Floater-fondsen proberen de risico's te beperken door te beleggen in schuldfondsen, waaronder bedrijfsobligaties, depositocertificaten, schatkistcertificaten, enz., met variërende rendementen op basis van marktomstandigheden of referentie-index.
Floater-fondsen zijn populair geworden omdat ze beleggers in staat stellen rendement te behalen op basis van conjunctuurcycli. Deze fondsen hebben een zelfaanpassende functie om af te stemmen op de veranderende renteomgeving. Drijvende fondsen bieden voordelen van het beheer van renterisico's door de allocatie van schuldfondsen en swaps te wijzigen. Fondsbeheerders gebruiken deze technieken om de beleggingsduur te beheren voor een optimale mix.
Vermogensbeheerders bieden tal van floaterfondsen aan, wat betekent dat u er een kunt selecteren op basis van uw financiële doelen en kunt profiteren van de veranderende rente op de schuldmarkt.
Floater-fondsen zijn beleggingsfondsen waarbij de fondsbeheerders het corpus beleggen in verschillende schuldinstrumenten, zodat het zich kan aanpassen aan de veranderende renteomgeving voor hogere rendementen. Het wijst een aanzienlijk deel van het corpus toe in schuldinstrumenten met variabele rentetarieven en profiteert van veranderende rentetarieven om kwaliteitsrendementen voor beleggers te genereren.
Instrumenten met variabele rente zijn anders dan andere schuldinstrumenten zoals obligaties, die vaste rentetarieven hebben. De rentetarieven van floater-schuldinstrumenten veranderen met de marktomstandigheden en volgen een specifieke marktbenchmark. Wanneer de rente op de schuldmarkt stijgt, nemen dus ook de rendementen van floaterfondsen toe, waardoor dit een voorkeursinvesteringsoptie is voor beleggers die geïnteresseerd zijn in schuldfondsen.
Dit zijn de prominente kenmerken van floater-fondsen.
Bevat een gemengde portefeuille van schuldbewijzen
Floater-fondsen beleggen voornamelijk in verschillende schuldeffecten met variabele rentetarieven en de rest in vastrentende effecten. Door deze diversificatie kunnen beleggers een beter rendement halen uit het veranderende renteregime.
Minder riskant
Floater-fondsen zijn geschikt voor beleggers met een laag risico omdat ze beleggen in schuldeffecten. In vergelijking met aandelenfondsen zijn floaterfondsen minder risicovolle en veilige beleggingsopties. Deze fondsen zijn echter iets volatieler dan traditionele schuldfondsen en brengen kredietrisico met zich mee wanneer de emittent in gebreke blijft bij het betalen van rente. Daarom moeten beleggers zorgvuldig een floaterfonds kiezen dat beleggen in effecten met een hoge kredietwaardigheid.
Hoog rendement
Floater-fondsen genereren op de lange termijn vaak een hoger rendement. In tegenstelling tot kortlopende schuldfondsen, zijn deze fondsen minder volatiel voor veranderingen in de korte rente. Wanneer de rente stijgt, kunnen beleggers profiteren van de voordelen door te beleggen in floater-fondsen.
Openbare regeling
Een voordeel van floaterfondsen is dat ze open-end zijn, wat betekent dat beleggers op elk moment van het jaar in deze fondsen kunnen investeren, afhankelijk van hun behoeften. Floater-fondsen staan echter alleen forfaitaire investeringen toe en SIP is niet beschikbaar. Daarom wordt het timen van de markt cruciaal om maximale voordelen te ontvangen.
Belasting
Zoals bij elke belegging in beleggingsfondsen, worden vermogenswinsten uit floaterfondsen belast volgens de regels voor vermogenswinstbelasting. Er wordt een kortlopende vermogenswinstbelasting geheven over de winst die wordt verdiend met een investeringsperiode van minder dan twee jaar. En bij een investeringsduur van meer dan drie jaar wordt een langetermijnmeerwaarde van 20% geheven met het voordeel van indexatie.
Floater-fondsen kunnen worden gebruikt voor portefeuillediversificatie om het risico voor beleggers met een uitgebreide blootstelling aan aandelen te verminderen. Deze fondsen helpen het risico van risicovolle beleggingen in uw portefeuille te matigen.
Beleggers die niet bereid zijn om hoge risico's te nemen in verband met beleggingen in aandelen, kunnen beleggen in floater-fondsen, aangezien zij hun fondsen voornamelijk toewijzen in schuldeffecten met variabele rentetarieven. Hierdoor kunnen ze hogere renteopbrengsten verdienen dan bankdeposito's.
Floater-fondsen presteren zelfs tijdens fluctuerende marktomstandigheden. Daarom kunt u een deel van uw portefeuille in deze fondsen beleggen na analyse van de NAV-waarde.
Er zijn twee primaire soorten floater-fondsen beschikbaar om te beleggen.
Korte termijn floater-fondsen: Deze fondsen beleggen voornamelijk in kortlopende schuldeffecten zoals T-bills, depositocertificaten en overheidseffecten.
Looplopende fondsen op lange termijn: Zoals hun naam al doet vermoeden, wordt een aanzienlijk deel van het fonds belegd in effecten met variabele rente en de rest in vastrentende effecten.
Het rendement op floater-fondsen wordt sterk beïnvloed door de veranderingen in de rente op de markt. Elke verhoging of verlaging van de reporente door de RBI beïnvloedt het rendement op risicovrije effecten en de obligaties uitgegeven door de overheid en naamloze vennootschappen.
