Beleggingsfondsen zijn een slimme manier om met kleine reguliere investeringen op de aandelenmarkt te beleggen. Het beste deel van beleggen in beleggingsfondsen is de service van de fondsbeheerders - professionals die door de beleggingsfondsen zijn ingehuurd om fondsen te beheren om indexrendementen te behalen. Maar als belegger kan het volledig afhankelijk zijn van fondsbeheerders averechts werken.

Het beste rendement halen uit beleggingen in beleggingsfondsen is meer dan alleen de best presterende fondsen kopen. Volgens experts kan het van tijd tot tijd beoordelen van de prestaties van uw portefeuille u helpen meer uit uw investering te verdienen.

Beleggers kunnen deze vijf stappen oefenen, wat het rendement van beleggingsfondsen zal verbeteren. Dus laten we zonder verder oponthoud onze discussie beginnen.

Directe fondsen selecteren

Door een direct plan te kiezen, kunnen beleggers 1 tot 1,5 procent meer rendement op hun investering behalen.

Directe plannen zijn beter dan reguliere MF-investeringen, omdat beleggers hierdoor geen makelaardij hoeven te betalen om huizen te financieren, wat vaak 1 tot 1,5 procent van de investeringsomvang is. Een no-load fonds steekt meer geld in de zak van de investeerders dan reguliere fondsen.

Beleggingsfondsbelasting is een vergoeding die in rekening wordt gebracht bij het kopen van aandelen in het fonds. De last wordt betaald voor de adviezen/śdiensten van de fondsbeheerders. Voor een totaal investeringsbedrag van Rs 10000 zou de belegger dus Rs 100 vooraf moeten betalen als kosten van 1 procent voor het kopen van het fonds. De belegger begint dus te beleggen met Rs 9900. Door een direct plan te kiezen, kan men de kosten vermijden en meer eenheden krijgen.

Ga voor SIP in plaats van forfaitair

Beleggingsfondsen die beleggen, profiteren van een systematisch investeringsplan of SIP. Het is een slimme manier om eenheden geleidelijk op te bouwen met kleine regelmatige betalingen. In tegenstelling tot forfaitair beleggen, vereist SIP niet dat beleggers de markt timen.

Om het rendement met een forfaitaire investering te maximaliseren, moet men wachten tot de markt de bodem heeft bereikt voordat het geld wordt ingezet. Omdat het echter moeilijk te meten is, is men beter af met SIP omdat het werkt op de middeling van de geldkosten.

Kiezen om te beleggen in indexfondsen

Deze passief beheerde fondsen zijn lage kosten, zoals directe plannen. Maar het belangrijkste voordeel van indexfondsen is dat het is ontworpen om de prestaties van de marktindex na te bootsen. Het helpt managersrisico's te vermijden, waardoor een actief beheerd fonds een lager rendement kan opleveren.

De goedkope fondsen met een laag risico hebben een marginaal voordeel ten opzichte van de actief beheerde fondsen, wat afhangt van de besluitvorming van de fondsbeheerder.

Diversifieer

Diversificatie helpt om het risico te minimaliseren en het rendement van verschillende activaklassen te optimaliseren. Beleggers kunnen ervoor kiezen om te diversifiëren op basis van hun risicobereidheid en om te beleggen in small-cap, mid-cap en large-cap beleggingsfondsen. Een persoon met een hoog risico zal bijvoorbeeld meer middelen toewijzen aan small-capfondsen - een optie met een hoog risico en een hoog rendement, en kleinere ratio's in mid-cap-, indexfondsen en large-caps.

Schuld versus aandeleninvestering

Schuldfondsen genereren een risicovrij, voorspelbaar rendement. Aan de andere kant beleggen aandelenfondsen in bedrijfsaandelen en zijn onderhevig aan marktrisico's. Beleggingsfondsen bieden blootstelling aan zowel schulden als aandelen, waardoor beleggers kunnen selecteren op basis van hun risicobereidheid.

Aangezien de risicobereidheid van een belegger echter afneemt met de leeftijd, zal een senior belegger meer middelen toewijzen aan schuldopties, wat een stabiel rendement zal opleveren. De vuistregel is om iemands leeftijd van 100 af te trekken. Het resultaat zou iemands blootstelling aan aandelenbeleggingen moeten zijn. Aandelenbeleggingen leveren een hoger rendement op dan schuldfondsen. Als een persoon een hogere risicobereidheid heeft, kan hij/zij de blootstelling met 10-15 procent meer verhogen dan de voorgeschreven limiet.

Waar het op neerkomt  

Beleggers in beleggingsfondsen dienen de prestaties van hun belegging periodiek te beoordelen en indien nodig middelen opnieuw toe te wijzen. Experts raden aan om een ​​of twee keer per jaar te evalueren om te zien of het op schema ligt. En als de prestaties van het fonds minder zijn dan verwacht, moeten beleggers de prestaties van de sector controleren voordat ze een exitplan maken.