Sinds het dieptepunt van maart 2020 is India's NSE Nifty 50 op een bullish run, waarbij elke maand nieuwe records worden gevestigd en het een van de best presterende ter wereld is. Het behoort deze maand ook tot de grootste winnaars van Azië en overtreft de regionale benchmark met 4 procentpunten. Aan de andere kant stegen de consumentenprijzen de afgelopen twee maanden met meer dan 6 procent, gedreven door hogere voedsel- en olieprijzen. Deze hoge inflatie leidde tot een afnemend rendement op traditionele beleggingsbronnen zoals bankdeposito's, waardoor beleggers gedwongen werden op zoek te gaan naar sappiger en marktgebonden investeringsmogelijkheden, zoals beleggingsfondsen. In de afgelopen 12 maanden hebben enkele beleggingsfondsen met een hoog rendement in India de aandacht van nieuwe en bestaande investeerders op hen gevestigd.

Investeren in Beleggingsfondsen met hoog rendement in India

Het primaire doel van uw beleggingen in beleggingsfondsen is meestal om rijkdom te vermenigvuldigen en te accumuleren. Vermogensopbouw is geen kortetermijnproces, maar een proces dat vanuit een langetermijnperspectief moet worden bekeken. Hoewel wordt belegd in subtypen van beleggingsfondsen, zoals aandelen, schulden en hybride, is het relevant op te merken dat de goed presterende beleggingsfondsen in India voornamelijk de small- en mid-cap aandelen omvatten. Dit kan worden toegeschreven aan het feit dat aandelen normaal gesproken een hoog groeipercentage laten zien ten opzichte van de andere subtypes van fondsen. De onderstaande tabel geeft een lijst weer van beleggingsfondsen met een hoog rendement in India 2021:

Small Cap Equity Beleggingsfondsen

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement Quant Small Cap Fund129,86+72% +39,01%Kotak Small Cap Fund165,65+51,5% +30,27%Axis Small Cap Fund61+44,21% +29,25%Nippon India Small Cap82,98+46,99% +28,55%ICICI Prudential Small Cap Fonds50,87+47,17% +26,8%

Mid Cap Equity Beleggingsfondsen

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement PGIM India Midcap Opportunities Fund42,19+50,98%+30,41%Quant Midcap Fund114,73+45,55%+28,75%Axis Midcap Fund69,77+34,14%+25,41%Edelweiss Midcap Fund51,84+39,66%+24,99%Kotak Emerging Equity Fund74 0,01+37,8%+24,09%

Large Cap Equity Beleggingsfondsen

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement Canara Robeco Bluechip Equity Fund42,05+27,18%+20,74%Axis Blue Chip Fund46,92+23,84%+20,03%Kotak Bluechip Fund378,85+26,03%+18,57%Mirae Asset Large Cap Fund78,06+23,96%+18,11%Edelweiss Large Cap Fonds54,38+23,72%+17,82%

Grote en midcap aandelenbeleggingsfondsen

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement Mirae Asset Emerging Bluechip Fund97,44+34,56%+24,52%Canara Robeco Emerging Equities Fund162,92+31%+21,46%Edelweiss Large &Midcap Fund53,76+30,16%+21,1%Principal Emerging Bluechip Fund178,89+30,87%+20,55 %DSP Equity Opportunities Fund371,28+30,81%+20,5%

  Hybride beleggingsfondsen met hoog rendement

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement Quant Multi-Asset Fund Direct-Growth72,56+27,89%+17.68%Quant Multi-Asset Fund Growth71,89+27,49%+17.46%Quant Absolute Fund Direct-Growth269,3+ 26,51%+19.27%Quant Absolute Fund Growth260,42 +25,45%+18,57%Kotak Asset Allocator Fund Directe groei132,93+18,95%+15,02%

Beleggingsfondsen met hoog rendement op schulden

Fondsnaam NAV (als van  27 juli 2021) in Rs. 3-jaar rendement 5 jaar rendement IDFC Government Securities Fund Constant Maturity Direct-Growth36,37+12.02%+9.98%IDFC Government Securities Investment Plan Direct-Growth29,62+11.82%+9.56%ICICI Prudential Constant Maturity Gilt Fund Direct-Growth19,6+11.47%+9.32% DSP Government Securities Directe groei van het plan77,82+11.28%+9.14%Nippon India Nivesh Lakshya Fund Directe groei13,72+11.07%–

Uit de hierboven weergegeven informatie blijkt duidelijk dat small- en midcap-aandelen in India kunnen worden beschouwd als beleggingsfondsen met een hoog rendement. Ze bieden ongeveer 30 procent rendement over een periode van 5 jaar op lange termijn, vergeleken met een rendement van ongeveer 20 procent van largecaps in dezelfde periode. Beleggen in small- en midcap beleggingsfondsen is echter riskanter dan in largecaps, ondanks hun hoge groeipotentieel.

Beleggers die een hoge risicobereidheid hebben voor marktvolatiliteit over een langetermijnbeleggingsperiode, kunnen dus kiezen voor small- en midcap beleggingsfondsen. Beleggers met kortetermijnbeleggingsdoelen wordt geadviseerd uit de buurt van deze fondsen te blijven. Daarnaast zijn er een paar factoren die u in de gaten moet houden bij het beleggen in beleggingsfondsen met een hoog rendement in India 2021:

• Beleggingsstijl

Afhankelijk van uw risicotolerantieniveau kunt u kiezen uit large-caps, midcap-, small-cap- of multi-capfondsen die u een hoog rendement kunnen bieden.

• Onkostenratio

Dit zijn de kosten van het beheer van het beleggingsfonds. Hoe hoger de kostenratio, hoe groter de impact op de prestaties van het fonds. Goed presterende beleggingsfondsen in India van small- en midcap-aandelen hebben meestal een relatief lagere kostenratio, wat een hoog rendement garandeert.

• In- en uitstapkosten

Als belegger moet u proberen de extra kosten voor uw belegging in beleggingsfondsen tot een minimum te beperken. Instap- en uitstapkosten kunnen uw NAV-waarde verlagen, dus u moet kiezen uit de goed presterende beleggingsfondsen in India die NIL of minimale instap- en uitstapkosten hebben om het rendement te maximaliseren.

• Brokeragekosten

Directe beleggingsfondsen genereren normaal gesproken een hoger rendement dan reguliere beleggingsfondsen, omdat er geen bemiddelingskosten zijn. Door rechtstreekse beleggingsfondsen van een online platform te kopen, voorkomt u niet alleen dat u een commissie betaalt aan een AMC of een beursvennootschap, maar maximaliseert u ook uw beleggingsrendement.

Conclusie

Beleggen in beleggingsfondsen vereist over het algemeen enorm geduld, inspanning en risicobereidheid. Risico en rendement zijn recht evenredig en dus wordt het balanceren van uw verlangen naar rendement en uw risicobereidheid cruciaal. Dus terwijl u belegt in small- en midcap-aandelen die superieure rendementen beloven, moet u voorzichtig zijn met het risico van mogelijk mislukte ondernemingen en de nadelige gevolgen van marktvolatiliteit voor deze small-capfondsen. Een betere uitweg zou zijn om zeer nominaal te beleggen in dergelijke risicogevoelige small-capfondsen zonder ze tot uw kernbeleggingsportefeuille te maken. Op deze manier kan hun groei worden gecompenseerd door overmatige blootstelling aan risico's te verminderen.