Fondsvergelijking is een van de gebruikelijke dingen die u doet om fondsen te selecteren voor uw beleggingsfondsportefeuille. Als u van plan bent een A-fonds toe te voegen, vergelijkt u het eerst met andere fondsen van een vergelijkbaar type of categorie, voert u uw analyse uit en doet u vervolgens uw investering. Maar doe je het goed?
Ik heb in het verleden al talloze keren gezegd dat het selecteren van een paar fondsregelingen uit honderden voor uw beleggingsfondsportefeuille GEEN gemakkelijke taak is.
Het is een gegeven dat u de best mogelijke beleggingsfondsportefeuille voor uzelf wilt hebben, die het meest geoptimaliseerde rendement voor uw doelen oplevert.
Bij je zoektocht vergelijk je fondsen door allerlei filters te gebruiken, zowel kwantitatief als kwalitatief. Ja, sommigen van u gaan zelfs verder dan de eenvoudige beoordelingen en rendementen uit het verleden om de ware essentie van een fonds te ontdekken en te weten te komen of het past bij uw vereisten.
Ik heb gezien hoe de meeste beleggers een fout maken bij het doen van deze oefening. Dit leidt tot het kiezen van de verkeerde set fondsen en kan uw portefeuille in de verkeerde richting duwen.
Hier zijn enkele veelvoorkomende fouten die u moet vermijden bij het vergelijken van fondsen.
In beleggingsfondsen is fondsvergelijking het kiezen van vergelijkbare fondsen uit dezelfde categorie fondsen en het maken van een vergelijking op verschillende parameters. Door deze vergelijkende studie te doen, kiest u het fonds dat het beste bij uw doelen past.
Bijvoorbeeld , in het geval van een large-capfonds, zult u de neiging hebben om het te vergelijken met zijn concurrenten in de large-capcategorie. Een Franklin India Bluechip fonds zal worden vergeleken met een ICICI Prudential Focused Bluechip Fund en een Kotak Select Focus Fund.
Door een vergelijking te maken tussen een paar fondsen, kiest u een of meer van die categorie.
U kunt vertrouwen op enkele van de veelgebruikte filters om uw referentiegroep te bepalen voor het vergelijken van fondsen. Hier zijn er enkele die je misschien wilt gebruiken.
U kunt parameters toevoegen/wijzigen op basis van wat voor u belangrijk is.
Hiermee zou u 5 tot 10 fondsen moeten kunnen kiezen voor uw vergelijking van fondsen met vergelijkbare fondsen en een gedetailleerde studie van dergelijke fondsen moeten doen om de fondsen op de shortlist te zetten die aan uw vereisten voldoen.
Dit is makkelijker gezegd dan gedaan.
Hoogstwaarschijnlijk gebruikt u online tools om deze vergelijking te maken. Er is een probleem waar je mee te maken krijgt.
Hoe?
De manier waarop fondsen tegenwoordig op deze sites zijn gestructureerd in termen van categorie, is erg vloeiend.
Er is een verschil tussen een large cap fonds en een overwegend large cap fonds. Het large-capfonds is wat we hierboven hebben besproken. Een overwegend large-capfonds heeft echter de neiging om ook verder te gaan dan de large-cap naar het midcap-gebied.
Een fonds als Aditya Birla SunLife Frontline Equity Fund is een voorbeeld van een overwegend large-capfonds. Dat geldt ook voor HDFC Top 200.
Vooral als u enkele van de populaire online portals kiest om uw geld te bestuderen, kan hun categorieclassificatie misleidend zijn.
Ik heb gezien dat HDFC Equity Fund gecategoriseerd is als een Large-capfonds, terwijl het fonds zelf aangeeft dat het een multi-cap/flexi-capfonds is. Dit wordt verder bewezen met de keuze van de benchmark, namelijk Nifty 500.
Wat er gebeurt, is dat de site de historische portefeuilleverdeling gebruikt om de fondscategorie te bepalen, wat in tegenstelling kan zijn met de zelfverklaarde categorie van het fonds.
De manier om dit probleem te vermijden, is door fondsen te kiezen die dezelfde/vergelijkbare benchmark volgen. Wanneer u een fondsvergelijking maakt voor Franklin India Bluechip, gebruik dan fondsen die de Nifty 50 / Sensex-benchmarkindex volgen.
Gebruik voor een fonds als HDFC Equity fondsen die de Nifty 500 / BSE 500-benchmark volgen.
De vergelijkingssites gebruiken uiteindelijk, om welke reden dan ook, meer dan 1 fonds van hetzelfde fondshuis voor peer-vergelijking.
Neem bijvoorbeeld Franklin India Prima Plus Fund – Direct Plan.
De vergelijking met leeftijdsgenoten die ik tegenkwam, omvat de volgende 4:
Verslaat mij! Dit is geen manier om een eerlijke fondsvergelijking te maken.
In sommige opzichten is het ook onjuist. Alle ABSL-fondsen in de bovenstaande peer-lijst hebben BSE 200 als benchmark, terwijl Prima Plus benchmarkt naar Nifty 500.
U moet fondsen van verschillende fondshuizen selecteren om de beste uit het hele universum te kiezen.
Op basis van de eerder verstrekte parameters , kan de peer-lijst voor Franklin Prima Plus de volgende fondsen bevatten.
De bovenstaande lijst is veel logischer vanuit een vergelijkingsoogpunt. Alle bovenstaande fondsen
De SEBI-circulaire over dit onderwerp is bedoeld om de bovengenoemde problemen behoorlijk op te lossen, maar ze kunnen niet worden geëlimineerd. U zult waarschijnlijk een betere categorisering en benchmarking zien, maar welke fondsen u voor vergelijking kiest, is uiteindelijk uw voorrecht.
Doe uw ijver en fondsvergelijking om uw eigen portefeuille op te bouwen.
Vertrouw niet blindelings op wat de online sites u laten zien. Bovendien ben je je niet bewust van de prikkels die hun selectie stimuleren.
Wat is uw benadering van het selecteren en vergelijken van fondsen? Hoe ga je om met het maken van je peer-lijst? Deel het met ons in de reacties.
Vermijd deze 5 fouten in uw pensioenregeling
Vermijd deze 4 veelvoorkomende maar KOSTBARE fouten in het pensioeninkomen
Gesloten fondsen – Moet u beleggen of vermijden?
Deze 8 agressieve hybride fondsen presteerden consistent beter dan een hybride index
Het vermijden van deze veelvoorkomende fouten in beleggingsfondsen kan een verschil maken!
Bent u zich bewust van deze onzichtbare beleggingsfondsrisico's?
Dit zijn de meest populaire beleggingsfondsen met direct plan