Arjun vraagt:"Kun je alsjeblieft een artikel schrijven over hoe nieuwe beleggers in beleggingsfondsen hun portefeuilles moeten volgen?" Vandaag is het 'volgen' van een beleggingsportefeuille uiterst eenvoudig geworden. Beleggers hebben keuze te over en worden tegelijkertijd beïnvloed door fraaie cirkeldiagrammen en gestructureerde grafieken. Maar is dit tracking? Laten we in dit artikel eens kijken welke aspecten van een portefeuille een belegger (nieuw of oud) moet volgen en hoe vaak.

Uitzoeken hoeveel de fondsen in een portefeuille hebben gewonnen of verloren, dagelijks/wekelijks/maandelijks of zelfs jaarlijks, is niet volgen. Het is kijken. Toeschouwer zijn bij de ups en downs van de portefeuille is gewoon tijdverspilling. Tenzij we een duidelijke investeringsstrategie hebben, helpt het niet om naar de portefeuille te kijken.

Stap die u moet volgen voordat u een beleggingsportefeuille volgt

De meeste nieuwe MF-beleggers beginnen te beleggen zonder een realistische perceptie van het risico en de beloning die ermee gemoeid zijn. Ze beseffen ook niet hoeveel ze zouden moeten investeren voor hun toekomstige behoeften, hoe ze beleggingsfondsen moeten selecteren voor verschillende behoeften, enz. Dus laat u, nadat u bent begonnen met beleggen, met rust en begin eerst met het bestuderen van uw behoeften.

Waarom beleg ik? Wanneer heb ik het geld nodig? Ben ik voorbereid op noodsituaties onderweg op de investeringsreis? Dit gratis e-boek zou jonge verdieners helpen een eenvoudig financieel plan op te stellen met waarborgen met stapsgewijze instructies:Stap voor stap de basisprincipes van geldbeheer opnieuw samenstellen.

Als u eenmaal een robuust raamwerk heeft om geld te beheren, hoeft u uw maandelijkse investeringen niet te stoppen telkens als er zich een noodsituatie voordoet. Je weet een financieel doel te definiëren, er een asset allocatie voor op te stellen en te beginnen met beleggen. Dit is je basis en die moet sterk zijn. Het volgen van beleggingsfondsen kan wachten! U kunt nu uw huidige MF-investeringen, EPF, PPF, RD, FD enz., aan verschillende korte- en langetermijndoelen koppelen (het bovenstaande e-boek helpt hierbij).

De volgende stap is om te begrijpen dat SIP staat voor een systematisch investeringsplan. Dit betekent dat u een investeringssysteem heeft. Het kopen van beleggingsfondsen op dezelfde dag van de maand is geen SIP. Het is slechts blinde automatisering.

Ons doel zou dus moeten zijn om meer te weten te komen over de basisprincipes van beleggingsfondsen met een beleggingssysteem in gedachten. Dit gratis e-boek kan een mogelijk startpunt zijn:Mutual Fund FAQ 100 essentiële Q&A voor nieuwe investeerders!

Vervolgens zou ik nieuwe beleggers in beleggingsfondsen aanraden het risico van beleggingsfondsen te waarderen. De sector van beleggingsfondsen verkoopt graag dromen. Het probeert beleggers ervan te overtuigen dat de volatiliteit van de aandelenmarkten op de lange termijn zal afnemen; Een SIP voor een beleggingsfonds zal de volatiliteit gemiddeld.

Hun doel is eenvoudig:hoe langer u belegd blijft en hoe meer u investeert, hoe meer zij zouden verdienen. Onthoud dat onze winsten fictief zijn, terwijl hun inkomen (dagelijks ingehouden beheervergoeding en commissie reëel is!). Het is dus onwaarschijnlijk dat ze een realistisch beeld schetsen van MF-risico's. Dat moeten we zelf doen.

Hier zijn enkele bronnen om aan de slag te gaan:

• Werkt SIP-beleggen in aandelen op lange termijn? (106-jarige analyse)
• Hoe het lot van uw SIP's voor beleggingsfondsen wordt bepaald door 'geluk te timen'.
• SIP's voor beleggingsfondsen verminderen het risico niet! Pas op voor verkeerde informatie
• Verwacht geen rendement van SIP's voor beleggingsfondsen! Doe dit in plaats daarvan!

