Exchange Traded Funds (ETF's) zijn eigenlijk vrij eenvoudig.
Aan het einde van deze handleiding weet je alles wat je erover moet weten.
Ten eerste, wat zijn ze en waarom zouden we erom geven?
Een Exchange Traded Fund (ETF) lijkt erg op een indexfonds.
Velen van hen volgen verschillende markten of indexen. Sommige volgen Amerikaanse en wereldwijde aandelen. Anderen volgen specifieke sectoren zoals technologie, energie en grondstoffen. Anderen volgen valuta's.
Hiermee kunt u eenvoudig beleggen in een mand met verschillende soorten beleggingen (zoals aandelen, obligaties, valuta's en onroerend goed). Ze hebben ook veel lagere kosten dan beleggingsfondsen.
Het grootste verschil met een indexfonds is dat ETF's worden genoteerd, gekocht en verkocht op een effectenbeurs. U kunt ETF's kopen zoals u aandelen koopt. Elke ETF heeft een tickersymbool. Evenzo verandert de prijs gedurende de dag dat de markten open zijn. Daarentegen verandert de waarde van een indexfonds pas aan het eind van de dag.
Een ETF is gestructureerd als een indexfonds, maar wordt verhandeld als een individueel aandeel.
Voor een indexfonds kunt u tijdens de handelsdag niet profiteren van marktbewegingen. Je plaatst je kooporder, het bericht, en dan zie je aan het eind van de dag hoeveel het waard is.
Met ETF's kunt u overdag handelen. Dat betekent dat u kunt profiteren van marktverschuivingen met behulp van ETF's.
Ik besteed hier persoonlijk mijn tijd niet aan. Ik blijf liever bij indexfondsen omdat ik geen interesse heb in daghandel.
Maar als u op zoek bent naar een manier om de hele dag in indexen te handelen, gebruik dan ETF's.
Een van de belangrijkste voordelen van een ETF is diversificatie. Met één klik op de knop kunt u meerdere aandelen in een sector bezitten.
Door een ETF te kopen, verlaagt u uw risico, omdat u hierdoor een mand met aandelen kunt bezitten in plaats van slechts een of twee bedrijven.
De beleggingen van een beleggingsfonds worden eenmaal per maand bekendgemaakt. Een ETF is echter verplicht om zijn posities aan het einde van elke dag te publiceren.
Aangezien ETF's op een effectenbeurs worden verhandeld, is het kopen en verkopen ervan hetzelfde als het kopen en verkopen van aandelen. U bezit de aandelen van de ETF op het moment dat u ze koopt. Aan de andere kant krijg je in een beleggingsfonds of indexfonds pas aan het eind van de dag deelbewijzen van het fonds. De prijs van een ETF verandert gedurende de dag wanneer de markten open zijn, zodat u deze kunt kopen tegen de prijs die u wilt.
Voor alle praktische doeleinden gedraagt een ETF zich als een aandeel. Daarom kunt u short verkopen, intraday verhandelen of op marge kopen. U kunt zelfs verschillende soorten orders plaatsen, zoals een limietorder, stop-loss order en marktorder.
De kostenratio van een ETF is meestal vrij laag, veel lager dan actief beheerde beleggingsfondsen. De S&P 500 ETF van Vanguard heeft een kostenratio van 0,04%, een van de laagste tarieven die u overal zult vinden.
In tegenstelling tot sommige indexfondsen, hebben ETF's geen minimale investeringsvereiste. U hebt alleen het geldbedrag nodig waartegen de ETF handelt wanneer u deze koopt.
Je moet goed naar de kosten kijken, omdat ze zich snel kunnen vermenigvuldigen en ook een nadeel zijn bij het beleggen in ETF's.
Sommige makelaars brengen u een commissie in rekening elke keer dat u een ETF koopt en verkoopt. Deze kosten kunnen snel oplopen. Laten we zeggen dat een makelaar $ 9 per transactie in rekening brengt. Als u $ 1000 per maand in een ETF belegt, maakt de commissie zelf 0,90% van de investering uit. Dat is een hoog bedrag om elke maand te betalen, afgezien van de kostenratio van de ETF.
Gespecialiseerde ETF's kunnen ook veel hogere kosten hebben dan basis-ETF's die een basisindex volgen. Controleer altijd de kosten voordat u een nieuwe ETF kiest.
Zoals alle aandelen verandert de prijs van een ETF afhankelijk van de vraag en het aanbod. Dit heeft tot gevolg dat sommige ETF's dun verhandeld worden op de aandelenmarkt. Er zijn simpelweg niet genoeg kopers en verkopers. Dit kan een probleem worden als u uw ETF-aandelen wilt kopen en verkopen en er niemand is die aandelen van u wil verkopen of kopen. Door het gebrek aan liquiditeit kunt u gedwongen worden hoger te kopen en lager te verkopen dan de prijs die u in gedachten heeft.
Een oplossing voor deze tekortkoming is om alleen te beleggen in de grootste en meest populaire ETF's.
Omdat het gemakkelijk is om ETF's te kopen en verkopen, kunt u er een gewoonte van maken om regelmatig in ETF's te handelen. Terwijl u probeert een markt te timen (iets waar meer dan 90% van de professionele geldmanagers niet in slagen), kunt u uiteindelijk verlies lijden. U zult ook een hoop handelskosten en belastingen verdienen door te veel te handelen.
Het kan een voordeel zijn om minder toegankelijkheid te hebben.
U kunt beleggen in ETF's via uw 401K-, Roth IRA- en effectenrekeningen.
Controleer voor uw pensioenrekeningen welk geld u beschikbaar heeft. Veel 401K's hebben veel indexfondsen, maar bieden geen ETF's aan.
