Als u denkt dat uw makelaar of beursvennootschap u financieel heeft benadeeld, verwacht dan niet automatisch dat u wordt gecompenseerd, zelfs niet als u een arbitrale uitspraak krijgt, volgens een nieuw rapport van een orde van advocaten waarvan de leden eisers vertegenwoordigen.
Ongeveer 30% van de arbitrale uitspraken van uitspraken van de Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) was in 2020 onbetaald, zegt de Public Investors Advocate Bar Association (PIABA).
FINRA is een onafhankelijke organisatie die toezicht houdt op makelaars en makelaarskantoren. Klanten die vinden dat hun tussenpersoon zich schuldig heeft gemaakt aan financieel schadelijk gedrag, kunnen zich tot de organisatie wenden voor hulp. Meestal omvat dit FINRA die arbitrage gebruikt om te proberen het geschil op te lossen.
Arbitrage is een proces voor het oplossen van geschillen waarbij het rechtssysteem niet betrokken is.
Maar bijna 30% van de FINRA-arbitrage-uitspraken was onbetaald in 2020. De onbetaalde uitspraken maken deel uit van een trend op langere termijn, aldus de PIABA. In een persbericht staat:
“De cijfers voor 2020 komen overeen met de eerder gerapporteerde statistieken van FINRA, variërend van 12% van de onbetaalde dollars in 2015 tot een maximum van 34% in 2018, en 22% van de [klant]-toekenningen onbetaald in 2015 tot een maximum van 34% in 2017. Kortom, het probleem is niet verbeterd sinds PIABA's eerste rapport uit 2016.”
Een CNBC-rapport zegt dat het gebrek aan betalingen het gevolg is van het feit dat veel makelaars "niet voldoende reserves of de verzekering hebben om arbitrage-uitspraken te dekken."
Michael Edmiston, gekozen president van PIABA, legt de schuld voor de onbetaalde prijzen bij FINRA en zegt dat de organisatie "niets heeft gedaan anders dan de kwestie te negeren, afstand te doen van verantwoordelijkheid en op te scheppen over verbeteringen die uiteindelijk zijn mislukt."
Het PIABA-rapport zegt dat FINRA het probleem kan oplossen door een nationale herstelpool voor investeerders te creëren. PIABA vraagt het Congres om wetgeving aan te nemen die FINRA verplicht dit te doen.
Zonder een oplossing zegt de PIABA dat het slechts een kwestie van tijd kan zijn voordat er een "volledige crisis" ontstaat. Volgens het rapport:
“Als er een marktcorrectie komt, zullen zwakke punten in slechte (of frauduleuze) investeringsregelingen duidelijker naar voren komen en waarschijnlijk resulteren in schokkende verliezen. Beleggers die het slachtoffer zijn geworden van het wanbeheer of de fraude van hun financiële professional, zullen de dobbelstenen gooien, ongeacht of een succesvolle arbitrageclaim zal leiden tot daadwerkelijk herstel."
Een FINRA-woordvoerder vertelde CNBC dat de organisatie "gefocust blijft op het verminderen van het aantal onbetaalde onderscheidingen."
Het probleem met gezamenlijke bankrekeningen 'voor het geval dat'
One size fits all met opties voor pensioenuitbetaling
11 dividendaandelen met 55 of meer jaar uitbetalingsgroei
5 Dividend Aristocrat-aandelen met lange uitbetalingsgeschiedenis
Pensioen:het begint allemaal met een budget
Afmelden voor gedwongen arbitrage?
Vind gratis controle met voordelen