Vastgoedbeleggingstrusts, kortweg REIT's, stellen individuen in staat te beleggen in portefeuilles van onroerendgoedactiva op dezelfde manier waarop ze kunnen beleggen in portefeuilles van andere effecten via onderlinge fondsen en soortgelijke effecten.
Als u overweegt te beleggen in onroerend goed via REIT's, vindt u hier een stapsgewijze handleiding om u op weg te helpen.
REIT's zijn bedrijven die beleggen in inkomstengenererende vastgoedactiva. REIT's zijn gemodelleerd naar beleggingsfondsen:in plaats van te beleggen in slechts een of twee eigendommen, zoals u als individuele belegger zou kunnen doen, beleggen ze in een vastgoedportefeuille. Deze opzet geeft beleggers de kans om te profiteren van investeringen in onroerend goed zonder dat ze hun eigen eigendommen hoeven te kopen.
Er zijn veel verschillende soorten REIT's die in verschillende soorten onroerend goed beleggen, waaronder, maar niet uitsluitend:
Net als aandelen kunnen REIT's worden genoteerd aan een grote effectenbeurs, waardoor het voor beleggers gemakkelijk wordt om aandelen te kopen. De bedrijven zijn verplicht om jaarlijks 90% van hun belastbaar inkomen uit te keren als dividend aan aandeelhouders, waardoor ze een goede optie zijn voor inkomensinvesteerders.
Hoewel REIT's een populaire manier zijn voor beleggers om in onroerend goed te stappen zonder hun eigen eigendommen te bezitten, zijn er enkele potentiële risico's, vooral bij REIT's die niet op een grote beurs worden verhandeld.
Niet-verhandelde REIT's kunnen hoge kosten vooraf in rekening brengen om toegang te krijgen, en het kan moeilijker zijn om aandelen te kopen of verkopen omdat de markt kleiner is in vergelijking met REIT's die op een grote beurs handelen. Ten slotte, met REIT's die niet beursgenoteerd zijn, kan het moeilijker zijn om onderzoek te doen naar prestaties uit het verleden om een idee te krijgen of het een goede investering is.
Met REIT's die wel op een grote beurs worden verhandeld, worden dividenden belast als normaal inkomen in plaats van als langetermijnmeerwaarden, wat van invloed kan zijn op uw belastingaanslag aan het einde van het jaar. Bovendien, als u niet bekend bent met de onroerendgoedmarkt, kan het moeilijk zijn om te weten of u het juiste type vastgoedbelegging instapt. Ten slotte hebben REIT's historisch gezien niet goed gepresteerd in tijden van stijgende rentetarieven, voornamelijk omdat beleggers massaal naar veiliger inkomensbeleggingen zoals Amerikaanse staatsobligaties trekken. U moet dus de renteomgeving in de gaten houden terwijl u handelt.
Zoals bij elke investering, is het belangrijk om te weten hoeveel u zich kunt veroorloven om opzij te zetten en in gevaar te brengen. Hoewel onroerend goed andere schommelingen kent dan de aandelenmarkt, bestaat er nog steeds een risico dat u geld verliest op uw belegging.
Als u van plan bent te beleggen in een REIT die niet beursgenoteerd is, moet u nadenken over hoeveel geld u redelijkerwijs voor een lange periode kunt vastzetten, aangezien u niet zeker weet hoe liquide uw aandelen zullen zijn in het geval dat u wilt verkopen.
Ten slotte, hoewel REIT's kunnen helpen bij het diversifiëren van uw activaspreiding, wilt u er toch zeker van zijn dat u belegt in andere activaklassen, zoals aandelen en obligaties, om ervoor te zorgen dat u niet al uw eieren in één mand legt.
Zoals bij elke investering, is het van cruciaal belang dat u uw due diligence doet voordat u beslist in welke REIT u wilt investeren. Om te beginnen wilt u de staat van dienst van de REIT-managers bekijken. Bekijk de eerdere prestaties van de REIT en vergelijk deze met anderen om een idee te krijgen van welke beter hebben gepresteerd dan andere.
U zult vooral aandacht willen besteden aan de inkomsten, waaronder het geld dat het bedrijf aan zijn activiteiten verdient en de contanten die beschikbaar zijn voor dividenden.
Kijk ook hoe REIT-managers worden gecompenseerd en andere vergoedingen die aan de investering zijn gekoppeld.
Bekijk vervolgens hoe de REIT is gediversifieerd. Er is niets mis met REIT's die zwaar investeren in één type onroerend goed. Maar als de marktomstandigheden een bepaald type onroerend goed meer beïnvloeden dan andere, kunt u hogere verliezen oplopen. Daarom is het goed om REIT's te overwegen die breed diversifiëren of om in meerdere REIT's te beleggen om te diversifiëren binnen uw eigen portefeuille.
Zodra u weet in welke REIT's u wilt beleggen, moet u een effectenrekening openen om transacties te kunnen doen. Als u al een effectenrekening heeft, kunt u die waarschijnlijk gebruiken. Maar als dat niet het geval is, neem dan de tijd om meerdere opties te vergelijken om de juiste pasvorm voor u te vinden. Er zijn veel verschillende makelaars beschikbaar, waarvan de beste transacties zonder commissie aanbieden, zodat u zich geen zorgen hoeft te maken over extra kosten.
Kijk naast de kosten ook naar de verschillende investeringsopties die elke makelaar biedt en het niveau van educatieve bronnen en hulpmiddelen die voor u beschikbaar zijn. Zodra u de juiste hebt gevonden, opent u een account en doet u uw eerste storting. Zodra het geld beschikbaar is om te handelen, kunt u aan de slag.
REIT's zijn heel gebruikelijk, dus zowat elke belegger vindt ze misschien de moeite waard om in te investeren. Als u bijvoorbeeld een pensioen of een 401(k)-plan heeft met fondsen met een streefdatum, heeft u mogelijk al REIT's in uw portefeuille.
Mensen die overwegen om zelf in REIT's te beleggen, kunnen echter geïnteresseerd zijn omdat ze de kans bieden om hun portefeuilles te diversifiëren dan alleen aandelen en obligaties. En net als obligaties en hoogrentende dividendaandelen kunnen REIT's een stabiele bron van inkomsten vormen via dividenden.
Ten slotte wilt u misschien beleggen in REIT's als het uw doel is om in onroerend goed te beleggen, maar u niet over de kasreserves beschikt om vastgoedbeleggingen te kopen, of als u iets meer liquide wilt. Het verkopen van een huis kan maanden duren, terwijl het verkopen van een REIT slechts een paar muisklikken kost.
Als u niet zeker weet of u wel of niet in REIT's moet beleggen, overweeg dan om een financieel adviseur te raadplegen die u kan helpen bij het ontwikkelen van een strategie voor uw beleggingsportefeuille. Een adviseur kan u persoonlijk advies geven op basis van hun ervaring met het beheren van beleggingen en kan zelfs uw portefeuille namens u beheren.
Zelfs als uw einddoel niet is om iemand anders uw geld te laten beheren, kan het werken met een adviseur helpen bepalen hoe u beleggen voor uw toekomst wilt aanpakken.