Laten we eerlijk zijn. Zelfs als je niet rouwt om het verlies van iemand van wie je hield, kan het erfrecht ingewikkeld, stressvol en eh . . . somber. Rechts? Juridische mumbo jumbo en tonnen regels zijn een perfect recept om meer somberheid toe te voegen aan een onaangename situatie. En als de overledene zijn testament niet heeft geschreven, kan het nog overweldigender zijn.

Maar het hoeft niet zo te zijn. We splitsen de Californische erfrechtwet op in begrijpelijke brokken en vertalen deze in duidelijke taal, zodat u wakker kunt blijven en kunt leren wat u echt moet weten. Klaar om te beginnen?

De basisprincipes van de Californische erfrechtwet

Laten we beginnen met een eenvoudige definitie van erfrecht in Californië:erfrecht is het juridische proces dat plaatsvindt nadat iemand is overleden. In Californië is soms nalatenschap nodig en soms niet. We leggen je zo uit wat dat betekent.

Het hele proces van de Californische nalatenschap duurt doorgaans tussen de zes maanden en 1 1/2 jaar, hoewel het langer kan duren. ¹ Hoe kleiner en eenvoudiger de nalatenschap van de dierbare overledene, hoe minder tijd de nalatenschap kost. En hoe groter en ingewikkelder het landgoed? Je hebt het geraden . . . hoe langer de proeftijd duurt en hoe duurder het kan zijn.

Wanneer is nalatenschap vereist in Californië?

Dit deel is gemakkelijk te begrijpen. Hier gaat het.

Als je sterft zonder een testament in Californië (ook bekend als intestate), soms is een nalatenschap vereist en soms niet. Laten we dat ontwarren.

Ten eerste, dit zijn de momenten waarop probate in Californië niet is vereist, zelfs als u zonder testament overlijdt.

• Het landgoed is minder dan $ 166.250 waard.
• Het landgoed maakt deel uit van een herroepbare levende trust.
• Activa zijn betaalbaar bij overlijden.
• Activa zijn gemeenschapseigendommen of gezamenlijke huur. ²

Als de nalatenschap niet aan een van deze vereisten voldoet en er is geen testament, dan gaat u (of uw gezin) naar de formele rechtbank.

De rechter van de rechtbank in uw provincie in Californië zal een landgoedbeheerder (ook wel een persoonlijke vertegenwoordiger genoemd) aanstellen om uw nalatenschap te waarderen, schulden af ​​te betalen en de erfrechtwetten van Californië toe te passen om te bepalen wie wat krijgt.

Met andere woorden, als u zonder testament in Californië sterft en uw nalatenschap een nalatenschap vereist, laat u het over aan een door de rechtbank aangestelde vreemdeling om ervoor te zorgen dat uw vermogen naar uw dierbaren gaat. (Doe dit niet!)

De waarheid is echter dat zelfs als je doe schrijf uw testament in Californië, erfrecht kan zijn vereist in bepaalde situaties:

• De geldigheid van het testament wordt betwist.
• De omvang en complexiteit van het landgoed vereist extra tijd.
• Het is moeilijk om de begunstigden te vinden.
• Er zijn schulden en/of belastingclaims.

Het goede nieuws is echter dat probate in deze gevallen een veel eenvoudiger proces is. Er is zelfs een pakkende naam voor. . . vereenvoudigde procedures . ³

In Californië betekent vereenvoudigde nalatenschap (ook wel samenvatting of vereenvoudigde nalatenschap genoemd) over het algemeen dat er één formulier is dat u kunt invullen, en dat u veel minder toezicht van de rechtbank zult krijgen. Volledige erfrechtprocedures zijn daarentegen veel gecompliceerder. De meeste mensen proberen ze te vermijden.

Dus nogmaals, wanneer is nalatenschap vereist in Californië? Nou, soms is het niet nodig, soms is het eenvoudig en soms is het ingewikkeld. Het komt erop neer dat als het is vereist, kunt u uw nalatenschap in Californië veel gemakkelijker maken door uw testament te schrijven.

Download onze gratis gids voor landgoedplanning

Onze gids leidt u door alles wat u moet weten over estate planning en bevat hulpmiddelen om u op weg te helpen.