Met extra geld kunt u altijd uw eigen effectenrekening openen en de ETF's kiezen die u wilt. Mijn favoriete online brokers zijn TD Ameritrade, Vanguard en Fidelity.
Hier is een handige tip om geld te besparen tijdens het beleggen in ETF's: Veel makelaars hebben hun eigen ETF's waarop ze u geen commissie in rekening brengen.
Als u bijvoorbeeld Vanguard ETF's koopt van uw Vanguard-makelaarsaccount, brengt Vanguard u geen commissie in rekening. Fidelity breidt het provisievrije ETF-voordeel uit voor verschillende fondsen van BlackRock's iShares. TD Ameritrade heeft 100+ commissievrije ETF's van SPDR, iShares en Vanguard. Kies de brokerage met ETF's waarop u zich wilt concentreren, dat bespaart u wat handelskosten.
Aanmelden bij een makelaar is eenvoudig en duurt niet langer dan tien minuten. Houd uw bankrekening en werkgeversgegevens bij de hand.
Hier is een korte handleiding voor het openen van een effectenrekening:
Het beste van ETF's is de enorme hoeveelheid keuze die je hebt.
Het maakt niet uit waar je blootstelling aan wilt krijgen, er is een ETF voor.
Maar die keuze kan ook overweldigend zijn. Met duizenden ETF's die bijna elk denkbaar activum volgen, lijkt het misschien een uitdaging om de juiste te kiezen. Analyseverlamming is echt.
Hier zijn enkele van de verschillende soorten ETF's die u kunt overwegen.
Brede markt-ETF's volgen indexen zoals de S&P500, Dow Jones of NASDAQ.
Evenzo volgen sommige ETF's de hele Amerikaanse markt, de wereldmarkt en specifieke regio's in de wereld. Ik ben dol op dergelijke ETF's, omdat ze je een hands-off benadering bieden terwijl je in aandelen, sectoren en landen belegt.
Over het algemeen zijn Broad Market ETF's passief van aard en hebben ze dus lagere kosten. Ik heb het overgrote deel van mijn portefeuille in dit soort fondsen. U krijgt de beste prestaties voor de laagste vergoeding.
Een branchespecifieke ETF volgt effecten in een bepaalde sector.
Stel dat u denkt dat de technologiesector het goed gaat doen, maar niet weet in welke aandelen u moet beleggen. In dat geval kunt u gewoon beleggen in een ETF in de technologiesector.
Door te beleggen in een branchespecifieke ETF, kunt u uw focus beperken op een sector waarvan u denkt dat deze goed zal presteren. Door in meerdere aandelen binnen die sector te beleggen, beschermt u uzelf ook tegen individuele bedrijven die slecht presteren.
Goede dividendaandelen zijn voor sommige mensen aantrekkelijk vanwege het constante inkomen. Dividend-ETF's die zich richten op aandelen met een hoog en consistent dividend, kunnen een geweldige koop zijn.
Er zijn verschillende soorten dividend-ETF's. Sommigen kijken alleen naar het dividendrendement van het aandeel, terwijl anderen kijken naar consistentie en toekomstige capaciteit om dividend uit te keren. Anderen volgen gewoon een dividendindex zoals de Dow Jones US Select Dividend Index.
In de meeste gevallen zou ik me geen zorgen maken over het toevoegen van dividendspecifieke aandelen aan uw portefeuille. Er is meestal een prijs-premie voor de cashflow in vergelijking met het verkopen van aandelen om zelf geld te genereren.
Beleggen in obligaties is een uitstekend idee, aangezien obligaties het risico van uw portefeuille verlagen. Obligatierendementen zijn traditioneel gestegen wanneer aandelenrendementen zijn gedaald.
Er zijn obligatie-ETF's voor Amerikaanse obligaties, wereldwijde obligaties en staats- en bedrijfsobligaties.
Investeren in goud, aardgas en landbouwproducten lijkt misschien moeilijk. Maar commodity-ETF's maken het u gemakkelijk. Investeren in grondstoffen kan uw portefeuille verder diversifiëren.
Een meerderheid van de grondstoffen-ETF's koopt de fysieke grondstof niet, maar gebruikt derivatencontracten die worden ondersteund door de fysieke grondstof. Sommige ETF's volgen een groep grondstoffen, terwijl andere slechts één grondstof volgen. De SPDR Gold Shares (GLD) en iShares Silver Trust (SLV) zijn respectievelijk de grootste gouden en zilveren ETF's. Dit is waarschijnlijk de gemakkelijkste manier om blootstelling aan grondstoffen te krijgen.
Valuta-ETF's bieden u de kans om winst te maken wanneer vreemde valuta's bewegen in vergelijking met de Amerikaanse dollar.
Tenzij je al heel lang geobsedeerd bent door forex trading, zou ik deze in de meeste gevallen vermijden. Handel in vreemde valuta is niet voor bangeriken.
Vastgoed-ETF's beleggen voornamelijk in Real Estate Investment Trusts (REIT's) en vastgoedbedrijven.
REIT's zijn van nature gediversifieerd. Maar zeer zelden zou u een REIT aantreffen die in specifieke soorten onroerend goed belegt. Dat is waar REIT ETF's van pas komen. Er zijn opties voor elk type onroerend goed waarin u zou willen investeren. Het is een geweldige manier om gemakkelijk in verschillende soorten REIT's te beleggen.
Investeren kan rijkdom opbouwen en de stabiliteit verbeteren. Maar rijkdom is niet alles. Meer weten? Ontdek wat Ramit je te vertellen heeft over je rijke leven leiden.