Ik probeer momenteel mijn noodfonds op te bouwen tot $ 15.000. Dit fonds dekt het verlies van banen, alles wat mis is met het huis of de auto's, enzovoort. Ik scheid mijn verschillende noodfondsen nog niet.
Hoe dan ook, ik vraag me vaak af wanneer ik meer geld moet besteden aan het aflossen van schulden of meer moet gebruiken om mijn noodfonds te financieren. En dan vraag ik me ook af of ik gewoon wat van mijn spaargeld moet nemen om mijn schuld af te betalen. Hier is een geweldig artikel over. Hier zijn enkele tips om u te helpen erachter te komen wat u moet doen:
- Ten eerste, heb je zelfs een noodfonds? Als uw spaargeld u minder oplevert dan de kosten van uw schuld/leningen, dan bespaart u natuurlijk geld door eerst uw leningen te betalen (in plaats van te sparen). Maar als je helemaal geen noodfonds hebt opgezet, is het misschien niet zo'n goede keuze om eerst je leningen volledig af te betalen.
- Ik zou proberen een noodfonds van ongeveer 3 maanden te betalen. Dat is wat ik nu probeer te doen. In het artikel staat dat je eerst een noodfonds van $ 1.000 moet hebben, maar ik denk niet dat dat genoeg is.
- Nadat ik mijn noodfonds heb opgezet, dan Ik zou agressief beginnen met het betalen van elke schuld zoals in het artikel staat.
Ik betaal nu nog steeds mijn schuld, ik probeer ook gewoon mijn noodfonds af te krijgen.
Hoeveel heeft u in uw noodfonds? Wat is uw spaarplan versus het aflossen van schulden?