Met een betere beoordeling van de risico's van (aandelen)fondsen, zou ik u aanraden uw financiële doelen opnieuw te plannen met lagere rendementsverwachtingen. Laten we de balans opmaken:

1. Je hebt financiële doelen – lange termijn (boven 10 jaar) en korte termijn (onder 10 jaar – totdat je meer ervaring hebt)
2. U belegt alleen in aandelenfondsen voor langetermijndoelen (meer ervaring is vereist om een ​​beleggingsfonds te gebruiken voor kortetermijndoelen)
3. U heeft een assetallocatie in gedachten en hoopt hier op elk moment binnen enkele jaren te kunnen bereiken. Bijvoorbeeld 50% aandelenfondsen en 50% vastrentende waarden (EPF, PPF, NPS-schuldopties enz.)
4. U heeft redelijke rendementsverwachtingen en realistische inflatieverwachtingen.
5. U weet hoeveel u moet investeren voor uw langetermijndoelen op basis van deze activaspreiding en rendements- en inflatieverwachting.
6. Als je zoveel kunt investeren, heb je een doel om daar zo snel mogelijk te komen.
7. Nu en alleen nu bent u klaar om uw portfolio bij te houden.

Een beleggingsportefeuille volgen

U hoeft uw portfolio maar één keer per jaar te bekijken, en als u dat doet, worden de volgende acties aanbevolen.

Benodigd gereedschap

1. Een goede hobby om te voorkomen dat je regelmatig naar je portfolio kijkt
2. Een eenvoudig doe-het-zelf-spreadsheet. Er gaat niets boven de flexibiliteit hiervan.
3. Gegevens van uw investeringsportaal of CAMS-KARVY geconsolideerd rekeningoverzicht.

We hebben twee gratis bronnen voor tracking:

• Kenmerken van het freefincal beleggingsfonds en de tracker voor financiële doelen. Ik gebruik dit om mijn geld bij te houden. Het werkt nog steeds, maar ik onderhoud het niet actief. U kunt het naar wens wijzigen.
• Google spreadsheet-portfoliotracker voor aandelen en beleggingsfondsen Dit is ontwikkeld door freefincal-lezers, maar wordt ook niet actief onderhouden.

Informatie nodig

1. De huidige waarde van de aandelencomponent en de vastrentende component voor elk langetermijndoel.
2. Bereken op basis van het bovenstaande uw huidige activaspreiding.
3. Is uw huidige asset allocatie in lijn met uw verwachte allocatie? Zo ja, dan hoeft er niets te gebeuren. Zo niet, dan is een herbalancering nodig.
   • Wat zijn de voordelen van herbalancering van de portefeuille?
   • Portfolio opnieuw in evenwicht brengen:we beantwoorden veelgestelde vragen waar beleggers zich zorgen over maken (deel 1)
   • Veelgestelde vragen over het herbalanceren van portfolio's, deel 2
   • Veelgestelde vragen over het herbalanceren van portfolio's, deel 3
4. Rendement van elk beleggingsfonds
   • Als u in indexfondsen belegt, hoeft u zich geen zorgen te maken over de prestaties.
     Als u in actieve fondsen belegt, moet u beslissen wat u met elk fonds gaat doen. Zie bijvoorbeeld:Controleer uw beleggingsfondsen in drie eenvoudige stappen!
   • Te veel beleggingsfondsen aanhouden? Met deze eenvoudige stappen kunt u eenvoudig uw portfolio bijsnijden.
   • Wilt u een portefeuille van aandelenfondsen voor beleggingsfondsen opbouwen? Probeer deze eenvoudige stappen!
5. Wat is uw huidige portefeuille waard voor elk doel? Dat wil zeggen, als u vandaag al uw geld inwisselt, wat kunt u ermee doen? Aan het begin van uw investeringsreis zal uw corpus bijvoorbeeld klein zijn. Als je het inwisselt, kun je er misschien zes of twaalf maanden van leven. Na verloop van tijd zal deze duur toenemen.
   • Bekijk uw Financial Freedom Portfolio in zeven eenvoudige stappen
   • De Personal Finance Audit 2016:Rendementen doen er niet toe!
6. Informatie zoals CAGR, XIRR of absolute winst heeft weinig praktisch nut.

Meer geavanceerde stappen, zoals het geleidelijk variëren van activaspreiding, grafische weergave van de huidige portefeuillewaarde versus de verwachte portefeuille enz., zijn mogelijk. Hierover later meer.