Een goede investering moet constant groeien, terugkerende inkomsten opleveren en redelijk geprijsd zijn. Beleggingsfondsen kunnen al deze vakjes aanvinken. Dat gezegd hebbende, "beleggingsfonds" is een overkoepelende term.

Het vertegenwoordigt verschillende beleggingsopties voor verschillende risicoprofielen, beleggingsdoelen en meer. Als u de juiste beleggingsfondsen uit de partij kunt kiezen, kunt u succes boeken.

Waarom? Omdat er in India meer dan duizenden varianten van beleggingsfondsen zijn! Doe met ons mee terwijl we u helpen de innerlijke werking van populaire soorten beleggingsfondsen te ontdekken.

Beleggingsfondsen op basis van risico 

Het vermogen om risico's te nemen is cruciaal bij het bepalen van het type beleggingsfondsen waarin u wel of niet moet beleggen. Het wordt vaak bepaald door factoren die er het meest toe doen, zoals leeftijd, inkomstenbron en meer.

Overweeg deze twee scenario's om te begrijpen waarom risicoprofielen belangrijk zijn:

Mr Chip is een belegger die vastbesloten is kapitaal te sparen, zelfs als dat betekent dat hij grote rendementen misloopt. Mr Chip is niet al te voorzichtig - hij is 65 jaar oud en heeft geen vaste bron van inkomsten.

Anderzijds is de heer Dale een belegger die graag risico's neemt en een zo hoog mogelijk rendement wil behalen. Meneer Dale heeft zijn redenen - hij is 35 jaar oud en krijgt elke maand een stevig salaris.

Zou Mr Chip baat hebben bij beleggen in risicovolle aandelen? Hoogstwaarschijnlijk niet. Zou meneer Dale er de voorkeur aan geven als u hem zou vragen te beleggen in vastrentende obligaties? Zeker niet.

Daarom is het belangrijk om te weten hoeveel risico u kunt nemen voordat u in een beleggingsfonds belegt. Hoe u dit doet, vertellen we u later.

Ondertussen zijn hier de soorten beleggingsfondsen gesorteerd op risico.

1. Agressief

Een agressief beleggingsfonds is een fonds dat belegt in activa met een potentieel hoog risico en een hoge beloning. Dit omvat onder meer small-capaandelen, mid-capaandelen en internationale aandelen.

Agressieve fondsen hebben dus het potentieel om lucratieve rendementen te genereren, soms wel 38% over een periode van een jaar. Maar het agressieve type beleggingsfondsen heeft een prijs - het zijn beleggingen met een hoog risico.

Daarom is bekend dat agressieve fondsen geschikt zijn voor beleggers met een hoge risicobereidheid, net als meneer Dale.

Hier zijn enkele van de meest agressieve beleggingsfondsen in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

2. Matig

Wat als een belegger geen agressieve of conservatieve beleggingsfondsen wil kopen? Gematigde beleggingsfondsen zijn het antwoord. Beleggingsfondsen uit deze categorie beleggen over het algemeen in relatief stabiele aandelen.

Tegelijkertijd hebben deze aandelen het potentieel om solide rendementen te genereren. Bijvoorbeeld midcap-aandelen. Ze bevinden zich op de goede plek tussen risicovolle small-capaandelen en consistente large-capaandelen.

Dit betekent dat gematigde beleggingsfondsen op lange termijn 14%-16% rendement kunnen genereren. Ze dragen echter nog steeds een zeker risico en zijn alleen geschikt voor mensen met een matig hoog/agressief risicoprofiel.

Hier zijn enkele van de beste gematigde beleggingsfondsen in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

3. Conservatief

Beleggingsfondsen die beleggen in large-capaandelen of schuldeffecten zoals schatkistpapier, obligaties, commercial paper en andere vallen onder de categorie conservatieve beleggingsfondsen.

Deze beleggingsfondsen staan ​​bekend om hun voorspelbare rendementen, aangezien de activa waarin ze beleggen consistente aandelen of vastrentende effecten zijn. De rendementen variëren dus van 6% tot 12% op lange termijn.

Hier zijn enkele van de beste conservatieve beleggingsfondsen in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

Een gebruikelijke manier om uw risicoprofiel te identificeren, is door een 'Risicoanalyseformulier' in te vullen. Praat met een getrainde financiële professional voor meer informatie.

Beleggingsfondsen op basis van activaklasse

'Activaklasse' is een mooie term voor het groeperen van beleggingen die zich op dezelfde manier gedragen en aan dezelfde wetten zijn onderworpen. Het scheiden van beleggingsfondsen per activaklasse is vrij eenvoudig.

Het is gedaan om de manier te vereenvoudigen waarop beleggers naar beleggingsfondsen kijken, of welke belegging dan ook, en om hun portefeuille te plannen. Hier zijn voorbeelden van het groeperen van activaklassen in actie.

1. Schuldenfondsen

Obligaties, schatkistpapier, commercial paper en andere schuldbewijzen vallen in een categorie die bekend staat als vastrentende beleggingen. Als een beleggingsfonds voornamelijk in dergelijke effecten belegt, wordt het geclassificeerd als een schuldfonds.

Schuldfondsen zelf omvatten een aantal andere categorieën waarvan u misschien hebt gehoord. Deze omvatten:

• Bank- en PSU-fondsen
• Bedrijfsobligatiefondsen
• Dynamische obligatiefondsen
• Vloeibare fondsen
• Geldmarktfondsen
• Fondsen met ultrakorte looptijd

Aangezien schuldfondsen beleggen in vastrentende effecten, is het bekend dat ze voorspelbare rendementen genereren in het bereik van 6% tot 8%. Tegelijkertijd is het ook bekend dat ze een relatief laag risico met zich meebrengen.

