenten, die op zoek zijn naar bedrijven als Nike om te leiden.”
Ja. Veel beleggers zijn van mening dat het naleven van hun principes betekent dat ze wat financieel rendement moeten opofferen, maar die opvatting is achterhaald. Uit een onderzoek van de Harvard Business School bleek dat bedrijven die begin jaren negentig organisatorische processen ontwikkelden voor het meten, beheren en communiceren van de prestaties op het gebied van ESG-kwesties, beter presteerden dan een zorgvuldig op elkaar afgestemde controlegroep in de komende 18 jaar.
Uit een onderzoek van Nordea Equity Research (de grootste financiële dienstverlener in Scandinavië) uit 2017 blijkt dat van 2012 tot 2015 de bedrijven met de hoogste ESG-ratings tot wel 40% beter presteerden dan de bedrijven met de laagste rating.
In 2018 ontdekte Bank of America Merrill Lynch dat bedrijven met een beter ESG-record dan hun concurrenten een hoger driejaarsrendement behaalden, meer kans hadden om hoogwaardige aandelen te worden, minder snel grote prijsdalingen hadden en minder kans hadden om failliet gaan.
Als u iemand bent die uw geld wil inzetten voor de goede doelen waar u om geeft en uw vermogen in de loop van de tijd wil laten groeien, hoeft u niet verder te zoeken dan duurzaam beleggen.
Het kiezen van bedrijven om in te investeren die aansluiten bij uw waarden is een ongelooflijk persoonlijk en uniek proces. Onze waardesystemen zijn gevarieerd en complex, en ongetwijfeld zijn er geen twee hetzelfde. Gelukkig maken investeringsapps zoals Public het gemakkelijk om bedrijven, hun prestaties en hun branche te onderzoeken.
Het kiezen van de duurzame aandelen waarin u wilt beleggen, is in wezen niet anders dan het kiezen van een ander, er komt alleen een extra onderzoekslaag bij kijken.
Om het bladeren door aandelen gemakkelijker en gebruiksvriendelijker te maken, organiseert Public openbare aandelen en ETF's binnen thema's. Zo kunt u onder de paraplu van doelen of bedrijfsvoering zoeken naar de merken die u het liefst wilt steunen. Wilt u bedrijven vinden met vrouwelijke CEO's? Zoek op 'Vrouwen aan het roer'. U kunt ook bladeren op thema's als 'Combat Carbon' voor milieuvriendelijke bedrijven, of een kijkje nemen bij bedrijven in de VS die al hun productie in de VS doen.
Als u zich afvraagt wat het verschil is tussen een aandeel en een ETF, volgt hier een korte inleiding. Een exchange-traded fund, of ETF, is een verzameling effecten die u via een beursvennootschap kunt kopen of verkopen. Ze lijken erg op beleggingsfondsen, maar met één draai:een ETF wordt gekocht en verkocht als een bedrijfsaandeel gedurende de dag dat de beurzen open zijn. Publiek omvat zowel aandelen als ETF's binnen thema's.
Sommige investeerders zoeken naar sectoren die sterk groeien, maar nog ruimte hebben om te groeien. Nu de overheid verschuift naar een milieuvriendelijker beleid als reactie op de klimaatcrisis, zijn veel bedrijven in Public's Combat Carbon (met bedrijven die hun ecologische voetafdruk verkleinen) en Green Power (bedrijven op het gebied van zonne-energie, windenergie en biobrandstoffen) klaar voor groei.
Zoals bij elk bedrijf, is het feit dat je genest bent in een bepaalde branche geen garantie voor succes. Het is nog steeds belangrijk om de basisprincipes zoals P/E-ratio's te gebruiken. Koers-winstverhoudingen (P/E) zijn de maatstaf voor een huidige aandelenkoers ten opzichte van de winst per aandeel. K/W-ratio's worden door beleggers en analisten gebruikt om de relatieve waarde van de aandelen van een bedrijf te bepalen in een vergelijking tussen appels en appels.
Je kunt ook kijken naar de schuld van een bedrijf. De schuld / activa-ratio is een eenvoudige berekening die beleggers kunnen gebruiken om ervoor te zorgen dat een bedrijf solvabel is, in staat is om aan huidige en toekomstige verplichtingen te voldoen en een rendement op hun investering kan genereren. De informatie is beschikbaar op de balans die een bedrijf tijdens zijn kwartaalrapportage vrijgeeft. Een schuldenlast van minder dan 40% is ideaal.
Het belangrijkste is dat u uw oor op de grond houdt. Voeg een paar zakelijke en financiële podcasts toe aan je mix, volg de socialemedia-accounts van marktleiders en maak een nieuwswaarschuwing voor de bedrijven waarin je aandelen hebt gekocht. Door op de hoogte te blijven van het nieuws, ben je een beter geïnformeerde belegger. Het gebruik van het sociale aspect van de Public-app is een handige manier om meer te weten te komen over bedrijfsactiviteiten van uw collega's en kenners.
Investeren in bedrijven waarin u gelooft, tilt het begrip 'stemmen met uw portemonnee' naar een nieuw niveau. In combinatie met het feit dat groene bedrijven nog waardevoller kunnen worden naarmate de wereldwijde inzet voor milieukwesties in de loop van de tijd toeneemt, bevindt u zich in een unieke positie om controle te krijgen over uw investeringen en het goede dat ze kunnen bereiken.