Je hebt groot professioneel succes geboekt. Je hebt het geluk gehad om ervoor te zorgen dat je gezin financieel wordt verzorgd. Nu ben je klaar om iets terug te geven aan je gemeenschap of waardevolle organisaties te ondersteunen die ervoor zorgen dat je er nog meer in gelooft.

Misschien zijn u en uw gezin gaan zitten en hebben een lijst opgesteld met organisaties die u wilt steunen. U kunt zelfs een aantal in gedachten hebben om uit te putten wanneer anderen u benaderen om een ​​financieel verschil te maken. Hoewel deze 'chequeboek-filantropie'-benadering het gevoel kan hebben dat u direct iets goeds doet, maakt reactief teruggeven dan echt deel uit van een strategisch schenkingsplan? Is het beter om doorlopende donaties van verschillende bedragen te doen aan een handvol non-profitorganisaties? Zal het volgen van een van deze routes je grotere filantropische missie bereiken?

U moet ervoor zorgen dat uw financiële steun de grootste impact heeft en het meest logische liefdadigheidspad voor u is. Je hebt nagedacht over "waar" je je giften naartoe wilt sturen, maar nu moet je nadenken over het "hoe". Er ontstaan ​​veel nieuwe kanalen die het schenkingsproces aan goede doelen transformeren. Zeer vermogende particulieren en hun gezinnen onderzoeken hybride technieken, zoals crowdsourcing, impactbeleggen, groen beleggen en sociaal beleggen.

Als u niet bereid bent om deze opties te verkennen, zijn er gevestigde mogelijkheden die u in staat stellen om gedisciplineerd en opzettelijk te zijn over hoe u en uw gezin uw donaties beheren. Deze opties kunnen ook een positieve impact hebben op uw gezin en deel uitmaken van uw strategische schenkingsplan, of u nu de familie betrekt bij het sturen van de liefdadigheidsactie, het opstellen van missieverklaringen of het verkrijgen van algemene voorlichting over en betrokkenheid bij de goede doelen.

Goede doelen:flexibiliteit met dubbele doelen

Charitatieve trusts, zoals een charitatieve lead trust, stellen u in staat giften te doen met behulp van trustregelingen die de voordelen van de gift verdelen over een of meer niet-charitatieve en liefdadige begunstigden. Aangezien de trust als onherroepelijk wordt beschouwd, worden alle activa die erin worden geplaatst uit uw nalatenschap verwijderd.

Overdrachten zijn belastingvrij en kunnen een voordelige liefdadigheidsaftrek opleveren voor de inkomstenbelasting. Deze schenkingsoptie biedt naast fiscale voordelen flexibiliteit, waarbij de trustee de mogelijkheid heeft om belastbare inkomsten toe te wijzen aan verschillende partijen, waaronder uzelf, een begunstigde of een derde. Met een charitatieve lead trust kunt u bijvoorbeeld de verdiende rente op de activa binnen de trust verdelen tussen een liefdadigheidsorganisatie en een begunstigde, waarbij beide belastingbesparingen realiseren.

Hoewel trusts ingewikkeld kunnen zijn om te begrijpen, zijn het vaak krachtige liefdadigheidsinstrumenten als u hybride doelen wilt bereiken voor zowel uw gezin als uw gemeenschap.

Door donoren geadviseerde fondsen:lage kosten met belastingvoordelen

Een donor geadviseerd fonds (DAF) stelt een donor in staat om onherroepelijke bijdragen te doen door een rekening te openen en contanten, waardepapieren of andere financiële instrumenten te schenken. De donor geeft het eigendom van deze activa af en heeft alleen adviesrechten over de verdeling van de liefdadigheidssubsidies aan de geldmanager of donoradviseur.

Een door een donor geadviseerd fonds is eenvoudig op te zetten en te onderhouden, heeft over het algemeen lage administratieve opstart- en registratiekosten en creëert een niveau van privacy voor donoren en ontvangers. Donateurs ontvangen ook belastingaftrek voor bijdragen aan een DAF en vermijden vermogenswinstbelasting als ze gewaardeerde aandelen doneren. De beleggingen groeien ook vrij van successie- en inkomstenbelasting.

Private Family Foundation:controle met legacy-gebouw

Een particuliere familiestichting (PFF) is een afzonderlijke, afzonderlijke juridische entiteit die particulier wordt gefinancierd door een donor of donoren die zijn opgericht met het specifieke doel bij te dragen aan goede doelen. Een PFF is een optie voor het schenken van liefdadigheidsdoelen op lange termijn en biedt de mogelijkheid om goede doelen te financieren met grotere giften. Daarnaast kan een donor de beslissingsbevoegdheid behouden over de onderliggende activa, investeringen en uitkeringen. Hoewel het tijdrovender, kostbaarder in onderhoud en complexer te beheren is in vergelijking met andere liefdadigheidstechnieken, kan een PFF families een blijvend familieerfgoed bieden. Familiestichtingen worden vaak gebruikt om familiebeheer te vergemakkelijken, waardoor toekomstige generaties worden geïnformeerd over familievermogen, familiewaarden worden doorgegeven en familiebanden worden versterkt.

De weg naar liefdadigheid begint of eindigt niet met de opties die hier kort worden geschetst. Ongeacht het voertuig dat u kiest, moet u beginnen met te weten hoeveel u aan de gemeenschap kunt geven en een pad volgen dat het gewenste effect heeft.

SEI Private Wealth Management is een overkoepelende naam voor verschillende vermogensadviesdiensten die worden geleverd door SEI Investments Management Corporation (SIMC), een geregistreerde beleggingsadviseur. Deze informatie is geen beleggingsadvies.

SIMC geeft geen belastingadvies. Houd er rekening mee dat (i) elke bespreking van Amerikaanse belastingaangelegenheden in deze mededeling niet door u kan worden gebruikt om belastingboetes te vermijden; (ii) deze mededeling is geschreven ter ondersteuning van de promotie of marketing van de hierin behandelde zaken; en (iii) u dient op basis van uw specifieke omstandigheden advies in te winnen bij een onafhankelijke belastingadviseur.