Verzekeringsagenten die succesvoller willen zijn, kunnen de kennis verwerven die ze nodig hebben terwijl ze de Certified Professional Insurance Agent (CPIA) verdienen ) aanwijzing. Dit professionele certificaatprogramma vereist slechts een bescheiden uitgave van tijd en geld, maar biedt agenten die het voltooien praktische hulpmiddelen voor het aantrekken en behouden van prospects en klanten en het opbouwen van een succesvol verzekeringsbedrijf.
De CPIA is bedoeld voor agenten en ondersteunend personeel van zowel verzekeringsagentschappen als verzekeringsmaatschappijen en andere verzekeringsgerelateerde bedrijven. De focus ligt op verkooptechnieken en marketingcommunicatie, specifiek toegespitst op de verzekeringsbranche. Het behandelde materiaal gaat echter verder dan dat, maar omvat beoordelingen van marktplaatsen voor staatsverzekeringen, acceptatiecriteria van verzekeringsmaatschappijen en meer.
De CPIA wordt gesponsord door de American Insurance Marketing and Sales Society (AIMS Society). De vereniging biedt marketing- en verkoopeducatie voor de verzekeringssector. De CPIA is het enige certificaatprogramma van de organisatie.
Om een CPIA te ontvangen, moeten verzekeringsprofessionals een reeks van drie seminars bijwonen. Elk van de Insurance Success Seminars, zoals ze worden genoemd, duurt een dag. Het is niet nodig om ze in volgorde te nemen, maar ze moeten allemaal worden voltooid. De eerste cursus is "Positie voor succes" en behandelt bedrijfsontwikkeling, marktplaatsen voor staatsverzekeringen, concurrenten, acceptatiecriteria en klantattitudes.
De tweede cursus, 'Implementeren voor succes', geeft deelnemers tools voor het verzamelen van informatie over prospects, het analyseren van klantbehoeften, het identificeren van risico's en het opstellen van op maat gemaakte verzekeringsprogramma's. Het seminar "Sustain Success" bespreekt het herzien van polissen, het leveren van bewijs van dekking, het vermijden van fouten en weglatingen, het verwerken van claims en het afhandelen van klachten. Het omvat ook wettelijke en ethische normen.
De cursussen worden meestal persoonlijk gegeven tijdens seminars van een hele dag. Tijdens de pandemie worden cursussen echter online aangeboden.
Deelnemers hoeven na afloop van de seminars geen toets af te leggen. Ze hoeven ook geen extra kosten te betalen. Ze kunnen de CPIA direct gaan gebruiken als ze het opleidingsonderdeel hebben afgerond. AIMS stuurt afgestudeerden een diploma na voltooiing.
Het bijwonen van de seminars kost studenten $ 159 tot $ 259 voor elk seminar. De kosten hangen gedeeltelijk af van het feit of de student lid is van de vereniging en de seminars online of face-to-face volgt.
AIMS heeft geen vereisten voor studenten die de seminars volgen. Studenten hebben drie jaar om de hele serie te voltooien nadat ze de eerste hebben gevolgd.
Elke twee jaar moeten CPIA's hun certificering bijwerken. Ze kunnen dit doen door een van de Insurance Success-seminars opnieuw te volgen of door lid te blijven van AIMS.
CPIA-houders zijn vaak verzekeringsagenten die bij verzekeringsmakelaars werken. Ze kunnen echter ook leden zijn van verkoopondersteuners van agentschappen of anderen die werkzaam zijn in verzekeringsgerelateerde bedrijven.
De CPIA kent geen specifieke privileges toe aan houders. Het is een optionele certificering die aangeeft dat iemand een gespecialiseerde training heeft gevolgd op het gebied van verkoop en marketing van verzekeringen. Het grootste deel van het voordeel zit in de praktische, hands-on zakelijke kennis die is opgedaan, in plaats van in het prestige van het kunnen zetten van de CPIA-initialen op een visitekaartje.
Er zijn een aantal andere certificaatprogramma's die de basisprincipes van het verzekeringsbedrijf onderwijzen. De meeste zijn aanzienlijk duurder en tijdrovender dan de CPIA.
De Financial Services Certified Professional (FSCP) van het American College of Financial vereist het behalen van zeven cursussen over financiële dienstverlening en ethische onderwerpen tegen een gecombineerde kostprijs van $3.230.
De Life Underwriter Training Council Fellow (LUTCF) die wordt beheerd door de National Association of Insurance and Financial Advisors (NAIFA) omvat het volgen van drie cursussen van negen weken voor een totaalbedrag van $ 2.850.
De Registered Financial Associate (RFA) van de International Association of Registered Financial Consultants heeft geen andere opleidingsvereisten dan een licentie voor levensverzekeringen of effecten, een bachelordiploma of een andere professionele aanduiding voor financiële diensten. RFA's hoeven slechts $ 250 te betalen en slagen voor een ethisch onderzoek.
Hoewel het niet wordt beschouwd als een vooraanstaande titel voor financiële professionele diensten, kan het volgen van alle drie de Insurance Success-seminars 21 uur duren. opleidingsvereisten van de meer geavanceerde certificeringen, terwijl ook een certificaat wordt toegevoegd aan het cv van een agent. Door de driedaagse seminarcursussen te volgen die vereist zijn voor de CPIA, krijgt een verzekeringsagent of verkoopondersteunend personeelslid een goed afgeronde basis in verkoop en marketing van verzekeringen. Het curriculum omvat staatsverzekeringsmarkten, prospectie, het opstellen van dekkingsplannen, het afhandelen van klachten en meer.
Fotocredit:©iStock.com/kate_sept2004, ©iStock.com/ChooChin, ©iStock.com/utah778