We evalueren de prestaties van 28 actieve large-cap beleggingsfondsen door hun 1,2,3,4,5,6,7,8-jaar SIP-rendementen te vergelijken met Nifty 50 TRI. Beleggers zouden zich bewust zijn van de expliciete underperformance van large-capfondsen vanaf begin 2018, terwijl de feitelijke underperformance ruim daarvoor begon:actieve beleggingsfondsen hebben het de afgelopen zeven jaar moeilijk om Nifty 50 te verslaan!
Een van de redenen voor de expliciete underperformance was een marktonevenwichtigheid waarbij slechts een paar aandelen het rendement van de Nifty bepaalden, terwijl de rest van de markt daalde:Rendementverschil van Nifty 50 vs Nifty 50 Equal-weight index op een recordhoogte ooit ! (december 2019).
De marktcrash van maart 2020 en het daaropvolgende herstel hadden een deel van deze ongelijkheid weggenomen en de prestaties van actieve large-capfondsen verbeterden:actieve large-cap-MF's herstellen samen met gelijkgewichtindices. We evalueren hun SIP-prestaties verder op 20 januari 2021 en vergelijken dit met de situatie een jaar eerder.
Dit betekent dat we het eenjarige SIP-rendement evalueren van 1 februari 2020 tot 1 januari 2021 en het rendement berekenen op 20 januari 2021; tweejarige SIp-rendementen van 1 februari 2019 tot 1 januari 2021 en bereken rendementen op 20 januari 2021 enzovoort.
Dit betekent dat we een SIP-rendement van één jaar evalueren van 1 februari 2019 tot 1 januari 2020 en het rendement berekenen op 20 januari 2020; tweejarige SIp-rendementen van 1 februari 2018 tot 1 januari 2020 en bereken het rendement op 20 januari 2020 enzovoort.
Aantal actieve large-capfondsen met een beter rendement dan de Nifty 50 TRI-index
Er is niet veel veranderd van voor de crash (januari 2020) tot nu (januari 2021). Het heeft weinig zin om de namen van consistente outperformers te achterhalen, aangezien deze ook zouden blijven veranderen. Zo heeft Franklin Bluechip, die een aantal jaren ondermaats presteerde, het afgelopen jaar beter gepresteerd.
De outperformers zelf hebben niet echt een pure geschiedenis met het SEBI-mandaat van 80% large caps (Nifty 100) dat pas vanaf medio 2018 van kracht is.
Dit is alleen voor degenen die in de war zijn. Als u slecht presterende actieve largecaps aanhoudt
Optie 1: Verschuiving naar indexfondsen:we hebben al besproken hoe je Nifty &Nifty Next 50-fondsen kunt combineren om large, mid-cap indexportefeuilles te creëren.
Optie 2: Schakel over naar hybride fondsen. Op zijn minst betaalt de kostenratio voor periodieke herbalancering en relatief lagere volatiliteit.
Hoe zit het met midcaps en smallcaps? Kan ik hier geen actieve fondsen gebruiken omdat fondsbeheerders hier gemakkelijk de index kunnen verslaan? Helaas, ze verslaan de midcap- of smallcapindex misschien met grotere regelmaat, maar ze worstelen nog steeds met de Nifty Next 50.
Sommige mensen adviseren een scattergun-aanpak:koop wat actieve fondsen en koop wat indexfondsen voor "een middelingsvoordeel". Dit is een verschrikkelijk advies met niet-kwantificeerbare voordelen.
Als u wilt overstappen op indexfondsen, is het moment om dat te doen wanneer uw portefeuille klein is. Wanneer toekomstige investeringen in indexfondsen (en toekomstige overschakelingen van actief naar index) de klus kunnen klaren.
Er zal altijd 'een fonds' zijn dat het beter doet dan de index. Het is triviaal om er achteraf een te herkennen en te beginnen met beleggen. Het probleem is dat het spel van stoelendans opnieuw begint zodra je begint te investeren.
Hoe bouw je een SIP-portefeuille van beleggingsfondsen op?
Hoe presteerden aandelenfondsen in 2021?
Deze 48 beleggingsfondsen presteerden in 2019 beter dan de Nifty!
Bieden actieve beleggingsfondsen een neerwaartse bescherming? Of is het een mythe?
Waarom een SIP in Small Cap Mutual Funds een verspilling van geld en tijd is
Deze smallcap beleggingsfondsen hebben Nifty Next 50 consequent verslagen!
Is het de moeite waard om small-cap beleggingsfondsen te kopen?