Repo-rente verwijst naar de rente waartegen commerciële banken geld lenen van RBI door hun effecten aan de centrale bank te verkopen. Een verhoging van de reporente verhoogt ook het rendement dat wordt gegenereerd door risicovrije schuldbewijzen en staatsobligaties, waardoor de opbrengsten van de floater-fondsen toenemen.
Tegelijkertijd stijgt ook de rente op bedrijfsobligaties om de toenemende vraag naar staatspapier op te vangen. Het verhogen van de reporente voor leningen verhoogt dus ook het rendement van alle aan de markt gekoppelde schuldinstrumenten.
Bij een stijging van de geldende marktrente stijgen ook de rendementen van floater funds, waardoor het een winstgevende investering wordt. Het heeft invloed op de NIW-waarde van de eenheden, wat een meerwaarde voor beleggers betekent.
Drijvende fondsen beleggen in effecten met variabele rente of vastrentende instrumenten die zijn omgezet in variabele rente met behulp van SWAP's of Overnight Index Swaps (OIS).
OIS is een afdekkingscontract waarbij twee partijen zijn betrokken die overeenkomen om de rentebetalingen met betrekking tot vlottende of vastrentende instrumenten te ruilen of te ruilen. Het vlottende deel van de swap is gekoppeld aan een overnight-index. Het omvat geen kosten, maar een fictieve contractwaarde waarbij de ene partij ermee instemt een vaste rente te betalen en de andere een variabele rente.
Aan het einde van de periodieke aanpassing worden de nettowinst en het nettoverlies berekend en wordt de nettowinstpositie gebruikt om de nettoverliespositie te compenseren.
Laag risico
Vanwege het lage risico zijn floater-fondsen aantrekkelijk voor risicomijdende beleggers. Deze fondsen kiezen doorgaans uit verschillende schuldinstrumenten om te beleggen, waardoor ze risico's kunnen spreiden en de belangrijkste component veilig kunnen stellen.
Floater-fondsen zijn minder risicovol dan beleggingen in aandelen. Daarom is het geschikt voor een breed scala aan beleggers die op zoek zijn naar veiligere investeringsopties.
Hoog rendement
Floater-fondsen profiteren van de fluctuerende renterisico's terwijl de hoofdsom veilig wordt gehouden. Investeren in deze tools terwijl de rente stijgt, zorgt voor een hoger rendement door de hoogste samengestelde rente die op de hoofdsom wordt gegenereerd.
Vermijd looptijdrisico
In een scenario met stijgende rente verlagen fondsen met variabele rente de risico's van langdurige blootstelling aan de markt dan vastrentende effecten.
Investeren in floater-schuldfondsen klinkt misschien aantrekkelijk, maar er zijn een paar beperkingen die u moet kennen voordat u een beslissing neemt.
De belangrijkste beperking is dat het rendement op deze fondsen sterk afhankelijk is van de geldende rentevoorwaarden. Ten tweede moet u de kostenratio van de fondsen berekenen, wat van invloed kan zijn op uw beleggingsrendement.
Rekening houdend met de kenmerken van zelfaanpassing aan rentewijzigingen, hoge liquiditeit en een laag risico om het initiële corpus te verliezen, spreken floater-fondsen veel beleggers aan. Deze zijn geschikt voor beleggers met een laag risicoprofiel, die willen dat hun hoofdkapitaal niet wordt beïnvloed door schommelingen op de aandelenmarkt. Het rendement van de floaterfondsen is echter afhankelijk van de veranderingen in de reporente. Het rentegedeelte van het rendement kan variëren, afhankelijk van het beleid van de overheid.
Particulieren die hun portefeuille willen diversifiëren om de risico's te verwateren, kunnen een bepaald fonds toewijzen aan floater-fondsen. Bovendien kunnen beleggers hierdoor profiteren van de stijgende rente. Daarom investeren individuen die substantieel voordeel willen halen uit fluctuerende rentetarieven in deze fondsen nadat ze de NIW van deze fondsen hebben verkregen.
De beste tijd om in floater-fondsen te beleggen, is wanneer de rente op de markt stijgt. Elk overtollig fonds dat tijdens de stijgende rente in deze fondsen wordt geparkeerd, zal resulteren in een aanzienlijke meerwaarde.
Inzicht in floater-schuldfondsen - hun kenmerken, rendement en de beste investeringstijd zal individuen helpen weloverwogen investeringskeuzes te maken. De duur van de investering moet overeenkomen met een marktvoorspelling en de algemene financiële doelstellingen van de belegger.
Wat zijn debt floater beleggingsfondsen?
Debt floater-fondsen beleggen in schuldeffecten met variabele rentetarieven. De opbrengsten van de fondsen veranderen met de rentetarieven en bieden beleggers een hoger rendement wanneer de rente/repo-rente stijgt.
Wat zijn beleggingsfondsen met variabele rente?
Dit zijn beleggingsfondsen die voornamelijk beleggen in schuldeffecten met variabele rente (ongeveer 65% van het corpus) en vastrentende effecten. Als gevolg hiervan bieden deze kapitaalbescherming en genereren ze een hoger rendement dan bankdeposito's met een laag risico.
Zijn floater-fondsen goed voor investeringen?
Floater-fondsen zijn goede beleggingsopties voor portefeuilles die vastrentende effecten nodig hebben. Een floaterfonds belegt in verschillende schuld- en leningeffecten met variabele en vaste rente om rendementen met een laag risico te behalen.
Wanneer kan ik beleggen in floater-fondsen?
U kunt beleggen in floaterfondsen wanneer de rente stijgt. Aangezien SIP niet is toegestaan in floater-fondsen, moet men de markt timen om ervoor te zorgen dat ze de meeste voordelen halen uit investeringen in dergelijke fondsen.