De term 'financieel adviseur' is van toepassing op vele rollen en disciplines die in grote lijnen tot taak hebben investeringsopties ethisch aan te bevelen en te helpen bij budgetplanning.
In deze blog helpen we u de rol van een financieel adviseur te begrijpen, van wie ze zijn tot wat ze doen. Bovendien leer je meer over de financiële adviseurs van Cube.
Rick Holbrook, een financieel adviseur zoals Wealth First of RIA, is een gelicentieerde entiteit/professional die u kan helpen de juiste financiële beslissingen te nemen op basis van hun jarenlange expertise in de wereld van financiële markten.
Financiële adviseurs zullen zich richten op het doen wat goed is voor u gebaseerd op uw financiële doelen en risicoprofiel. Een goede financieel adviseur zal u de weg wijzen naar verstandig beleggen - deze persoon is GEEN verkoper en zou geen gevestigde belangen moeten hebben.
Wealth First, de beleggingsadviseur van Cube, stelt bijvoorbeeld een lijst samen met de beste beleggingsfondsen voor gebruikers op de Cube Wealth-app. Deze fondsen zijn geschikt voor uw beleggingsdoelen en risicoprofiel.
U heeft volledige controle over het wel of niet beleggen. Wat u krijgt is hulp in de vorm van een gefilterde lijst van kwaliteitsbeleggingsfondsen in plaats van de 17000+ varianten van beleggingsfondsen die de meeste apps en websites u verkopen.
Deze benadering is het tegenovergestelde van de diensten die bankrelatiemanagers of verkopers aanbieden met als doel u een product te verkopen op basis van hun maand- of kwartaaldoelen.
Dit kan leiden tot een geval van financiële voedselvergiftiging, aangezien u slechte beleggingen koopt die een (verergerende) negatieve impact hebben op uw financiële gezondheid. Een ervaren financieel adviseur kan u hiervan verlossen.
Toegang tot financieel advies van wereldklasse
In grote lijnen zorgt een financieel adviseur voor deze aspecten van uw financiën:
De rol van financieel adviseur houdt daar niet op. Een betrouwbare financieel adviseur zal u helpen elke investering die zij doen te begrijpen, zodat u op de hoogte bent van het onderliggende principe.
Deze kennisoverdracht kan u helpen meer te weten te komen over investeringsstrategieën en -opties, budgettering, jargon, enz. Cube geeft u toegang tot gratis informatieve blogs die pluisjes en valse beloften wegnemen.
Tegelijkertijd is de gratis Cube Wealth-app helpt u te beleggen in best presterende en zorgvuldig geselecteerde beleggingsfondsen, Amerikaanse aandelen, Indiase aandelen. Allemaal aanbevolen door experts van Wealth First, onze Indiase aandelenadviseur of onze Amerikaanse aandelenadviseur, RIA Rick Holbrook.
Een goede financieel adviseur zal consequent uw beleggingen controleren. Dat is wat goede financiële adviseurs zouden doen, aangezien u niet alleen een "verkoper" voor hen bent, maar ook een gewaardeerde klant en lid.
Het is begrijpelijk dat de diensten van een deskundige financieel adviseur niet goedkoop zijn. De meeste gewone mensen kunnen niet genoeg investeren om het lucratief te maken voor financiële adviseurs, noch kunnen ze de hoge vergoeding betalen. Als u een regelmatige belegger bent, kunt u het beste een app zoals Cube Wealth gebruiken.
We zeggen dit niet alleen omdat het ons product is, maar ook omdat het de enige app is die u toegang geeft tot dezelfde hoogwaardige investeringsopties die deze ervaren adviseurs aanbevelen aan vermogende particulieren.
Dit is het soort advies dat niet toegankelijk is voor reguliere beleggers, maar aangezien Cube samenwerkt met deze entiteiten, profiteren alle Cube-gebruikers gezamenlijk van hun advies.
Ontvang nu het beste financieel advies
Cube's beleggingsadviespartner Wealth First is in 2000 opgericht als onafhankelijk beleggingsadviesbureau. WF heeft klanten variërend van family offices tot HNI's.
Wealth First heeft een trackrecord van het verslaan van de markt met maar liefst ~50% in het afgelopen decennium. Hun onderzoek gaat verder dan cijfers om ervoor te zorgen dat u investeert in de beste beleggingsfondsen in India.
Dat is niet alles. Wealth First stelt een lijst samen met de beste beleggingsfondsen voor elke belegger in de Cube Wealth-app in categorieën zoals:
Ze geven zelfs duidelijke koop-, verkoop- en houdinstructies aan Cube-investeerders, zodat ze te allen tijde op de hoogte zijn van de gezondheid van hun portefeuille. Zo kiest Wealth First de beste beleggingsfondsen uit meer dan 17.000 regelingen:
Beleggingsfondsen die gedurende ten minste 20 kwartalen consistente rendementen hebben gegenereerd.
Uitgebreide analyse van de achtergrond van de fondsbeheerder, inclusief historische prestaties, portefeuillestatistieken en algehele reputatie.
Analyse van het fondshuis door te kijken naar factoren zoals totale AUM (omvang), geschiedenis, stabiliteit van fondsbeheer, de totale prestaties van fondsen en algehele staat van dienst.
WF beveelt een solide fondshuis met een laag risico en de beste beleggingsfondsen aan op basis van de bovengenoemde criteria.
Bekijk deze video voor meer informatie over Wealth First:
Ontvang nu het beste advies voor beleggingsfondsen
RIA Rick Holbrook is een Stanford Alumnus en heeft 40 jaar ervaring in aandelenonderzoek, portefeuillebeheer en financiële planning. Hij heeft momenteel een AUM van ~$130 miljoen.
