In de loop der jaren zijn beleggingsfondsen enorm populair geworden bij beleggers. Maar waarom zijn ze zo populair?
Beleggingsfondsen bieden tal van voordelen, zoals onmiddellijke diversificatie, samengestelde rendementen, liquiditeit, aanpasbaarheid, SIP enz. Laten we eens kijken waarom beleggen in beleggingsfondsen gunstig is voor beleggers.
Een favoriet beleggingsfonds is een manier om op de geldmarkt te beleggen. Doorgaans verzamelt een vermogensbeheerder (AMC) geld van beleggers om in de markt te investeren. Het doel is om een gediversifieerde portefeuille te creëren die verder gaat dan wat een gemiddelde belegger kan bouwen. Ze beleggen het opgehaalde fonds in obligaties, aandelen, obligaties en andere activa om een geoptimaliseerde risico-rendementsportefeuille te creëren. Wanneer beleggers in beleggingsfondsen beleggen, krijgen ze professionele fondsbeheerders om effecten voor hen te kopen.
De meerwaarde van de belegging is afhankelijk van de prestaties van het fonds. De gegenereerde inkomsten worden verdeeld onder de deelnemende investeerders op basis van de berekende NAV-waarde en na aftrek van enkele kosten.
Marktgerelateerde aandelenfondsen beleggen in bedrijfsaandelen. Maar het risico is kleiner dan beleggen in aandelen.
Beleggingen in beleggingsfondsen hebben verschillende voordelen en weinig nadelen. Een voordeel is het creëren van een portefeuille met een laag risico en een hoog rendement. Het biedt onmiddellijke diversificatie, wat helpt om risicofactoren te verlagen. Maar tegelijkertijd is het rendement dat wordt gegenereerd door beleggingen in beleggingsfondsen hoger dan bij andere soorten beleggingen.
Beleggers hebben twee keuzes bij het beleggen in beleggingsfondsen:actief en passief. De vergoedingen en prestaties van het fonds zijn afhankelijk van het feit of het fonds actief of passief wordt beheerd.
Passief beheerde fondsen zijn afgestemd op een referentie-index en proberen de prestaties ervan na te bootsen. Daarom vereisen ze geen actieve deelname van fondsbeheerders. Het resulteert in lagere overheadkosten, wat betekent dat passief beheerde fondsen lagere kosten hebben dan actief beheerde beleggingsfondsen.
Er zijn twee soorten passief beheerde fondsen.
Deze fondsen zijn gemaakt van aandelen en obligaties die in een bepaalde index zijn genoteerd. Daarom weerspiegelen ze het risico en rendement van de benchmark die ze volgen. Als u bijvoorbeeld heeft belegd in een SENSEX-indexfonds en de index stijgt op een bepaalde dag met 4 procent, dan stijgt uw fonds ook met hetzelfde percentage.
Men kan deze fondsen verhandelen zoals ETF's. ETF-beleggingsfondsen bieden onmiddellijke diversificatie en ook een lagere minimale investering dan indexfondsen.
Actief beheerde fondsen hebben professionele managers of een team nodig om investeringsbeslissingen te nemen. Deze fondsen proberen beter te presteren dan de markt en een hoger rendement voor beleggers te genereren. Als gevolg hiervan brengen deze hogere overheadkosten met zich mee.
Er zijn verschillende voordelen verpakt in beleggingen in beleggingsfondsen, afgezien van rendement.
We praten altijd over portefeuillediversificatie tijdens het beleggen. Maar het is makkelijker gezegd dan gedaan. Beleggingsfondsen lossen het probleem op door onmiddellijke diversificatie aan te bieden die buiten de mogelijkheden van een algemene belegger ligt. De fondsmanager onderzoekt de markt en creëert een evenwichtige portefeuille die risico en rendement in evenwicht houdt om een optimale diversificatie te bereiken.
Een fondsbeheerder zou tegelijkertijd beleggen in aandelen met een hoge volatiliteit en zeer stabiele bedrijfs- en staatsobligaties om een evenwichtige portefeuille te creëren.
Een kanttekening is echter dat één beleggingsfonds mogelijk niet voldoende diversificatie biedt. Het kan dus zijn dat u moet beleggen in fondsen die in verschillende sectoren beleggen. Het beschermt uw investering tegen economische cycli.
Terwijl beleggers in aandelen beleggen, kunnen ze een n-aantal keer zonder beperkingen effecten kopen en verkopen. Evenzo maakt beleggen in open-end beleggingsfondsen een hoge liquiditeit mogelijk. In open-end beleggingsfondsen kunnen beleggers aandelen in de fondsen inwisselen via een geregistreerde effectenmakelaar. Daarom zijn de meeste beleggingsfondsen net zo liquide als aandelen. Sommige fondsen kunnen echter een lock-in hebben, zoals ELSS-fondsen, die belastingbesparingen bieden.