Hier zijn enkele van de beste schuldfondsen in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

2. Aandelenfondsen

Als een beleggingsfonds 65% of meer van zijn geld belegt in aandelen en aan aandelen gerelateerde effecten, staat het bekend als een aandelenfonds. Het kenmerk van dit type beleggingsfonds is het potentieel voor lucratieve rendementen met een hoog risico.

Dit vloeit voort uit de aard van aandeleneffecten die over het algemeen volatieler zijn dan vastrentende effecten, maar het potentieel hebben om aanzienlijk betere rendementen te genereren.

Daarom is het bekend dat aandelenfondsen op lange termijn 12-16% rendement genereren. Hier zijn enkele van de beste aandelenfondsen in India volgens de deskundige beleggingsfondsadviseur van Cube Wealth.

3. Hybride fondsen

Een hybride beleggingsfonds heeft de vrijheid om te beleggen in meerdere activaklassen zoals aandelen, schulden en goud. Deze mix van activa stelt hybride fondsen in staat solide rendementen te behalen terwijl ze minder risicovol zijn dan aandelenfondsen.

Hybride fondsen zijn echter riskanter dan schuldfondsen en zijn over het algemeen geschikt voor 3+ jaar. Het rendement kan op lange termijn variëren van 6% tot 8%.

Hier zijn enkele van de beste hybride fondsen in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

4. Fonds van fondsen

Tot nu toe hebben we gezien hoe beleggingsfondsen kunnen beleggen in aandelen, schulden, goud of alle drie. Maar wist u dat beleggingsfondsen ook in andere beleggingsfondsen kunnen beleggen? Deze staan ​​bekend als Fund of Fund (FoF)-regelingen.

Beleggingsfondsen in deze categorie kunnen beleggen in een of meer beleggingsfondsen. De meeste internationale fondsen maken gebruik van het FoF-principe om te beleggen in een moederfonds in het buitenland.

Bekijk enkele van de beste FoF's in India volgens de deskundige beleggingsadviseur van Cube Wealth.

Beleggingsfondsen op basis van beleggingsdoelen

Uiteindelijk gaat beleggen over het behalen van doelen en werken aan mijlpalen zoals het kopen van een huis of pensioen. Maar niet alle financiële doelen kunnen in hetzelfde tijdsbestek worden gerealiseerd.

Pensioen is een klassiek voorbeeld. Tenzij je van de ene op de andere dag een gezonde meevaller bent tegengekomen, duurt het jaren, zo niet tientallen jaren om met pensioen te gaan. Het is dus belangrijk om beleggingsfondsen te kiezen op basis van uw financiële doelen.

Hier zullen we beleggingsfondsen uitsplitsen op basis van hoe geschikt ze zijn voor doelen op korte, middellange en lange termijn.

1. Korte termijn

Een nieuwe gadget kopen, sparen voor een weekendje weg en meer zijn doelen voor de nabije toekomst (3 jaar of minder), ook wel kortetermijndoelen genoemd. Schuldfondsen zijn over het algemeen geschikt voor dergelijke doeleinden.

Aandelenfondsen zijn uit beeld voor kortetermijndoelen. De reden is volatiliteit. Het is algemeen bekend dat aandelenfondsen hun potentieel op lange termijn, dat wil zeggen 5+ jaar, waarmaken.

2. Middellange termijn

Doelen zoals het doen van een MBA, het kopen van een nieuwe auto en meer vallen in de categorie 3-5 jaar, ook wel doelen op middellange termijn genoemd. Het is bekend dat schuldfondsen, ELSS-fondsen en large-capfondsen geschikt zijn voor dit tijdsbestek.

Smallcap-, midcap- en internationale fondsen zijn uit beeld om dezelfde reden dat ze niet geschikt zijn voor kortetermijndoelen - relatief hoge volatiliteit.

3. Lange termijn

Pensioen, financiële vrijheid en meer zijn doelen voor de verre toekomst (5+ jaar), ook wel langetermijndoelen genoemd. Het is bekend dat aandelenfondsen geschikt zijn voor langetermijndoelen. Schuldgelden niet.

De reden is het potentieel. Van schuldfondsen is niet bekend dat ze op lange termijn overeenkomen met de rendementen van aandelenfondsen. U zult zelfs merken dat sommige aandelenfondsen 2x rendement op schuldfondsen kunnen genereren.

Beleggingsfondsen op basis van structuur

Er zijn slechts twee soorten beleggingsfondsen op basis van structuur. Laten we ze in meer detail onderzoeken.

1. Open einde

Een beleggingsfonds waarin u op elk moment kunt beleggen en uitstappen, staat bekend als een open-end fonds. Dit omvat de meeste beleggingsfondsen die u kent en waarvan u misschien hebt gehoord.

2. Gesloten

Beleggingsfondsen waarin u tijdens een NFO kunt beleggen en die u pas voor een bepaalde tijd kunt verlaten, worden closed-end fondsen genoemd. In tegenstelling tot open-end fondsen, zijn closed-end fondsen genoteerd aan een effectenbeurs.

Bekijk deze video om meer te weten te komen over zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen.

Opmerking:Feiten en cijfers zijn waar vanaf 04-05-2022. Geen van de hier gedeelde informatie mag worden opgevat als beleggingsadvies. Wees voorzichtig bij het beleggen in activa zoals aandelen, beleggingsfondsen, alternatieve beleggingen en andere.