Rick is ook een 'geregistreerd beleggingsadviseur', wat inhoudt dat hij een vertrouwde expert is die vermogen beheert voor HNI's. RIA's hebben de fiduciaire verantwoordelijkheid om advies te geven dat het beste werkt voor hun klanten.
Cube geeft u toegang tot Rick's aandelenadviesdiensten, zodat u kunt beleggen in de beste Amerikaanse en wereldwijde aandelen om rijkdom op de lange termijn te creëren. Het beste gedeelte? U kunt met Cube beleggen in Amerikaanse aandelen voor slechts $ 1.
Kubus downloaden om aan de slag te gaan
Een financieel adviseur kan een persoon of een bedrijf helpen, zoals een start-up. De financiële behoeften van een individu verschillen sterk van de vereisten van een start-up.
Een start-up kan bijvoorbeeld extra kapitaal willen aantrekken via een seed-ronde waarvoor ze advies kunnen inwinnen bij een financieel adviseur die bedreven is in het aanpakken van meerdere aspecten van fondsenwerving.
Of de start-up wil misschien nieuwe bedrijven overnemen en hun financiële gezondheid beheren. De financieel adviseur van de 'fundraiser' zal zich als pseudo-CFO inzetten en de start-up helpen:
Dat is in een notendop het verschil tussen een financieel adviseur en een financieel adviseur voor een 'fondsenwerver'.
Lees deze blog om meer te weten te komen over waarom Cube het beste investeringsadviesplatform in India is.
U helpen uw financiële doelen te begrijpen en het risico dat u kunt nemen om ze te bereiken, is een van de belangrijkste aspecten van het werk van een financieel adviseur.
De financieel adviseur houdt rekening met verschillende aspecten, zoals uw huidige financiële gezondheid, verplichtingen en koopkracht om doelen te stellen die realistisch en haalbaar zijn.
Bovendien zullen je vaardigheden om risico's te nemen verweven zijn met alles wat hierboven is genoemd. De financieel adviseur zal deze feiten gebruiken om een leesbaar financieel plan op te stellen.
Cube geeft u toegang tot een gratis quiz over risicoanalyse die u kan helpen uw doelen en risicoprofiel te begrijpen. Doe nu de risicoquiz
Een betrouwbare financieel adviseur heeft jaren, zo niet tientallen jaren ervaring in de markten. Deze kennis stelt hen in staat om elk aspect van beleggen en de investering zelf te begrijpen.
Bovendien zal de financieel adviseur proberen u, uw beleggingsdoelen en uw risicoprofiel te begrijpen, aangezien kennis van u even cruciaal is als kennis van de markten.
De financieel adviseur zal de twee dan samenvoegen om u te helpen bij het plannen van uw investeringen op basis van wat u in de komende 1, 5, 10, 20 jaar wilt bereiken. Plannen is allemaal goed en wel. Iedereen kan het.
Het is de uitvoering die de betrouwbare financiële adviseurs onderscheidt van de rest. De financieel adviseur zal een zorgvuldig uitgekozen lijst met beleggingsopties aanbevelen, zoals beleggingsfondsen, alternatieve activa, enz.
Deze aanbevelingen sluiten aan bij uw doelen en risicoprofiel. Adviseurs op Cube volgen een vergelijkbare benadering. Kobus gratis downloaden om meer te weten.
Het is belangrijk om regelmatig de gezondheid van uw portefeuille te controleren, aangezien beleggingen die vandaag de beste zijn, morgen misschien niet meer hetzelfde zijn. Dat is waar een tweeledige aanpak van pas zou komen.
Betrouwbare financiële adviseurs zoals Wealth First op de Cube Wealth-app houden de markten continu in de gaten om betere investeringsmogelijkheden te ontdekken of slecht presterende investeringen te vervangen.
Dit zorgt ervoor dat de portefeuille van de belegger geen hiaten vertoont en ruimte biedt voor verbetering. Ontdek nu het beste beleggingsadvies
Een maandelijks inkomen is voor de meeste mensen het belangrijkste middel om hun rekeningen te betalen en in activa te investeren. Het wordt natuurlijk cruciaal om uw salaris efficiënt te beheren.
De tussenkomst van een financieel adviseur kan nuttig zijn, aangezien deze budgetteringstechnieken en -regels kan voorstellen om ervoor te zorgen dat u het beste uit uw maandelijkse inkomen haalt en ook in de juiste activa investeert.
Belasting besparen kan lastig zijn als u geen genuanceerd begrip heeft van de verschillende onderdelen van de Wet inkomstenbelasting. Een particuliere belegger kan de fout maken om te beleggen in een belastingbesparende optie:
Veel financiële adviseurs zijn bedreven in het voorkomen van deze belastingbesparende fouten. Toegang tot de beste belastingbesparende beleggingsfondsen
Bezoek de website van SEBI om meer te weten te komen over de referenties van beleggingsadviseurs zoals Wealth First. Een vertrouwde adviseur zal altijd bij SEBI zijn geregistreerd om transparantie en geldigheid te garanderen.
Bekijk deze video voor meer informatie over aandelenadvies in de VS op Cube
antw. De beste financiële adviseurs zijn fiduciairs, wat betekent dat ze altijd in het belang van hun klanten moeten handelen. Ze hebben de ethische plicht om beleggingsopties aan te bevelen die passen bij de behoeften van de klant.
antw. Eerlijk gezegd zou elke belegger baat hebben bij de inzichten van een financieel adviseur zoals die op Cube Wealth. Ze hebben jarenlange ervaring in hun arsenaal waarmee ze de portefeuille van hun klanten kunnen verbeteren door hen te begeleiden naar de juiste investeringsmogelijkheden. Ontdek kwaliteitsadvies over Cube