Weet u wat momenteel het grootste individuele beleggingsfonds in India is? Het is HDFC Prudence Fund met meer dan Rs. 36.000 crores aan activa onder beheer. In de volksmond bekend als een evenwichtig fonds, ondergaat de regeling een operatie (letterlijk .) ). Dus, wat gebeurt er?
In het voortdurende streven naar rationalisatie en hercategorisering van schema's, heeft HDFC Mutual Fund ook wijzigingen in zijn schema's aangekondigd. In sommige gevallen is er alleen een naamswijziging gebeurd, terwijl in andere gevallen ook de fundamentele kenmerken, categorie en belastingheffing zijn veranderd.
Het HDFC Prudence-fonds valt in de laatste ruimte.
HDFC Prudence, zoals we die kennen, houdt misschien gewoon op te bestaan .
Dit zijn de belangrijkste wijzigingen.
#1 HDFC Prudence wordt samengevoegd met een ander programma, het HDFC Growth Fund, een puur aandelenfonds. Het Groeifonds wordt eerst omgezet in een Balanced Advantage Fund – een van de door SEBI goedgekeurde categorieën. Dan wordt het HDFC Prudence fonds samengevoegd tot dit HDFC Balanced Advantage Fund.
#2 HDFC Prudence had vroeger een belegging van minimaal 65% in aandelen (in werkelijkheid meer dan 75%). Als een gebalanceerd voordeelfonds heeft het nu een mandaat om 100% in schulden of 100% in aandelen te beleggen.
#3 Vanwege de minimale belegging van 65% in aandelen profiteerde het fonds van de aandelenbelasting. Dit zou nu kunnen worden bedreigd. Als in enig jaar de gemiddelde belegging in aandelen onder 65% daalt, is de belasting op schuldfondsen van toepassing.
#4 Voor degenen die in het fonds zaten voor de lucratieve dividenden, kunnen op dat vlak teleurgesteld zijn. De dividenden zijn mogelijk niet zo veel of zo frequent.
HDFC Prudence Fund heeft voor meer flexibiliteit gezorgd door de categorie Balanced Advantage Fund te kiezen. Er zijn geen interne grenzen. Het is zo goed als een categorie met meerdere kapitalisaties.
Het is dus zeer waarschijnlijk dat er niets aan het fonds zal veranderen. Of het mag! Dit valt nog te bezien.
Maar zoals iemand zei:"wanneer de feiten veranderen, verander ik van gedachten."
De feiten worden voor je op een rij gezet.
Als de bovenstaande wijzigingen niet overeenkomen met uw investeringsplan, kunt u stoppen.
Het fondshuis heeft van 1 mei 2018 tot 1 juni 2018 een Exit Option-venster geboden aan de bestaande investeerders.
Als u ervoor kiest om tijdens deze periode af te lossen, wordt de Securities Transaction Tax of STT ook gedragen door HDFC AMC.
Opmerking :In het geval van NRI's wordt elke TDS nog steeds afgetrokken volgens de vereisten van de belastingwetgeving.
Alle andere vermogenswinsten op lange of korte termijn zijn van toepassing volgens de belastingwetten.
In de nieuwe regeling krijgt u nieuwe eenheden toegewezen volgens de NIW van de nieuwe regeling. In dit geval is HDFC Premier Multicap het schema dat als eerste de wijziging ondergaat en HDFC Prudence zal worden samengevoegd in dit nieuwe schema.
De NIW op de datum van de fusie is dus van toepassing op uw HDFC Prudence-investering voor de toewijzing van nieuwe eenheden. De daaropvolgende belastingberekening is gebaseerd op de NIW's van dat fonds en uw huidige NIW op de datum van verkoop/omschakeling.
Voor de berekening van de houdperiode en vermogenswinsten is de aankoopdatum van het oorspronkelijke fonds (vóór de fusie) van toepassing.
Welnu, er zijn verschillende opties van verschillende fondshuizen.
Binnen HDFC AMC blijft HDFC Balanced Fund zijn kenmerken behouden. Het zal nu echter bekend staan als HDFC Hybrid Equity Fund en vallen in de categorie Hybrid Aggressive zoals gedefinieerd door SEBI.
Een ander aandelenfonds, HDFC Premier Multicap Fund, zal worden gewijzigd in HDFC Hybrid Equity Fund en het HDFC Balanced Fund zal erin worden samengevoegd.
Het nieuwe fonds zal waarschijnlijk op dezelfde manier worden beheerd als HDFC Balanced. De investering in aandelen zal in het bereik van 65% tot 80% liggen, dus het zal de status van aandelenbelasting blijven genieten.
Wat doet u met uw investering in HDFC Prudence? Deel het in de reacties.