Beleggingsfondsen zijn voor verschillende beleggers een populair investeringsinstrument geweest. Een van de belangrijkste voordelen van beleggingsfondsen is dat u tegen een nominale prijs in kleine porties kunt beleggen bij verschillende grote instellingen en bedrijven. Als het gaat om beleggingsfondsen, zijn er verschillende soorten beschikbaar. Kredietrisico is een van de basisrisico's bij het beleggen in schuldfondsen. Het is in wezen het risico dat standaard aanwezig is met betrekking tot het terugbetalen van hoofdsom en rente. In dit artikel kijken we naar beleggingsfondsen met kredietrisico en duiken we er diep in.
Kredietrisicofondsen worden ook kredietrisicofondsen genoemd. Het zijn in wezen schuldfondsen die beleggen in schuldeffecten met een lage kredietkwaliteit. Omdat ze beleggen in instrumenten van lage kwaliteit, lopen ze een hoger kredietrisico. Velen vragen zich echter af waarom een fonds zou beleggen in effecten met een lage kredietwaardigheid. De belangrijkste reden hiervoor is dat effecten met een lage kredietwaardigheid doorgaans een hoge rente opleveren. Elk van deze schuldinstrumenten is gerangschikt met een alfabetische code.
De instrumenten met een kredietrating lager dan AA worden geacht een hoog kredietrisico te hebben. Om de algehele rating te verhogen, kiezen fondsbeheerders doorgaans voor andere hoog aangeschreven effecten, samen met schuldfondsen met kredietrisico. Het in evenwicht brengen van het risico zal een positief effect hebben op uw intrinsieke waarde (NIW).
Schuldfondsen met kredietrisico worden meestal gekozen door verschillende fondsbeheerders omdat ze verschillende voordelen met zich meebrengen. Naast het bieden van hogere rentetarieven, zijn er verschillende andere voordelen die kredietrisicofondsen aantrekkelijk maken voor beleggers. Laten we eens kijken naar de 2 belangrijkste voordelen van schuldfondsen met kredietrisico.
Een van de belangrijkste voordelen van schuldfondsen met kredietrisico is dat ze fiscaal voordelig zijn. Dit geldt vooral voor beleggers die in de hoogste belastingschijf zitten. Voor beleggers in de hoogste belastingschijf zijn de tarieven 30%. Terwijl de belastingen die worden geheven voor LTCG (Long Term Capital Gain) lager zijn met 20%.
Terwijl u belegt in een kredietrisicofonds, hoeft u zich geen zorgen te maken over het kiezen van het juiste fonds dat u kan helpen maximale winst te maken. De fondsbeheerder speelt een belangrijke rol bij het kiezen van de goede fondsen door de risicoverhouding in evenwicht te brengen en tegelijkertijd potentieel grote rendementen te behalen.
Het is bekend dat schuldfondsen met kredietrisico beleggen in schuldbewijzen en andere geldmarktinstrumenten. Deze effecten en instrumenten hebben een lage kredietwaardigheid. Bijna 65% van de portefeuille van een belegger zou bestaan uit fondsen die lager zijn dan effecten met een AA-rating. De belangrijkste reden achter deze rating is dat ze hogere rentetarieven bieden. Bovendien, wanneer de rating van het effect een upgrade krijgt, profiteren de kredietrisico-schuldfondsen enorm. Kredietrisico schuldfondsen hebben risico's als het gaat om een lagere rente. De fondsbeheerder zou er echter voor zorgen dat de gemiddelde kredietkwaliteit van het fonds op een redelijk niveau wordt gehouden. Over het algemeen bieden schuldfondsen met kredietrisico een rentestijging van 2-3% in vergelijking met andere risicovrije schuldfondsen.
Omdat kredietrisicofondsen voor een kortere periode worden belegd, brengen ze een lager renterisico met zich mee. Ze kunnen een hoog rendement opleveren op de effecten die worden aangehouden. Het is ook essentieel om te investeren in goede kredietrisico-schuldfondsen. Laten we eens kijken naar de top 3 kredietrisicofondsen.
Houd er rekening mee dat de onderstaande informatie alleen voor educatieve doeleinden is
U heeft minimaal € 100 nodig om in dit kredietrisicofonds te beleggen. Dit fonds is erg populair omdat het de afgelopen 3 jaar een jaarlijks rendement van 9,44% opleverde. In het afgelopen jaar zorgde het voor 8,59% aan jaarlijkse rendementen. Dit plan wordt beschouwd als een van de betere kredietrisicofondsen in India, omdat het consequent beter heeft gepresteerd dan andere vergelijkbare fondsen. Dit fonds heeft een beheerd vermogen van ₹ 7,626 crores en een rendement op één jaar van 8,59%.
Dit HDFC-risicofonds leverde de afgelopen 3 jaar een jaarlijks rendement van 9,6% op. Het heeft ook voortdurend zijn benchmark bereikt in het segment van schuldfondsen voor kredietrisico's. Het heeft ook een AUM van ₹ 7.784 Crores met een rendement op 1 jaar van 10,2%. De minimale investering die u nodig heeft om in dit kredietrisicofonds te beleggen, is ₹ 5.000. U kunt echter ook gebruikmaken van de SIP-optie die begint bij ₹500.
Met het kredietrisicofonds van Kotak kunt u een jaarlijks rendement van 7,8% verwachten. In de afgelopen 3 jaar heeft dit fonds een jaarlijks rendement van 8,23% behaald. Om in dit fonds te beleggen, heeft u een minimumkapitaal van ₹ 5.000 nodig. Dit kredietrisicofonds heeft een beheerd vermogen van ₹ 1.785 crores en wordt beschouwd als een opmerkelijk fonds omdat het beter heeft gepresteerd dan vergelijkbare fondsen. Als de minimale investering buiten uw budget valt, kunt u ook kiezen voor de SIP-regeling die begint bij ₹1.000,-.
Schuldfondsen met kredietrisico kunnen lonend zijn als u er op de juiste manier in investeert nadat u de basis begrijpt. Het is echter belangrijk om een paar factoren in overweging te nemen voordat u in een van hen investeert. Hier zijn enkele aspecten waarmee u rekening moet houden voordat u belegt in schuldfondsen met kredietrisico.
– Kies een kredietrisicofonds dat gespreid is over verschillende effecten.
– Controleer de kostenratio van het fonds voordat u belegt.
– Overweeg om te beleggen via een beleggingsfonds met kredietrisico, aangezien dit minder risico met zich meebrengt.
– Investeer ongeveer 10% tot 20% van uw portefeuille in een kredietrisicofonds
- Controleer op schuldfondsen met kredietrisico die een groot corpus hebben, omdat dit het risico vermindert.
Als het gaat om het maken van winst op de aandelenmarkt, kan beleggen in schuldfondsen met kredietrisico potentieel lonend zijn. Hoewel ze een bepaald risico met zich meebrengen, bieden ze hogere rentetarieven en potentieel hogere rendementen. Zorg er echter voor dat u bij het beleggen van kredietrisicofondsen bewust bent en uw portefeuille diversifieert om risico's te verminderen.