In antwoord op onze veelgestelde vragen over indexbeleggen, vraagt ​​een kijker op ons YouTube-kanaal:"Ik doe een slokje voor het afgelopen jaar in nifty50 en nifty volgende 50. Is frequent (eens per jaar) herbalanceren nodig, zelfs voor passief beheerde fondsen? ”

Hoewel indexfondsen de noodzaak van frequente evaluatie van de fondsprestaties wegnemen, kunnen ze niet op magische wijze andere aspecten van portefeuillebeheer verwijderen. Er is geen “passieve” knop voor risicobeheer. Het moet ook in de actieve modus staan.

Stappen om uw portfolio te beheren

1. Wees duidelijk over waarom u belegt. Het moet veel specifieker zijn dan "het creëren van rijkdom op de lange termijn"!
2. Wees duidelijk over wanneer je het geld nodig hebt. Zonder dit mislukt al het andere.
3. Verwar het gebruik van aandelen of beleggingsfondsen niet voor kortetermijndoelen. We raden nieuwe beleggers aan om aandelenindexfondsen alleen te gebruiken voor doelen die meer dan tien jaar verwijderd zijn. Beleggingsfondsen AMC's zouden aandelenfondsen aanbevelen voor doelen die meer dan drie jaar verwijderd zijn, maar we kunnen het ons niet veroorloven ze serieus te nemen. Hoe korter de looptijd van aandelenbeleggingen, hoe meer het resultaat afhankelijk is van geluk, aangezien we geen tijd hebben om te herstellen van een verlies of om winsten weg te werken.
4. Zelfs voor langetermijndoelen, ga niet overboord met eigen vermogen. We raden slechts 50% tot 60% eigen vermogen aan, zelfs voor doelen over 25-30 jaar. Een hogere aandelenallocatie verhoogt alleen het risico en de noodzaak om het te behouden, niet het "potentieel" om meer rendement te behalen.
5. Pas in dit stadium overweegt men de instrumenten om te kiezen:actieve fondsen of passieve fondsen? Directe aandelen of beleggingsfondsen of beide? Wat voor soort schuldproducten om te beleggen enz.
6. Hoewel de bovenstaande allocatie goed genoeg is om te beginnen, moeten beleggers serieus gaan nadenken over hoe ze deze aandelenallocatie in de toekomst kunnen verminderen. Ik ben bijvoorbeeld 30 en wil met 50 met pensioen gaan; hoe moet ik mijn investeringen plannen? Zonder deze stap zou het lot van je zuurverdiende geld afhangen van geluk. We moeten geld beter respecteren dan dat. Als dit plan eenmaal van kracht is, moeten we controleren of we genoeg investeren om deze vermindering van het eigen vermogen te compenseren.
7. We moeten onze beleggingen herzien op portefeuilleniveau en niet op instrumentniveau. Hoeveel heeft mijn portefeuille van het ene jaar op het andere gewonnen? Als het daalde, hoeveel lager viel het dan in vergelijking met het eigen vermogen? Zijn mijn totale aandelen- en schuldrendementen in overeenstemming met mijn verwachtingen? Waar staat mijn portefeuille vandaag in termen van de beoogde groei van het corpus? Is een koerscorrectie vereist?
8. Als de assetallocatie meer dan 5% afwijkt, raden we een herbalancering aan. Als u bijvoorbeeld begint met 50% eigen vermogen en 50% vastrentend, en na een jaar is de asset allocatie 52% eigen vermogen en 48% vastrentend, hoeft u niets te doen. Als het na nog een jaar 56% eigen vermogen en 44% vastrentend vermogen wordt, wordt een reset of een herbalancering naar 50:50 aanbevolen.
9. Het enige wat beleggers hoeven te doen, is systematisch (eenmaal per jaar) opnieuw in evenwicht te brengen tussen eigen en vreemd vermogen. Er is geen extra herbalancering van Nifty en Nifty Next 50 nodig. Zie:Moet ik systematisch herbalanceren tussen Nifty en Nifty Next 50?

Alle bovenstaande stappen zijn onafhankelijk van waar u belegt:aandelen of actieve fondsen of passieve fondsen. De grootste fout met aandelen is om blindelings te beleggen en ervan uit te gaan dat we op lange termijn rendement zullen behalen. Zowel beleggen als risicobeheer moeten systematisch zijn om ons doelcorpus te bereiken.

Als u op de juiste manier wilt beginnen met beleggen, overweeg dan om te beginnen met dit gratis seminar:Basisprincipes van portefeuilleconstructie:een gids voor beginners.