Stappen voor het omgaan met een landgoed in Californië wanneer iemand sterft

Ongeacht of er een testament is, als u te maken heeft met een nalatenschap die door een nalatenschap moet, is het super belangrijk om voorbereid te zijn. Het laatste wat je wilt, is op het laatste moment klauteren om een ​​ontbrekend stukje papier te vinden.

Laten we eens kijken naar de eerste dingen die u moet doen bij het afhandelen van de nalatenschap van een overledene in Californië.

1. Verzamel informatie en vervul uw taken als persoonlijke vertegenwoordiger.

Als jij . bent de persoonlijke vertegenwoordiger - of u nu door een rechter bent benoemd of in een testament tot executeur bent benoemd - krijgt een voorsprong op nalatenschap in Californië door belangrijke informatie te verzamelen en uw taken uit te voeren.

• Bewaar activa veilig totdat het landgoed is gesloten. Als onroerend goed zich bijvoorbeeld in een huis bevindt, zorg er dan voor dat het huis op slot is en bewaar alle relevante documenten en waardevolle spullen op een veilige plaats in het huis.
• Zoek en bewaar het testament (indien aanwezig) op een veilige plaats.
• Bestel meerdere gewaarmerkte kopieën van de overlijdensakte. Voor veel van uw taken heeft u een kopie van de overlijdensakte nodig.
• Incasseer zo mogelijk activa en uitkeringen bij overlijden (bijvoorbeeld bankrekeningen, opbrengsten van levensverzekeringen, lijfrente-uitkeringen, uitkeringen bij overlijden en nabestaanden van de sociale zekerheid, veteranenuitkeringen, enz.).
• Zorg ervoor dat de kluis van de overledene (de persoon die is overleden) geen belangrijke documenten of waardevolle spullen bevat.
• Verzamel en sorteer hun post en e-mail om er zeker van te zijn dat je niets belangrijks hebt gemist.
• Creditcards en abonnementen opzeggen.
• Eigendom nemen over 'digitale middelen' (bijvoorbeeld sociale media, foto's en documenten die online zijn opgeslagen, enz.). Opmerking:u heeft hiervoor mogelijk inloggegevens nodig.
• Informeer de Franchise Tax Board dat u de nalatenschap van een overleden persoon beheert.
• Informeer de socialezekerheidsadministratie van het overlijden als de overleden persoon een socialezekerheidsuitkering ontving.
• Definitieve aangiften inkomstenbelasting voorbereiden.

Als je nog steeds twijfelt over het belang van executeur-taken (of persoonlijke vertegenwoordigers), zal onze complete gids voor het zijn van een uitvoerder van een nalatenschap je helpen een beter begrip te krijgen van de rol.

2. Identificeer de erfgenamen en begunstigden.

Laten we om te beginnen het verschil tussen een erfgenaam en een begunstigde verduidelijken.

In Californië is een erfgenaam iedereen, inclusief de langstlevende echtgenoot, die in de rij staat om een ​​erfenis te ontvangen. Een begunstigde is iedereen die in een juridisch document wordt genoemd om activa of eigendommen te ontvangen wanneer iemand sterft.

Meestal worden de namen van erfgenamen en/of begunstigden gespecificeerd in:

• Het testament
• De erfrechtprocedure in Californië (als er geen testament is)
• Documenten voor onroerendgoedplanning (bijvoorbeeld pensioenrekeningen, levensverzekeringen of gezamenlijke huurovereenkomsten)

3. Maak een inventaris van de bezittingen van de overledene.

Nu is het tijd om een ​​lijst te maken van de spullen van de overledene.

Als ze niet veel hadden, zal dit deel eenvoudig zijn. Maar als ze een grote financiële portefeuille hadden, zou je een spreadsheet kunnen gebruiken om je te helpen georganiseerd te blijven.

Oké, op naar de taak zelf.

Hier zijn enkele categorieën die u voor uw inventaris kunt gebruiken:Elk item en eigendom dat u opgeeft, moet een gedetailleerde beschrijving, de waarde, het eigendomsgedeelte (enige eigenaar, gedeeltelijke eigenaar, gemeenschapseigendom, enz.) en relevante datums bevatten.