Een andere belangrijke factor die heeft bijgedragen aan de populariteit van beleggingsfondsen is aanpasbaarheid. Op basis van uw beleggingsdoelen of risicotolerantieniveaus, zijn er voldoende opties voor beleggingsfondsen volgens uw behoeften. U kunt naar eigen inzicht aandelenfondsen met een hoog risico en een hoog rendement of schuldfondsen met een laag risico selecteren.
Mutual fund SIP stelt beleggers in staat om vaste en regelmatige betalingen te doen voor een investeringsplan. Met SIP hoeven beleggers de markt niet te timen.
De vuistregel voor beleggen in aandelen stelt voor om de markt te betreden wanneer deze het laagst is om maximaal te winnen wanneer de prijs stijgt. Aangezien het bijna onmogelijk is om de markt op de bodem te vangen, kunnen algemene beleggers met SIP onder alle marktomstandigheden beleggen. Beleggers kunnen beginnen met een minimale investering van Rs 500, terwijl om een aanzienlijk rendement te behalen met een forfaitaire investering, men in één keer een aanzienlijk bedrag moet investeren. Bovendien maakt SIP het ook mogelijk om de voordelen van het gemiddelde van de roepiekosten en de kracht van compounding op de lange termijn aanzienlijk te laten renderen.
Men kan een SIP selecteren per cashflow en als minimum of als maximum. Als u een maandsalaris verdient, kunt u kiezen voor een vast SIP per maand of per kwartaal, afhankelijk van uw budget en gemak.
In actief beheerde fondsen kopen en verkopen professionele fondsbeheerders namens beleggers effecten om risico-rendement te bewerkstelligen onder verschillende marktomstandigheden. Voor nieuwe investeerders is het een zegen omdat ze zich niet constant zorgen hoeven te maken over hun investering of de markt hoeven te controleren op ups en downs.
Beleggingsfondsen zijn op grote schaal beschikbaar. Men kan overal ter wereld beginnen met beleggen in een beleggingsfonds:
Men kan direct beleggen in beleggingsfondsen zonder een Demat-account te openen.
Beleggingen in beleggingsfondsen zijn veilig. De nieuwe SEBI-richtlijnen vereisen dat de onderlinge fondsen een kleurcode hebben om het risiconiveau aan te geven dat aan het fonds is verbonden. Het maakt het hele proces veilig en transparant, zelfs voor nieuwe investeerders. Men kan nu eenvoudig fondsen selecteren op basis van beleggingsdoel en risicoprofiel.
Beleggingsfondsen gebruiken drie kleuren om het risiconiveau van het fonds aan te geven.
Beleggingsfondsen verzamelen geld van verschillende investeerders en investeren het corpus vervolgens in een portefeuille. Daarom zijn de investeringskosten lager dan die op de beurs, waar u voor elke transactie transactiekosten moet betalen. De kosten van het beheer van de fondsen worden verdeeld tussen investeerders en de besparingen van lage kosten worden verdeeld onder investeerders.
ELSS beleggingsfondsen bieden belastingvoordelen u/s 80C van de wet op de inkomstenbelasting tot Rs 1.5 lakh in een jaar. ELSS-beleggingsfondsen leveren een hoger rendement op dan PPF, EPS en belastingbesparingsindex en bieden belastingvoordelen.
Andere beleggingsfondsen zijn belastbaar, afhankelijk van het type fonds en de looptijd.
Aan vermogen gekoppelde spaarregelingen hebben een lock-in-periode van drie jaar, lager dan de lock-in-periode van vijf jaar voor FD, ULIP's en PPF. Beleggers hebben ook de mogelijkheid om ook na de lock-in belegd te blijven. SIP in beleggingsfondsen stelt beleggers in staat om het investeringsbedrag en de looptijd naar eigen inzicht te selecteren, en er is geen boete voor vroegtijdige opname zoals bij andere soorten investeringen.
Hier zijn de namen van de tien beste beleggingsfondsen voor SIP, waarin u kunt beleggen volgens uw beleggingsdoelen.
Hier zijn enkele aandachtspunten om te herkennen bij het beleggen in deze beleggingsfondsen. Lees voordat u gaat beleggen over elke categorie om de meest geschikte te vinden. De hybride fondsen of de hybride aandelenfondsen zijn ideaal voor nieuwkomers op het gebied van aandelenbeleggingen. Dankzij deze regelingen kan 65 tot 80 procent van het corpus in aandelen en de rest in obligaties een hoger rendement genereren. Agressievere beleggers die extra winst willen maken door een hoger risico te nemen, kunnen beleggen in mid-cap beleggingsfondsen SIP.
Investeer nu in de beste SIP-beleggingsfondsen met Angel One.
Gezond verstand en beleggen in beleggingsfondsen
Het dilemma van de beleggingsfondsen gaat door
Vloeibare beleggingsfondsen:meet de statistieken om het beste fonds te kiezen
De top 10 SIP-beleggingsfondsen vinden om in 2021 te investeren
Wat wordt bedoeld met beleggingsfondsen?
Ken de categorieën van beleggingsfondsen
Wat zijn de oudste beleggingsfondsen