Onroerend goed

Onroerend goed is land en alles wat permanent op dat land staat, zoals een huis. Onroerend goed kan onroerend goed zijn dat wordt gebruikt voor persoonlijke, commerciële, agrarische, industriële of speciale doeleinden.

Ook hoeft onroerend goed niet volledig eigendom te zijn op het moment van overlijden - als de overledene een huurovereenkomst van minimaal 10 jaar had (voor hun bedrijf), wordt het ook als onroerend goed beschouwd.

Persoonlijke eigendommen

Persoonlijke eigendommen zijn alle eigendommen die niet echt zijn (als je denkt dat we het hebben over eenhoorns als huisdier, lees dan het gedeelte hierboven) - het kan materieel of immaterieel zijn (ook wel activa genoemd).

• Tastbare eigendommen zijn dingen die je kunt aanraken, zoals meubels, elektronica en sieraden.
• Immateriële eigendom is abstract. Laten we bijvoorbeeld zeggen dat de persoon die stierf 10.000 aandelen van een aandeel bezat op het moment van overlijden. Immateriële goederen zoals deze worden meestal een actief genoemd en is schriftelijk gedefinieerd, zoals een aandelencertificaat.

Schulden

Deze categorie in je spreadsheet (als je er een gebruikt) moet de namen bevatten van mensen of bedrijven die een claim kunnen indienen tegen de persoon die is overleden voor de terugbetaling van een lening of schuld. Als ze bijvoorbeeld een creditcardsaldo van $ 5.000 of $ 15.000 aan achterstallige belastingen verschuldigd waren, moet u dat hier noteren.

Probate in Californië geeft schuldeisers vier maanden nadat iemand is overleden om formeel te beweren dat de overledene hen geld verschuldigd was op het moment van overlijden. ⁴

Zodra alle rekeningen en belastingen zijn betaald, kunt u de rechtbank vragen om de nalatenschap te sluiten. Zodra de nalatenschap is gesloten, kunt u activa verdelen onder erfgenamen en/of begunstigden.

Hoe hoog zijn de probate advocaatkosten in Californië?

We gaan niet liegen. De advocaatkosten van Californië zijn duur.

Dit is waarom. Californië is een van de weinige staten waar advocaten een wettelijke vergoeding in rekening brengen . Wat is in godsnaam een ​​wettelijke vergoeding? Goede vraag.

Een wettelijke vergoeding is een percentage van de waarde van de activa die door erfrecht gaan. Dat betekent dat als het landgoed $ 1 miljoen waard is, de korting van de advocaat 1-2% is - dat is $ 10.000 tot $ 20.000 voor het indienen van papierwerk! Als je denkt dat dat buitengewoon onvriendelijk en oneerlijk lijkt in een tijd waarin familieleden al rouwen, heb je gelijk.

Dit zijn de huidige tarieven die zijn vastgesteld door de rechtbank in Californië:

• 4% van de eerste $ 100.000 van de brutowaarde van de nalatenschap
• 3% van de volgende $ 100.000
• 2% van de volgende $ 800.000
• 1% van de volgende $ 9 miljoen
• 0,5% van de volgende $15 miljoen
• Een redelijk bedrag (vastgesteld door de rechtbank) voor bedragen hoger dan $ 25 miljoen ⁵

Advocaten in Californië hoeven eigenlijk niet op deze manier kosten in rekening te brengen - ze kunnen een vast bedrag in rekening brengen, of ze kunnen in plaats daarvan per uur factureren. Maar dat zou niet hetzelfde winstgevende inkomen opleveren voor het doen van minimaal werk.

advocaten. Grrr.

Doe het juiste:schrijf uw testament

De duidelijke waarheid is dat als je je testament schrijft voordat je sterft - het scenario dat we ten zeerste aanbevelen - de nalatenschap in Californië veel is eenvoudiger voor de mensen van wie je houdt die al rouwen om je verlies. Om uw testament te schrijven, raden we u aan samen te werken met een RamseyTrusted-bedrijf voor het maken van online testamenten, genaamd Mama Bear Legal Forms. Mama Bear biedt kant-en-klare formulieren voor uw Californische testament. Hun formulieren zijn geschreven door advocaten en zijn beschikbaar tegen een fractie van de kosten.

Maak vandaag nog uw Californië-specifieke testament!